Минфин выпустил приказ, согласно которому страховщики обязаны сообщать в Федеральную службу страхового надзора (ФССН) сведения об операциях, информация о которых предоставляется компаниями в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ). Сейчас, согласно закону о противодействии отмыванию доходов, страховщики информируют ФСФМ о клиентах, которые единовременно заплатили премию или получили выплату более 600 тыс. руб. по накопительному страхованию. Получение информации по этому поводу и страховым регулятором чиновники ФССН считают справедливым.
"Таким образом норма закона о противодействии отмыванию становится и страховым законодательством",— заявила вчера Ъ глава отдела экономического анализа и актуарного контроля ФССН Яна Мирошниченко. Как заявили Ъ в надзоре, приказ Минфина позволяет ФССН не только получать от страховщиков сведения о таких операциях, но и проверять их. "Если мы из баланса компании увидим, что у нее под определение таких операций подпадают 500, а сообщила она в ФСФМ лишь о 5, ее ждут санкции",— сообщили Ъ в страхнадзоре. Согласно приказу Минфина, компании начнут поставлять соответствующую информацию в оба ведомства начиная с отчетности за третий квартал.
АСВ проследило деньги АСБ-банка до Кипра
Вчера Агентство по страхованию вкладов (АСВ), являющееся конкурсным ликвидатором АСБ-банка, сообщило о результатах мероприятий по выявлению признаков преднамеренного банкротства. Агентству удалось обнаружить ряд сомнительных сделок, заключенных бывшими руководителями АСБ-банка. Ранее, информируя о ходе конкурсного производства в АСБ-банке, АСВ сообщало, что из-за отсутствия денег не производились предварительные выплаты кредиторами даже первой очереди.
Как пояснил вчера Ъ замгендиректора АСВ Валерий Мирошников, агентству удалось выяснить, что больше 5 млн руб. с личного счета одного из руководителей АСБ-банка было переведено на вклады объемом до 100 тыс. руб., чтобы в случае банкротства банка получить эти средства с ЦБ. Кроме того, как сообщили в АСВ, вместо находившегося на балансе АСБ-банка здания в центре Москвы стоимостью 260 млн руб. появились необеспеченные векселя. А еще, как удалось выяснить агентству, 363 млн руб. были выданы АСБ-банком через свой филиал на Кипре в виде необеспеченных кредитов. По данным АСВ, череповецкий филиал АСБ-банка уже после отзыва у банка лицензии погасил своим клиентам ссудную задолженность в размере 25 млн руб. за счет своих обязательств перед ними по договорам счета и векселям банка. В связи с этим АСВ подготовило обращение в правоохранительные органы с предложением привлечь к уголовной ответственности руководителя филиала. Помимо этого АСВ направило обращения в Арбитражный суд Москвы о признании сделок недействительными и в правоохранительные органы — о возбуждении уголовного дела в отношении руководителей АСБ-банка.
Три банка приняты в систему страхования вкладов
Комитет банковского надзора ЦБ разрешил еще трем банкам вступить в систему страхования вкладов. Об этом сообщил вчера Банк России. Он удовлетворил повторные ходатайства московского Международного банка храма Христа Спасителя, банка "Верхнеленский" (Усть-Кут) и Энергобанка (Казань). Общее число банков, вступивших в систему гарантирования вкладов, достигло, таким образом, 840.