Агентства кастинговые — организации, предлагающие услуги по подготовке и продвижению (организации карьеры) будущих артистов и моделей, поиску перспективных «типажей» для кино-и телефильмов. Представляют благодатную почву для различных мошеннических схем.
Агентства консалтинговые — организации, предлагающие консультационные услуги по самым различным аспектам деятельности как физических, так и юридических лиц. Наряду с уважаемыми и признанными во всём мире агентствами существуют и мошеннические А., обманом вытягивающие деньги из клиентов.
Агентства рекрутинговые — организации, предлагающие услуги по поиску и найму персонала, а также по поиску работы.
Аккредитив — именная ценная бумага, удостоверяющая право лица, на имя которого она выписана, получить в банке указанную в ней сумму.
«Анастасия», движение «Анастасия» — квазирелигиозное учение, созданное Владимиром Мегре (Пузаковым) в России. Секта, поклоняющаяся деми-богине Анастасии, хранящей память тысячелетий, унаследованную от предков, и кедру. Основным методом спасения полагает простую жизнь на природе и отказ от материальных благ в пользу секты.
Арбитраж, арбитражный суд — орган, осуществляющий разрешение возникающих в процессе предпринимательской деятельности споров, вытекающих из гражданских правоотношений (экономические споры) либо из правоотношений в сфере управления.
«Аська» (ICQ) — разработанное компанией Mirabilis программное обеспечение (ПО быстрого обмена сообщениями), позволяющее абонентам вести переписку через Интернет в режиме реального времени. В русском языке прижилось его сленговое название «аська», «русифицировавшее» оригинальное, основанное на созвучии английской фразы I seek You («Я тебя ищу») аббревиатуре ICQ.
Атрибуция (лат. attributio — «приписывание») — установление автора, времени и места создания художественного произведения. Опирается на анализ стиля, иконографии, сюжета, техники, на результаты физических и химических исследований и т. д.
Аффинаж (фр. affinage, от affiner — «очищать») — металлургический процесс получения разными способами благородных металлов высокой чистоты путём их разделения и отделения от них загрязняющих примесей. Аффинаж является одним из видов рафинирования металлов.
Банковский паспорт — 1) документ, на который можно открыть личный счёт в другой стране;
2) документ, на который можно оформить свою офшорную (низконалоговую или безналоговую) компанию. Следует учитывать, что в строгом смысле Б. п. не является документом, удостоверяющим личность.
Банкротство фиктивное — заведомо ложное объявление предприятием о своей несостоятельности с целью введения в заблуждение кредиторов для получения у них отсрочки или рассрочки причитающихся кредиторам платежей или скидок с долгов.
Бизнес-клуб «РуБин» — организация, активно действова вшая в Санкт-Петербурге и регионах России в 2006–2007 годах. Основатели «клуба» Александр Польщенко и его супруга, использовав классическую схему пирамиды (см. соответствующую статью в глоссарии), обещали вкладчикам доходы на уровне 25–50 % годовых, но в феврале 2007 года скрылись, прикарманив десятки миллионов рублей.
Биологически активные добавки к пище (БАД) — добавки к продуктам, предназначенные для улучшения состояния здоровья при регулярном их употреблении. БАДы содержат в себе компоненты натуральных или идентичных натуральным биологически активных веществ, предназначенные для непосредственного приёма или введения в состав пищевых продуктов с целью обогащения рациона питания человека биологически активными веществами. Зачастую выдаются мошенниками за уникальные лекарства, способные вылечить практически любую болезнь.
Блог (англ. blog, от web log — «сетевой журнал или дневник событий») — веб-сайт, основное содержимое которого — регулярно добавляемые записи, изображения или мультимедиа. Совокупность всех блогов Сети принято называть блогосферой.
Бхагавад-Гита (санскр. «Божественная песнь», или, точнее, «Песнь Бога») — произведение древнеиндийской литературы на санскрите, является частью «Бхишма-парвы» Махабхараты, состоит из 700 стихов.
