На московский финансовый рынок пришла новая мода — дилинговые центры. Они могут составить серьезную конкуренцию магазинам "Сделай сам" и залам игральных автоматов. На днях практически одновременно в Москве открылись два подобных центра — дилинговый центр МДМ-банка и Международный дилинговый центр. Центры предоставляют российским юридическим и физическим лицам техническую возможность проводить спекулятивные сделки на международных валютных рынках. Играйте, господа!
Международный дилинговый центр
Первыми услуги дилинговых центров российским игрокам предложили зарубежные посреднические фирмы. В общих чертах делается это так: арендуется помещение, устанавливается аппаратура — компьютеры и средства телекоммуникации, заключается соглашение с поставщиком финансовой информации (система Tenfore или др.). Клиенты ведут операции за счет собственных средств со своих банковских счетов. Они сами следят за котировками и дают фирме поручения. Поручения эти фирма выполняет и получает плату за услуги. В Москве действует уже несколько таких центров. Международный дилинговый центр, учрежденный группой частных лиц, пополнил их ряды.
В данном случае услуги игрокам оказывает фирма International Financial Trading Network (IFTN) — уполномоченный представитель компании American Foreign Exchange Trust (AFT) в странах СНГ. Для осуществления операций используется информация, получаемая через систему Tenfore. Основными торгуемыми валютами, помимо доллара, являются английский фунт, швейцарский франк, японская иена и немецкая марка.
Для участия в торгах клиент должен открыть счет в Swiss Bank Corp. (Швейцария) (Банк России будет очень "рад" прочитать это) минимум на $5000. Фирма предоставляет клиенту так называемый кредитный рычаг 1:100. Проще говоря, она укрупняет лот, так как с мелкими суммами на рынке forex никто дела иметь не будет. Если вы внесли $5 тыс., то оперировать от вашего имени фирма будет суммой в $500 тыс. Если вы выиграете, то получите выигрыш с $500 тыс. за вычетом процента за пользование средствами компании — из расчета 8,5% годовых. Если начнете проигрывать, то фирма будет внимательно следить за тем, чтобы сумма проигрыша не превысила сумму ваших собственных средств. Как только вы проиграете все свои, вас тут же закроют в принудительном порядке. В любом случае фирма денег не потеряет.
Как уже было сказано, все сделки совершаются при посредничестве AFT. Звонить напрямую, например, в Barclays Bank и кричать в телефонную трубку: "Барклейз, Барклейз, я — Иванов! Продаю доллары!" — бесполезно. По свидетельству генерального директора центра Игоря Остена, клиентами центра являются преимущественно физические лица. Для работы на валютных рынках forex через новый дилинговый центр не нужно иметь специальной лицензии (насколько известно экспертам Ъ, деятельность подобных дилинговых центров — белое пятно в российском законодательстве). Правда, есть одно условие, предъявляемое самим центром — надо обязательно пройти платный курс обучения в МДЦ прежде чем пускаться в валютные спекуляции.
Все это было бы очень хорошо, если бы не одно неприятное обстоятельство — практически полное отсутствие юридической защиты. Если ваш контрагент не выполнит свои обязательства и, например, не зачислит на ваш счет купленную вами валюту, то никаких реальных способов вернуть деньги у вас нет. Вы можете предъявить иск самому центру — российскому юридическому лицу. В случае с МДЦ у вас на руках будет копия ордера, подтверждающая факт совершения сделки. Кроме того, в течение двух недель центр хранит магнитофонные записи ваших телефонных переговоров с посредником. Но отвечать центр будет только в пределах своего очень небольшого уставного фонда — 4,5 млн рублей.
Дилинговый центр МДМ-банка
Вслед за иностранными посредническими фирмами за создание дилинговых центров взялись и российские коммерческие банки. Первым банком, предоставившим такие услуги частным лицам, стал МДМ-банк. В его новом дилинговом центре частные клиенты могут при посредничестве дилеров совершать операции по купле-продаже валюты (доллар — марка, доллар — иена и т. д., всего около 15 видов валют) на международном рынке.
Тот факт, что до сих пор российские банки не играли деньгами частных лиц на международных рынках, связан с высоким риском этих операций (вероятность заработать очень быстро и очень много в этом деле равна вероятности также быстро и много проиграть). Однако в МДМ-банке считают, что именно это направление деятельности в данный момент является самым перспективным. Тем более что межбанковский валютный рынок — основная специализация МДМ-банка (банк входит в число маркет-мейкеров московского межбанковского рынка и стал активным участником рынка forex).
Как сообщил начальник дилингового центра МДМ-банка Максим Стоклицкий, банком были проведены консультации с представителями ГУ ЦБ по Москве и налоговой инспекцией о возможности предоставления подобной услуги частным лицам. Новый вид операций не сочли противоречащим каким-либо предписаниям, касающимся деятельности банков.
Согласно договору между МДМ-банком и частным лицом, в банке открывается специальный гарантийный счет (его минимальный размер установлен в $20 тыс.). При минимальном взносе клиент получает возможность оперировать суммой в $0,5 млн (кредитный рычаг 1:25).
Дабы снять с себя ответственность за исход событий, МДМ-банк выполняет только роль консультанта и предоставляет клиенту анализ ситуации на рынке. Операция совершается только после того, как клиент отдаст банку распоряжение о покупке или продаже валюты по определенному курсу. Доход банка составляет разница между котировками, по которым совершается операция и котировками, по которым происходит расчет с клиентом (в этом отличие от системы, принятой в МДЦ и других "иностранных" центрах). Как заверили в банке, это отклонение для клиента не будет заметно, однако при больших объемах операций (на что и рассчитывают в банке) банковский доход (или убытки) становятся весьма существенными. Таким образом, доход банка ставится в прямую зависимость от дохода клиента.
Банк прекращает вести операции только в тот момент, когда убыток клиента равен 2/3 внесенной суммы. После этого банк может возобновить игру только после довнесения средств. Споры между банком и клиентом разрешаются Третейским судом при ОВАД в соответствии с регламентом этого суда.
ЕЛЕНА Ъ-БАЖЕНОВА, ОЛЬГА Ъ-ПОПОВА