Коротко

Новости

ЦБ предложил правила разделения бизнеса на группы риска по обналичиванию и отмыванию

Центробанк разработал законопроект о поправках в «антиотмывочное» законодательство. Он предложил правила по отнесению юрлиц к разным группам риска по обналичиванию и отмыванию денег: зеленой, желтой и красной. Законопроектом предлагается наделить ЦБ правом оценивать уровень риска юрлиц и индивидуальных предпринимателей, которые обслуживаются в российских банках. Свои оценки клиентам будут выдавать и сами банки.

Ограничения по работе бизнеса из разных групп риска:

  • красная группа — запрет на новые банковские счета, на проведение любых операций, на использование системы дистанционного банковского обслуживания и системы быстрых платежей;
  • желтая группа — остановка операций возможна, если специалисты финмониторинга выявят признаки сомнительности;
  • зеленая группа — не допускаются отказы по переводу между клиентами с таким статусом, банки могут следить за ними не так пристально.

Банк обязан информировать клиента о попадании в красную группу. Компании смогут оспорить статус в течение полугода.

«Законопроект позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес. Сократится количество дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций»,— сообщил представитель ЦБ РБК.

Напомним, о системе распределения бизнеса по группам риска ЦБ сообщил в 2019 году. Банк России хочет создать для этого платформу «Знай своего клиента» (KYC-платформа). По данным Банка России, в красную зону входят 0,7% клиентов банков, в желтую — 0,3%, в зеленую — 99%.

Подробнее о системе — в материале “Ъ” «Предпринимателей выставят на платформу».

Комментарии

наглядно

Профиль пользователя