Воровство личности — вид мошенничества, основанный на присвоении хранящейся в федеральных или местных базах данных личной информации физического лица (кредитная история, номер социального страхования и т. д.). Присвоив чужие идентификационные данные, мошенник может совершать покупки, кредитоваться или производить иные действия от лица жертвы. Наиболее распространено в странах с развитой кредитной и коммуникационной системами. Для России характерно в гораздо меньших масштабах. Пока.
Второе гражданство — легальное приобретение граждан ства иного государства (не путать с двойным гражданством). Как правило, предусматривает достаточно длительный и затратный процесс и создает «правовой вакуум», ибо каждое из государств считает гражданина «своим» в тот момент, когда он находится на его территории, при этом второе гражданство игнорируется.
Выхолощенное оружие — оружие (как правило, огнестрельное), лишённое боевых свойств. Выхолащивание предполагает сверление патронника, ствольной коробки, затвора, забивание или заваривание ствола, спиливание бойка. Кроме того, необходимо полностью исключить возможность снаряжения магазинов.
Гермес — бог греческого пантеона, в Риме известный под именем Меркурий (от лат. Mercurius), бог торговли, прибыли, интеллекта, ловкости, обмана, воровства и красноречия, дающий богатство и доход в торговле, бог гимнастики. Покровитель глашатаев, послов, пастухов и путников; покровитель магии и астрологии. Посланник богов и проводник душ умерших в подземное царство Аида. Изобрёл меры, числа, азбуку и обучил людей.
Граббер — компактный электронный прибор, настроенный на рабочую частоту брелока-передатчика автомобильного ключа. Способен «подслушать» кодовую посылку, записать её в свою память, а потом послать в эфир, отключая противоугонную систему.
«Грязный» ствол — оружие, проходящее по уголовному делу.
Двойное гражданство — одновременное наличие у частного лица гражданства (подданства) двух и более стран. Возможно в случае подписания этими странами соответствующего договора. Не путать со вторым гражданством.
Добросовестный приобретатель — приобретатель, новый владелец, не знавший, что юридическое или физическое лицо, у которого он приобрёл товар, имущество, не имело права его продавать, дарить, менять и т. д.
Законодательство миграционное — свод законов и положений, определяющих принципы перемещения, легализации и проживания иммигрантов.
«Заложенные машины» — мошенническая схема, предполагающая перепродажу автомобиля, купленного в кредит, в автокомиссионном салоне.
Замершая беременность — неразвивающаяся беременность или остановка развития плода, то есть остановка развития (гибель) эмбриона на разных сроках беременности.
Злоупотребление правом — использование субъективного права в противоречии с его социальным назначением, влекущее за собой нарушение охраняемых законом общественных и государственных интересов или интересов другого лица.
Ипохондрия (греч. hypochondria — букв. «подреберье») — чрезмерное внимание к своему здоровью, необоснованная тревога за него, страх заболевания неизлечимой болезнью и пр.
К.А.Р.П. (C.A.R.P.) — молодёжная (студенческая) организация, непосредственно связанная с Церковью Объединения (см. соответствующую статью в глоссарии) Мун Сонмёна. Сектой в строгом смысле слова не является, но активно вербует неофитов в Церковь Объединения.
Кардинг (кардерство) — воровство и использование ворованной кредитной карты для оплаты товаров и услуг.
Категории автозапчастей — номенклатура автозапчастей, принятая для подтверждения происхождения узлов и агрегатов.
OE (original eguipment — «оригинальное оборудование»), то есть детали автомобиля, которые производятся для сборочного конвейера и на рынок не попадают;
OES — запчасти, которые производитель автомобилей поставляет своим дилерам;
AM — допущенные к продаже запчасти, за использование которых производитель автомобиля ответственности не несёт.
Четвёртая категория — контрафактное оборудование.
