Правоохранительные органы Ростова-на-Дону завершили расследование уголовного дела, возбужденного в отношении директора кредитно-потребительского кооператива граждан (КПКГ) «Гарантия» Сергея Власенко и председателя правления этого КПКГ Евгения Семечкина. По данным следствия, «Гарантия» была финансовой пирамидой, с помощью которой у граждан похищено более 600 млн руб. Потерпевшими по этому делу признаны почти 3 тыс. пайщиков КПКГ, а также страховая компания «Мегарусс-Д», которой руководители кооператива нанесли ущерб в размере 50 млн руб.
О завершении расследования по уголовному делу, возбужденному в отношении двух руководителей КПКГ «Гарантия», сообщила прокуратура Ростовской области. По ее данным, в ходе следствия была получена «совокупность доказательств»», подтверждающих причастность Сергея Власенко и Евгения Семечкина к «хищению группой лиц по предварительному сговору денежных средств пайщиков кооператива на сумму 614,288 млн руб., в злоупотреблении полномочий при выдаче займов 14 пайщикам кооператива и непринятии мер к возвращению этих средств, а также в причинении имущественного ущерба на сумму более 50 млн руб. ЗАО СК «Мегарусс-Д» и преднамеренном банкротстве ООО «Гарантия-Строй».
Кредитно-потребительский кооператив граждан «Гарантия» был создан в 2001 году. В начале 2008 года ФСФР опубликовала список структур, привлекающих денежные средства граждан, «с признаками финансовых пирамид», в который попала и «Гарантия». В октябре того же года УВД по Ростову-на-Дону по заявлению членов кооператива возбудило уголовное дело, в ходе которого было установлено, что «Гарантия» создавалась лишь для привлечения денежных средств от пайщиков и по сути являлась классической финансовой пирамидой. По данным следствия, Сергей Власенко и Евгений Семечкин для привлечения пайщиков обещали им доход в размере 30% годовых на вложенный вклад.
По результатам расследования Сергею Власенко предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 (мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере), ч. 1 ст. 201 (злоупотребление полномочиями), п. «б» ч. 3 ст. 165 УК РФ (причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребление полномочиями, причинившее особо крупный размер). Евгений Семечкин обвиняется по ч. 4 ст. 159, по ч. 1 ст. 201 и по ст. 196 (преднамеренное банкротство). Обоим обвиняемым на предварительном следствии избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, отмечается в сообщении. В прокуратуре „Ъ“ уточнили, что потерпевшими по делу признаны 2,83 тыс. пайщиков «Гарантии». В суд дело пока не направлено и обвинительное заключение не утверждено.
«Евгений Семечкин был заемщиком кооператива „Гарантия“. Займы он получил под поручительство ООО „Гарантия-Строй“, учредителем которого являлся. После того как в сентябре 2008 года КПКГ „Гарантия“ прекратил свою деятельность, Евгений Семечкин начал вывод имущества «Гарантии-Строй». Он стал заключать договоры отчуждения имущества ООО (автомобили, недвижимость и другое) по цене, кратно ниже рыночной. Тем самым он осуществил действия, направленные на преднамеренное банкротство „Гарантии-Строй“, в результате чего нанес ущерб „Гарантии“, которая не получила своих денег с поручителя», — рассказал „Ъ“ начальник отделения следственной части следственного управления при УВД по Ростову-на-Дону Алексей Носов.
Он также пояснил, что злоупотребление полномочиями директором и председателем правления КПК выразилось, в частности, в том, что они выдавали за счет средств кооператива беспроцентные займы, таким образом нарушая права и законные интересы пайщиков, инвестировавших свои деньги под проценты. «При этом Власенко и Семечкин фактически не принимали никаких мер по возврату выданных денежных средств», — отметил Алексей Носов.
Страховая компания «Мегарусс-Д» была признана потерпевшей по этому делу в связи с тем, что в мае 2008 года она застраховала риски КПКГ «Гарантия». «Мегарусс-Д» и «Гарантия» заключили договор о страховании риска гражданской ответственности нанесения вреда имущественным интересам пайщиков со стороны кооператива на 50 млн руб.
«Сергей Власенко заключал договор о страховании уже зная, что КПКГ не в состоянии отвечать по своим обязательствам перед пайщиками в полном объеме. Заключением данного договора обвиняемый предоставил пайщикам возможность взыскивать с „Мегарусс-Д“ денежные средства. Таким образом, он обманным путем причинил страховой компании особо крупный ущерб при отсутствии признаков хищения», — пояснил Алексей Носов.