В этом году Петербургский международный экономический форум (ПМЭФ) проходит с повесткой «Как пандемия изменила мир» и «Как экономике адаптироваться к новой реальности». Новикомбанк как опорный банк российской промышленности, невзирая на все трудности пандемии и снижение экономической активности, сохранял в 2020 году высокие темпы кредитования предприятий. В этом году Банк остается верен выбранной стратегии и подписывает на полях ПМЭФ ряд важных соглашений о предоставлении финансирования на общую сумму около 80 млрд руб. Подробнее об этом «Деньги» попросили рассказать председателя правления Новикомбанка Елену Георгиеву.
Председатель правления Новикомбанка Елена Георгиева
Фото: Предоставлено пресс-службой Новикомбанка
Председатель правления Новикомбанка Елена Георгиева
Фото: Предоставлено пресс-службой Новикомбанка
— Можно ли сказать, что реальный сектор экономики прошел проверку на прочность?
— Безусловно, прошлый год был непростым — по итогам 2020 года зафиксировано снижение ключевых социально-экономических показателей. Однако благодаря росту обрабатывающей промышленности, а также сельского хозяйства и строительства впервые в новейшей российской истории спад инвестиционной активности оказался меньше падения экономики в целом.
В настоящий момент, я считаю, в целом наша промышленность преодолела кризисные явления прошлого года и не растеряла свой потенциал роста.
— В прошлом году многие банки фактически заморозили кредитование. Какую стратегию в тех условиях выбрал Новикомбанк?
— Действительно, в 2020 году многие банки применили такую тактику, и это объяснимо: никто не мог оценить реальное влияние пандемии на экономику, поэтому банки просто боялись рисковать, никто не хотел увеличения дефолтов в кредитном портфеле.
У Новикомбанка особая ситуация. Новикомбанк — это ключевой центр финансирования предприятий «Ростеха», предприятий промышленности, чья деятельность нам понятна, потребности и запросы известны. Мы можем просчитать риски, оценить, какой формат финансирования им необходим в текущих условиях и насколько жизнеспособна их финансовая модель. Несмотря на все вызовы, Банку удалось сохранить операционную эффективность и нарастить объемы кредитования промышленных предприятий. Банк за прошлый год увеличил корпоративный портфель на 19%.
— Елена Александровна, а что именно Новикомбанк сделал для промышленных предприятий в период пандемии?
— Банк оказывал поддержку своим ключевым клиентам — предприятиям, которые первые включились в борьбу с COVID-19. Предприятиям, которым необходимо было быстро увеличить производство средств индивидуальной защиты, лекарственных препаратов, медицинского оборудования, Банк в кратчайшие сроки организовал льготное финансирование.
Мы приняли самое активное участие в адаптации под свой клиентский сегмент условий антикризисной программы льготного кредитования системообразующих организаций (Постановление №582). В рамках этой программы Новикомбанк оказал целенаправленное финансирование на сумму 4,6 млрд руб.
Отдельно хочется отметить расширение нашего взаимодействия по специализированным программам поддержки с Фондом развития промышленности и его региональными партнерами. Банком реализовано 47 проектов на 23,1 млрд руб.
— Согласно официальным опросам, в 2020 году многие банки были вынуждены пересмотреть свои планы по развитию сети. Расскажите, как развивался Новикомбанк в данном направлении, в том числе какую работу вел по поддержке региональной промышленности?
— В 2020 году нами были открыты десять новых отделений Банка в девяти субъектах — в регионах присутствия промышленных предприятий, которые являются нашими ключевыми клиентами. Новые отделения Банка появились на Дальнем Востоке: в Приморском и Хабаровском краях. Это позволило повысить качество обслуживания наших клиентов и их сотрудников, сохранить непрерывность предоставления банковских услуг в сложных эпидемиологических условиях.
Аккредитация Банка в региональных институтах развития обеспечила нашим клиентам доступ ко всем региональным мерам господдержки.
— Сейчас активно обсуждается концепция нового облика промышленности. А банки принимают в этом участие?
— Наши эксперты принимают участие в разработке направления «Новый облик промышленности», которое включает в себя стратегические инициативы в обрабатывающей промышленности. Банк входит в состав одноименной экспертной подгруппы «Новая высокоточная экономика» по подготовке Стратегии социально-экономического развития Российской Федерации до 2030 года.
Наш Банк не только поддерживает все принимаемые правительством меры, но и занимает активную позицию при их разработке и реализации.
Необходимо отметить, что совместными усилиями ведется работа по запуску нового инвестиционного цикла. Для привлечения инвесторов государством создан целый комплекс мер, предусматривающих поддержку проектов на всех этапах его жизненного цикла — от НИОКР до сбыта готовой продукции, в том числе на экспорт.
— Среди актуальных вопросов в повестке дня сегодня — как сделать диверсификацию высокотехнологичных предприятий более эффективной. Новикомбанк, как активный участник этого процесса, предложил внедрить механизм гарантированного заказа. На каком этапе сейчас находится эта инициатива?