Квазипаспорт — фальшивый паспорт, выполненный достаточно качественно, чтобы поверхностная проверка не смогла обнаружить подделку. Подобные паспорта должным образом не регистрируются.
Кибернищенство — выманивание денег через Интернет посредством массовых рассылок душещипательных писем.
Клип-эффект — одна из степеней защиты ценных бумаг (в том числе купюр), позволяющая рассмотреть изображение только под определённым углом.
Консигнация (лат. consignatio — «письменное доказатель ство» — продажа товаров через консигнационные склады, находящиеся за рубежом. При К. владелец товаров (консигнант) отправляет в другое государство комиссионеру (консигнатору) товары для продажи. Консигнант остаётся владельцем товаров до момента их продажи. Он же оплачивает хранение товаров и предпродажную подготовку. По договору К. товары отгружаются производителем или дилером посреднику для продажи по наилучшей цене. Хранение товаров на складе посредника может быть от 1 года до 5 лет. В том случае, если товары в этот период не будут реализованы, они возвращаются их собственнику (экспортёру) за его счёт. Расчёт с консигнатором производится за проданный товар. По договору К. обычно предусматривается гарантированный, но отложенный на время платёж.
Контрафакт — продукция, выпускаемая с нарушением прав третьих лиц, в том числе с нарушением патента на изобретение, промышленные образцы, товарные знаки, авторские права на тиражирование аудио-, видеопродукции, программного обеспечения, базы данных и т. д.
Конфискат — ненадлежащим образом оформленный импортируемый товар, конфискованный на таможне.
Конфликт трёх баз — метод, лежащий в основе поиска угнанных автомобилей. Основан на сравнении баз данных (БД) изготовителя, регистрационного учёта и угона автомобилей. Поскольку преступники изменяют символы VIN (см. соответствующую статью в глоссарии) на похожие (например, 0 на 9), сравнение БД угнанных автомобилей с регистрационной БД позволяет найти значительное количество VIN, напоминающих VIN угнанного авто. Затем подозрительные VIN сопоставляются с БД производителя, и если автомобиль с одним из таких VIN никогда не выпускался, значит, это искомое авто.
Кредитная история — информация о том, какие кредиты в банках брал заёмщик, насколько дисциплинированно были осуществлены возврат кредита и выплата процентов.
Криптокалькулятор — устройство, представляющее собой систему генерации одноразовых паролей. Используется в системе защищённых платежей для аутентификации пользователя.
Лжеэкспорт — мошенническая операция, заключающаяся в фиктивном реэкспорте товаров и «игре» на таможенных пошлинах.
Ликвидаторы — компании, занимающиеся ликвидацией предприятий (см. соответствующую статью в глоссарии).
Ликвидация (предприятия) — прекращение деятельности организации в связи с истечением срока, на который она была создана, по решению общего собрания, вышестоящего органа (для государственных предприятий) или по решению суда. Принято различать добровольную ликвидацию, осуществляемую ликвидационной комиссией, назначаемой руководством ликвидируемой организации, и принудительную, осуществляемую комиссией, назначаемой судом или управляющим органом, в чьём ведении находится ликвидируемая организация. Основные причины ликвидации организации: исчерпание целей и задач, во имя которых создана организация; выход деятельности организации за рамки её устава и законов; в случае банкротства; при длительном или окончательном отсутствии какого-либо ресурса, без которого не может далее осуществляться деятельность; демонтаж и реализация основных фондов. В зарубежной практике ликвидацией считается распределение активов компании среди её кредиторов и членов, предшествующее её роспуску.
Лохотрон — классическая мошенническая схема, основанная на вовлечении жертвы в процесс «игры», «состязания» или иной деятельности, сопровождающийся последовательным выманиванием всё бо́льших сумм из участника.
Маржинальное плечо — своеобразный кредитный рычаг. Применяется в практике валютной или фондовой торговли. Плечо позволяет использовать при торговле суммы, в несколько десятков (а порой и сотен) раз превышающие собственные средства.
