Как сообщила газета Financial Times, группа из двадцати ведущих банков мира разрабатывает проект глобального клирингового банка. Новый финансовый институт будет осуществлять межбанковский клиринг на мировом валютном рынке, где ежедневно совершается на $1,23 трлн сделок.
В соответствии с этим проектом должна быть создана система расчетов, при которой против платежа одного банка будет немедленно производиться встречный платеж другого банка. Это резко сократит риск "короткого замыкания" на валютном рынке, которое из-за величины обращающихся на рынке сумм может сильно ударить по национальным финансовым системам. Ожидается, что глобальный клиринговый банк может быть создан в течение ближайших трех лет. Если все произойдет так, как это задумали авторы проекта, то начало работы банка совпадет с 25-летней годовщиной краха германского Bankhaus Herstatt — события, которое в центральных банках развитых стран до сих пор вспоминают с ужасом.
В 1974 году германские власти приняли решение закрыть банк Bankhaus Herstatt. Случилось так, что операции банка были приостановлены в конце операционного дня в Германии, тогда как операционный день в США из-за разницы во времени еще продолжался. В результате часть сделок с участием банка в Германии была завершена, а в Нью-Йорке партнеры Bankhaus Herstatt не получили платежей. Все это привело к кризису в международной финансовой системе. После этого даже появился термин "риск Herstatt", и главы центральных банков озабочены тем, чтобы не допустить подобных ситуаций.
Bank for International Settlements (BIS), в деятельности которого участвуют главы центральных банков десяти ведущих индустриальных стран, в конце марта намерен выработать свою стратегию снижения рисков операций на валютных рынках. Но центральные банки будут рады поддержать инициативу частного сектора, если тот сможет найти способ решения проблемы.
Проект клирингового банка был разработан 17 крупнейшими банками мира, среди которых американские Citibank и Chase Manhattan Bank, британские Barclays и National Westminster, германский Deutsche Bank и японский Fuji Bank. Впоследствии число банков — разработчиков проекта увеличилось и они приняли название "Группа двадцати". На долю участников альянса приходится около 30% операций на мировых валютных рынках.
Создаваемый клиринговый банк будет открыт для любого желающего присоединиться банка, отвечающего определенным стандартам. Все участники будут вносить средства на свои счета ежедневно. В случае краха одного из участников убытки будут поделены между всеми членами альянса.
Для того чтобы глобальный клиринговый банк мог работать, он должен быть связан с национальными системами, через которые осуществляются денежные трансферы, такими как американская Fed-Wire. Кроме того, он должен иметь удлиненный рабочий день, чтобы могли завершаться транзакции между банками, находящимися в разных часовых поясах.
Попытка создать всемирный клиринговый банк, работающий в режиме реального времени, отражает процессы, происходящие в национальных платежных системах. Например, в Великобритании уже в мае должна начать работу в режиме реального времени платежная система CHAPS (Clearing House Automated Payment System).
ОТДЕЛ ФИНАНСОВ