— В апреле 2021 года вице-премьер Юрий Борисов дал поручение профильным министерствам проработать вопрос применения механизма к октябрю этого года. Я убеждена, что этот механизм окажется действительно эффективной мерой поддержки высокотехнологичных предприятий, перед которыми стоит сложная задача — довести долю гражданской продукции до 50% в выручке к 2030 году.
Я напомню, механизм гарантированного заказа предусматривает обязательства заказчика купить у отечественного производителя будущую продукцию с определенными характеристиками, объемами и ценой. Каждый контракт в рамках данного механизма предполагает заключение на конкурентной основе. За право его заключения будут конкурировать как предприятия-производители, так и банки и частные инвесторы, которые, в свою очередь, будут бороться за возможность принять финансовое участие в проекте.
Еще одно наше предложение — обеспечение спроса на продукцию предприятий путем финансовой поддержки покупателя и интеграции проекта в нацпроекты и закупки госкомпаний.
Применение данного механизма не потребует дополнительных инвестиций со стороны государства, средства уже заложены для национальных проектов. При этом механизм обеспечит мультипликативный эффект — ведь при инвестициях в создание высокотехнологичной продукции внутри страны каждый вложенный сегодня рубль вернется в многократном размере за счет создания рабочих мест, уплаты налогов, увеличения ВВП, повышения производительности труда.
Все это будет способствовать улучшению экономики проектов, а значит, формированию инвестиционно и кредитно-привлекательной среды для промышленных предприятий.
— На сегодняшний день — более 100 различных субсидий и 1,6 тыс. региональных мер поддержки. Какие основные меры поддержки промышленности уже показали свою эффективность?
— В первую очередь, конечно, меры Минпромторга России. Банк участвует в программе льготного кредитования поддержки экспорта (191-П) и является пионером в программе поддержки диверсификации (26-П).
Не менее значимы меры по созданию стабильных условий ведения бизнеса — такие как СЗПК и СПИК. Все проекты новых мер господдержки проходят экспертизу наших специалистов. Богатый опыт работы специализированного банка высокотехнологичной промышленности позволяет формировать и направлять предложения, которые в дальнейшем учитываются и профильными ФОИВами, и рабочими группами при правительстве, и институтами развития.
Как вы правильно заметили, инструментов господдержки очень много.
Это, с одной стороны, очень хорошо, но, с другой стороны, предприятиям сложно подобрать меру, максимально подходящую для своих проектов.
— Почему предприятия не могут просто привлекать финансирование на такие проекты у инвесторов и кредиторов?
— Потому что с точки зрения банков эти проекты не очень привлекательны. В том числе из-за регуляторных ограничений и санкций.
Все крупные банки и институты развития имеют четко определенные алгоритмы действий, параметры финансируемых проектов и стремятся к стандартизации, что, конечно, правильно. Также все меры господдержки и условия ее предоставления универсальны.
Но вот инвестиционные проекты действительно уникальны. И на стадии реализации далеко не все проекты соответствуют необходимым параметрам, а менять структуру бывает уже поздно.
— Вы хотите сказать, что начинать структурировать проект необходимо на стадии инвестиционной идеи?
— Абсолютно верно. Мы постоянно анализируем все меры господдержки применительно к проектам, с которыми к нам приходят предприятия за финансированием.
На основе нашего экспертного опыта мы предлагаем именно такой алгоритм взаимодействия — начинать структурировать проект на стадии инвестиционной идеи.
Уникальные компетенции, которые при этом необходимы, развивать на каждом предприятии весьма трудозатратно. Поэтому Банк берет на себя роль организатора финансирования. Для этого у нас есть все возможности. На каждом этапе мы предоставляем свою экспертизу и сопровождение, уделяя особое внимание интеграции в проект доступных мер господдержки.
Мы видим миссию Банка в организации финансирования инвестпроектов с инструментами мер господдержки для предприятий промышленности. Данную миссию Новикомбанк уже эффективно реализует.
Предложенный алгоритм, думаю, будет полезен и всем институтам развития, и профильным министерствам, поможет собрать все доступные механизмы господдержки и средства институтов развития, инструменты финансового рынка в одной точке, даст импульс к их широкому использованию.
— Какие ключевые соглашения Новикомбанк подписывает на полях Петербургского международного экономического форума?
— Новикомбанк традиционно участвует в деловой программе ПМЭФ и заключает большой объем стратегических соглашений.
И этот год не исключение. Банк подписывает соглашения о поддержке проектов здравоохранения, фармацевтики, авиастроения, телекома и др.
Новикомбанк заключает два соглашения с концерном «Швабе»: о финансировании поставок рентген-оборудования для Москвы и Московской области на сумму 10 млрд руб. и о финансировании Федерального центра медицины катастроф имени Пирогова на 5 млрд руб.