Маркетинг многоуровневый — то же, что и сетевой маркетинг, MLM (см. соответствующую статью в глоссарии).
Межрайонный отдел технического осмотра, регистрационной и экзаменационной работы (МОТОТРЭР) — орган государственного контроля в сфере обеспечения безопасности дорожного движения.
МММ — финансовая группа Сергея Мавроди (также в её состав входили учреждённые им АОЗТ «МММ-Фонд» и «МММ-Инвест»), действовавшая в России в 1993–1995 годах по принципу классической финансовой пирамиды (см. соответствующую статью в глоссарии). Сегодня сочетание «МММ» стало уже практически именем нарицательным для обозначения финансовых пирамид.
Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 Уголовного кодекса РФ). В широком смысле слова — то же, что и афера.
Налог на добавленную стоимость (НДС) — налог, взимаемый со стоимости, добавленной на стадии производства и обращения товара, включая обмен и перепродажу. Добавленная стоимость включает: заработную плату, амортизацию, расходы на рекламу, транспорт и пр. Ставка налога изменяется в зависимости от вида продукции. НДС включается производителем или продавцом в цену товара, оплачивается покупателем и рассчитывается как разность между НДС, уплаченным покупателем, и НДС, уплаченным в связи с расходами, включаемыми в себестоимость продукции.
«Народный храм» — секта, действовавшая на территории США в 70-х годах ХХ века. В 1978 году её деятельность закончилась кровавой трагедией, когда охранники основателя и лидера секты Джима Джонсона расстреляли около 1000 последователей, едва возникла угроза того, что деятельность секты будет предана широкой огласке.
Нейролингвистическое программирование (НЛП) — изначально комплекс моделей и принципов, предназначенных для исследования того, как разум и нейрология («нейро»), языковые паттерны («лингвистическое») организации восприятия и познавательных способностей человека в систематических паттернах («программирование») взаимодействуют при конструировании субъективной реальности и человеческого поведения. Первоосновы НЛП были разработаны около 1973 года Ричардом Бэндлером, бывшим в то время студентом, и Джоном Гриндером, профессором лингвистики, в сотрудничестве с известным учёным Грегори Бейтсоном. Техники НЛП своими создателями описывались как «терапевтическая магия», тогда как само НЛП описывалось как «исследование структуры субъективного опыта». Разработчики исходили из принципа, что любое поведение имеет свою структуру, которую возможно понять. НЛП применяется в целом ряде сфер деятельности, таких как продажи, психотерапия, коммуникация, образование, коучинг, спорт, управление бизнесом, межличностные отношения, а также в духовных движениях и при соблазнении. НЛП обвиняют в противоречивости, а также иногда критикуют за недоказанность и псевдонаучность те, кто следит за случаями мошенничества, содержащими преувеличения заявлениями и неэтическими практиками. Как среди практиков, так и среди скептически настроенных людей существует значительное разнообразие мнений относительно того, что следует считать НЛП, а что не следует.
Неопятидесятники — оккультное течение, провозглашающее, что настоящий христианин должен быть здоровым, счастливым, богатым и процветающим.
«Нигерийские письма» — мошенническая схема, предполагающая массовую рассылку (как правило, через Интернет) писем, предлагающих принять участие в освоении бюджетных средств или выступить в качестве наследника крупного состояния за взятку определённому чиновнику. В последнее время такие письма в основном приходят из Южной Америки и Ирака.
Общество сознания Кришны — секта, практикующая закамуфлированное попрошайничество в качестве одного из основных источников дохода.
Откат — форма взятки должностному лицу, ответственному за выбор партнёра или подрядчика для выполнения тех или иных работ. Тяжкое уголовное преступление. По разным оценкам, в России с откатами совершается (в зависимости от отрасли) 30–50 % всех сделок.
