Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) сочла дистанционное привлечение клиентов — с помощью отсылки договора по почте — нарушающим антиотмывочное законодательство. Инвесткомпания "Финам", получившая по этой причине предписание от регулятора, пытается оспорить его справедливость в суде, но на всякий случай пока прекратила эту практику.
Вчера инвестиционная компания "Финам" направила в Арбитражный суд Москвы иск к ФСФР: "Финам" пытается оспорить предписание, которое ему направил регулятор в начале января. Оно связано с использованием компанией представительской схемы открытия счетов для клиентов. "Когда клиенты хотят открыть счет для того, чтобы воспользоваться услугами нашего брокера, они могут не приходить в компанию, а обратиться в отделение "Почты России" с необходимыми документами. Работник почты проверяет документы, заверяет их и направляет нам",— поясняет предправления инвестиционного холдинга "Финам" Владислав Кочетков.
Однако в ФСФР "почтовую" идентификацию личности сочли недостаточной. Служба направила инвестиционной компании "Финам" предписание об устранении нарушений по итогам плановой выездной проверки. Нарушения, выявленные ФСФР, касались в том числе процедуры идентификации клиентов компании. "В ФСФР сочли, что данная модель по открытию клиентских счетов не соответствует законодательству о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма",— сетует господин Кочетков.
Схема дистанционного привлечения клиентов широко распространена среди банков и страховых компаний. "Это один из видов привлечения, "Финам" попытался за счет него расширить клиентскую сеть",— полагает председатель московской коллегии адвокатов "Николаев и партнеры" Юрий Николаев. Привлечение новых клиентов актуально для "Финама": если за 2012 год число зарегистрированных клиентов брокера увеличилось на 8,9 тыс., с 109,2 тыс. до 118,2 тыс., то число активных клиентов (совершивших более одной сделки в течение месяца) сократилось на 6 тыс., с 18 тыс. до 11,9 тыс.
Господин Кочетков отмечает, что сейчас в инвесткомпании "Финам" исполняются требования ФСФР, в частности не используется данная схема, а тем клиентам, которые открыли счета через почту, предлагается прийти в компанию и заполнить анкету клиента в присутствии сотрудника "Финама".