Еще одна значимая для Банка сделка — соглашение с холдингом «Нацимбио». Для программы по модернизации предприятий НПО «Микроген» Новикомбанк выступает организатором финансирования. Это национальный производитель вакцин и лекарственных препаратов, один из крупнейших российских фармпроизводителей.
В сфере авиастроения Банк подписывает Соглашение об организации финансирования работ по разработке и серийному производству вертолетов Ка-62 гражданского назначения на сумму 10 млрд руб.
Кроме того, на ПМЭФ Банк заключает договор с «ОДК-Климов» для реализации корпоративной программы повышения конкурентоспособности в рамках соглашения между АО «ОДК-Климов» и Минпромторгом России.
— Одна из главных тем российского авиастроения — создание самолета МС-21. Неоднократно отмечалось, что теперь объем отечественных комплектующих в МС-21 увеличен до 97%. Мы понимаем, что без активного участия финансовых организаций будет непросто достичь этого показателя. Расскажите об участии Новикомбанка в этом проекте?
— Банк активно участвует в реализации проекта по созданию перспективного самолета МС-21 практически на всех его этапах и, безусловно, готов продолжить обеспечивать кредитными ресурсами всю кооперацию исполнителей с учетом увеличения доли отечественных комплектующих. Это и НИОКР, и серийное производство, и летные испытания, производство конструкций крыла, кабины и хвостовой части. Банк также финансирует работы по производству ключевого элемента МС-21 — двигателя ПД-14, по всей цепочке жизненного цикла проекта.
Несмотря на то что разработка МС-21 велась в условиях санкционного режима, российским авиастроителям удалось организовать производство гражданских самолетов нового поколения, превосходящих по своим техническим характеристикам западные аналоги. В производстве самолета используются все последние мировые наработки в области авиа- и двигателестроения, современные технологии сборки и изготовления элементов конструкции. Разработка МС-21 и двигателя ПД-14 дала импульс к развитию отрасли, задействовав потенциал ведущих авиационных предприятий и конструкторских бюро.
При участии Новикомбанка проект переходит на стадию серийного производства, это означает, что уже в ближайшем будущем начнутся поставки новых самолетов авиакомпаниям.
— Есть отрасли, которые пострадали от пандемии, а есть те, чье развитие значительно ускорилось. Среди них — IT и телеком. Планирует ли Новикомбанк усиливать свое присутствие в этом сегменте?
— Вы правы, наравне с розничной торговлей, фармацевтикой одной из быстрорастущих отраслей в 2020 году стал телеком, и это неудивительно. В прошлом году мы увидели буквально взрывной рост цифровых технологий и продуктов, которые обеспечивали дистанционные форматы коммуникации. Новикомбанк, конечно, не остается в стороне от этого процесса.
В частности, на ПМЭФ-2021 Банк подписывает соглашение с предприятием «Ростеха» об организации финансирования системного проекта по производству высокотехнологичной телекоммуникационной продукции для сетей связи 5G и обеспечении ее серийного выпуска на сумму 20 млрд руб.
Согласно «дорожной карте» развития связи 5G, к 2024 году число абонентов в сетях 5G составит 5 млн человек, а к 2030-му — в десять раз больше. Мы рады внести свой вклад в реализацию таких стратегически важных для нашей страны проектов.
— Сейчас набирают популярность проекты «зеленого финансирования». Насколько Новикомбанк активен в части проектов по поддержке экологии?
— Мы всецело поддерживаем проекты по защите экологии. Банк активно финансирует предприятия «Ростеха», которые работают в рамках нацпроекта «Экология», и участвует в создании новой инфраструктуры по обращению с коммунальными отходами.
В частности, Новикомбанк профинансировал создание объектов для переработки и современного обращения с отходами. Общая сумма финансирования — 8,5 млрд руб. Важно отметить, что перерабатывающие комплексы строятся с применением самых современных технологий, в соответствии с мировыми нормами и российскими стандартами. А значит, не создают дополнительную нагрузку на окружающую среду.
Результатом активных действий в данном направлении стало вхождение Банка в топ-100 российских компаний рейтинга ESG («Эксперт РА»).
— Елена Александровна, от ПМЭФ всегда ждут важных заявлений и прорывных решений. А какие у вас ожидания от форума?
— Действительно, статус Петербургского международного экономического форма таков, что здесь вырабатываются подходы к решению стоящих перед страной актуальных задач. Я, как руководитель крупного финансового института, ориентированного на поддержку промышленности, ожидаю новых идей и решений по развитию ее потенциала. У отечественной промышленности есть возможности для достижения технологического лидерства по ряду направлений, и общими усилиями мы его достигнем.
В завершение хочу еще раз подчеркнуть важность таких глобальных мероприятий, как данный форум, который позволил выстроить конструктивную дискуссию представителей государства, бизнеса и финансовых институтов. Безусловно, это будет способствовать развитию экономики страны.