Офшор, офшорная компания — компания, которая не ведёт хозяйственной деятельности в стране своей регистрации. Владельцы таких компаний — нерезиденты этих стран (в соответствии с требованиями стран, где разрешена регистрация таких компаний). Как правило, в этих странах очень низкое или вообще никакого налогообложения офшорных компаний (лишь только фиксированный ежегодный сбор). Используются для снижения налогов, зачастую в обход законов страны резидента.
Паспорт транспортного средства (ПТС) — документ, содержащий сведения об основных технических характеристиках транспортного средства, идентификационные данные основных агрегатов, сведения о владельце, постановке на учёт и снятии с учёта. В ПТС указываются идентификационный номер (VIN), марка, модель, наименование и категория транспортного средства, год изготовления, модель и номер двигателя, номера шасси и кузова, цвет кузова, мощность и рабочий объём и тип двигателя, разрешённая максимальная масса, масса без нагрузки, а также сведения об изготовителе, страна вывоза и таможенные ограничения.
«Перебивка» (изменение) VIN — изменение символов идентификационного номера (VIN) украденного транспортного средства с целью его легализации и перепродажи.
Пирамида — вид финансовой аферы, суть которой состоит в продаже ценных бумаг специально созданной для этого компании вовлекаемым в аферу лицам, образующим нижние слои пирамиды. Полученные средства частично возвращаются в виде дивидендов тем лицам, которые приобрели ценные бумаги на первом этапе аферы и образуют верхние слои пирамиды. Основная же часть поступающих средств тратится на рекламу и идёт в доход компании. Первый в истории случай построения финансовой пирамиды значительного (государственного) масштаба зафиксирован в Англии в начале XVIII века и связан с деятельностью Компании южных морей (1711–1720), сопровождавшейся небывалым акционерным бумом. «Отцом-основателем» финансовых пирамид современного типа считается американский махинатор Карло Понци. В современной России этот вид мошенничеств получил наибольшее распространение в 90-х годах (МММ, ТД «Селенга», «Хопёр» и т. д.), но не утратил актуальности и сегодня (см., например, бизнес-клуб «РуБин»).
Проба, точнее, проба благородных металлов — количественное содержание золота, серебра и платины в лигатурном сплаве, из которого изготовляются ювелирные изделия и производится чеканка монет. П. б. м., принятая в большинстве стран, выражается числом частей металла в 1000 частях (по массе) лигатурного сплава. Чистому металлу соответствует 1000-я П. б. м. В России для ювелирных изделий установлены следующие П. б. м.: 375, 500, 583, 750 и 958 — для золота; 750, 800, 875, 916, 925 и 960 — для серебра; 950 — для платины; 500 и 850 — для палладия.
Провенанс (англ. provenance — «происхождение», «источник») — история владения художественным произведением, предметом антиквариата, история его происхождения. На художественных и антикварных рынках П. подтверждает подлинность предметов. П. обычно приводится и в аукционных каталогах. П. может значительно повысить цену художественного произведения, предмета антиквариата.
Проверка камеральная — налоговая проверка, которая проводится по месту нахождения налогового органа на основе налоговых деклараций и документов, представленных налогоплательщиком, а также других документов о деятельности налогоплательщика, имеющихся у налогового органа. Камеральная проверка проводится уполномоченными должностными лицами налогового органа в соответствии с их служебными обязанностями без какого-либо специального решения руководителя налогового органа в течение трёх месяцев со дня представления налогоплательщиком налоговой декларации и документов, служащих основанием для исчисления и уплаты налога, если законодательством о налогах и сборах не предусмотрены иные сроки.
«Прошивка» — программное обеспечение, как правило, нелицензионное, меняющее рабочие характеристики мобильного телефона. Якобы позволяет пользоваться им без абонентской платы.
Регистрация по месту жительства/пребывания — государственная система контроля миграции населения, принятая в России. Заменила принятую в Советском Союзе систему прописки, однако в российском законодательстве всё ещё много внутренних противоречий, чем активно пользуются мошенники разного рода. Местом жительства в соответствии с законодательством является жилой дом, квартира, служебное жилое помещение, специализированные дома (общежитие, гостиница-приют, дом маневренного фонда, специальный дом для одиноких престарелых, дом-интернат для инвалидов, ветеранов и др.), а также иное жилое помещение, в котором гражданин постоянно или преимущественно проживает в качестве собственника по договору найма (поднайма), договору аренды либо на иных основаниях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Местом пребывания считается гостиница, санаторий, дом отдыха, пансионат, кемпинг, туристская база, больница, другое подобное учреждение, а также жилое помещение, не являющееся местом жительства гражданина, в которых он проживает временно.
«Резиновая» компания — компания, предлагающая услуги по регистрации мигрантов на постоянное место жительства, а фактически регистрирующая множество людей по одному и тому же адресу в доме, отключённом от коммунальных сетей.
Рекрутинг — комплекс действий по поиску и найму работников.
Рунет — русскоязычная часть Интернета.
Сайентология — религиозно-философское учение, созданное писателем-фантастом Роном Хаббардом в 50-х годах ХХ века и ста вшее в скором времени весьма влиятельным. Отличается подчёркнутым вниманием к накоплению богатств и иным материальным вопросам. Религиозно-философская ценность этого учения как минимум спорна — сайентология не признаётся религией в ряде ведущих стран мира (в частности, в Германии, Бельгии, Израиле, Мексике, России и т. д.). В нескольких странах против С. и представителей этого течения неоднократно возбуждались уголовные дела.
«Свидетели Иеговы» — одна из самых агрессивных в плане вербовки сект, развившаяся из кружка по изучению Библии, основанного в 1870-х годах Чарльзом Тейзом Расселом в Пен сильвании (США). На август 2007 года максимальное количество возвещателей этой организации во всём мире достигало 6 957 854 человек.
Секта (лат. secta — «учение», «направление», «школа») — религиозная группа, община, отколовшаяся от господствующей церкви. В переносном смысле — группа лиц, замкнувшихся в своих узких интересах.
Скимминг — мошеннический приём, позволяющий злоумышленникам считывать данные непосредственно с кредитной карточки жертвы с помощью электронных устройств.
Спам (то же, что и «мусорная почта») (англ. spam) — сообщения, массово рассылаемые людям (прежде всего по электронной почте), не дававшим согласия на их получение.
«Супердвойник» — мошенническая схема, используемая для быстрого получения второго гражданства. Основана на подмене реально существующего человека клиентом «паспортной фирмы», похожим на него. Является тяжким уголовным преступлением.
Таймшер (англ. timeshare — «разделение времени») — вид туризма, появившийся в Европе в конце 1970-х годов как владение недвижимостью в курортных местах на правах кондоминиума с возможностью пользоваться ею в течение многих лет, но всего одну-две недели в году. Представляет весьма благодатную почву для различных мошенничеств.
Таймшер-сертификат — документ, подтверждающий членство в таймшер-клубе, владение недвижимостью, и одновременно туристическая путевка.
Торговля дистанционная — одна из форм розничной торговли, при которой между покупателем и продавцом не происходит прямого контакта лицом к лицу и покупатель совершает свой выбор на основании визуальных образов и текстового описания товара с помощью самых различных каналов коммуникации (каталогов, брошюр, почтовых рассылок, купонов, Интернета, телевидения и т. д.).
Торговля многоуровневая — один из элементов сетевого маркетинга, MLM (см. соответствующую статью в глоссарии).
Троян — разговорное название троянских программ, различными способами внедряемых в персональный компьютер пользователя для нанесения ему вреда или для несанкционированного использования его компьютера.
Услуги патронажные — услуги по медицинскому обслуживанию и уходу за недееспособными людьми.
Фальсификация — подделка продукции, товарных знаков, сведений о дате производства, компании или государстве-изготовителе и т. п.
Фишинг (англ. fishing — «рыбная ловля») — вид интернетмошенничества, направленный на получение идентификационных данных жертвы.
Хот-спот (англ. hot spot — «горячее пятно») — участок местности (например, помещение офиса, кафе, кампуса, станция метро), где при помощи портативного устройства (ноутбука или наладонника), работающего по беспроводному протоколу радиодоступа Wi-Fi, можно получить доступ к Интернету (реже — к корпоративному интранету).
Церковь Объединения — нетрадиционная религиозная организация, причисляющая себя к христианству, основанная в 1954 году в Сеуле (Южная Корея) Мун Сонмёном. Имеет отделения почти в каждой стране мира.
Церковь сайентологии — наиболее известное течение в сайентологии (см. соответствующую статью в глоссарии). Основана в 1953 году.
Шпионаж промышленный — система мер, направленных на добывание ценной технической информации у конкурентов, переманивание их сотрудников или же на нанесение непосредственного вреда конкуренту.
Электронно-цифровая подпись (ЭЦП) — реквизит электронного документа, предназначенный для защиты данного электронного документа от подделки, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием закрытого ключа электронной цифровой подписи и позволяющий идентифицировать владельца сертификата ключа подписи, а также установить отсутствие искажения информации в электронном документе.
Электронный кошелёк, интернет-кошелёк — аналог обычного кошелька или банковского счёта, существующий в рамках той или иной системы электронных денег. С точки зрения владельца средств, это уникальный идентификатор, а также один или несколько интерфейсов взаимодействия с системой, позволяющих контролировать средства и осуществлять платежи. Иногда для работы с электронными деньгами требуется установка на компьютер пользователя специального программного обеспечения, но чаще взаимодействие происходит при помощи стандартных средств, таких как веб- или WAP-браузеры, SMS или даже голосовые интерфейсы.
Эфель (эфеля) — мелкие и легкие фракции золотосодержащих горных пород, которые при обогащении (промывании) уносятся водой.
Юридическая «бомба» — целенаправленно заложенная в текст документа (например, договора) формулировка, искажающая суть документа или делающая его вообще ничтожным.
FOREX — сокращение от англ. FOReign EXchange, что переводится как «международный валютный обмен». Термин FOREX принято использовать для обозначения взаимного обмена свободно конвертируемых валют, а не всей совокупности валютообменных операций. Операции на FOREX по целям могут быть торговыми, спекулятивными, хеджирующими, регулирующими (валютные интервенции центробанков). Кроме того, под термином FOREX имеется в виду исключительно спекулятивная торговля через коммерческие банки или дилинговые центры, которая ведётся с использованием кредитного плеча, то есть маржинальная торговля.
MLM, сетевой маркетинг, многоуровневый маркетинг — маркетинговая концепция, один из методов продвижения продукции от производителя к потребителю, при котором независимые сбытовые агенты (дистрибуторы) фирмы-производителя устанавливают непосредственные контакты с потенциальными покупателями, например, в местах проживания или работы последних. Сбытовой агент получает прибыль от реализации им товаров непосредственно покупателю, а также в виде определённого процента от суммы реализации сбытовых агентов всей или части своей сети нижестоящих сбытовых агентов в случае, если такая сеть им создана. Сама по себе концепция, конечно, мошенничеством не является, но принципы построения многоуровневых сетей активно используются мошенниками при создании финансовых и других пирамид.
Utility Bill — счёт за коммунальные услуги. В некоторых странах (в частности, в Великобритании) служит документом, подтверждающим владение недвижимостью.
VIN — идентификационный номер транспортного средства, уникальный код, состоящий из 17 символов. В коде представлена информация о производителе, характеристиках транспортного средства и годе выпуска. Структура кода основана на стандартах ISO 3779-1983 и ISO 3780.
WebMoney — одна из наиболее распространённых систем так называемых электронных денег — взаиморасчётов учётными единицами в режиме реального времени.
WMR — эквивалент рублей в электронном кошельке системы WebMoney.
WMZ — эквивалент долларов в электронном кошельке системы WebMoney.