Предприниматели могут совершать переводы через сеть Hawala — ей же пользуются террористы и трудовые мигранты, пишет американский The Insider. Система неподконтрольна регуляторам и гарантирует анонимность. Так бизнесмены могут выводить деньги. Как работает Hawala? И спасет ли она предпринимателей из черных списков? Об этом — Иван Корякин.
Фото: Ahmad Nadeem / Reuters
Фото: Ahmad Nadeem / Reuters
В феврале 2021-го продавца подержанных телефонов на «Горбушке» Алима Бегиева приговорили к 17 годам колонии строгого режима. Бегиев финансировал запрещенное в России «Исламское государство». Обладавший умением убеждать, он пропагандировал идеи террористов в организованной им же молельной комнате прямо в торговом центре. Собранные деньги — это десятки миллионов рублей — Бегиев в Сирию физически не отправлял.
Он отдавал их брокеру, получал взамен секретный код — слово или цифры,— который через Telegram передавал боевикам. Они же называли пароли другим брокерам в Турции или Сирии и получали наличные. Так и работает одна из старейших систем платежей — Hawala — без документов, лишних вопросов и больших комиссий, говорит директор московского офиса компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк: «Люди договариваются о курсе, комиссии и переводят доллары и рубли. После этого в другой стране средства перечисляются на нужную компанию, нужному человеку или передаются в валюте. Именно поэтому трансграничных переводов и нет, то есть они проводятся внутри разных стран».
Hawala используют не только террористы. Она популярна и среди трудовых мигрантов. Для тех, кто в тени и без паспорта — это вообще единственный способ перевести деньги на родину. В том числе из-за риска протестов, на Западе не торопятся полностью блокировать Hawala, да это и невозможно, говорит председатель совета ассоциации «Электронные деньги» Виктор Достов: «Первая причина очевидна — система блокчейн очень устойчивая, потому что представляет собой сетку из множества узлов. Если вы отрезаете один, два или половину ее узлов, она все равно продолжает работать. Вторая причина — там крутится очень много денег, например, обычных гастарбайтеров. Если ее совсем закрыть, в ряде стран начнутся большие проблемы».
Hawala активно используют в Иране для расчета с иностранными контрагентами в обход санкций. Причем на государственном уровне — местный регулятор даже лицензии выдавал брокерам этой системы.
В России же до этого пока не дошло, но бизнесмены под санкциями, как пишет американский портал The Insider, систему уже осваивают. А это значит, что других вариантов у них не осталось — шаг отчаянный, соглашаются собеседники издания. И рискованный, поэтому крупные суммы такими образом предприниматели переводить, скорее всего, не рискнут.
Да и внимание со стороны регуляторов вырастет, если в Hawala появятся российские деньги, не исключает гендиректор признанной иностранным агентом «Трансперенси Интернешнл-Россия» Илья Шуманов: «Об интенсивности использования россиянами Hawala стало известно буквально месяц назад. Насколько это связано с олигархами, невозможно сказать. По всей видимости, к этим финансовым системам по всей строгости будут применять санкции регуляторы. Другое дело, непонятно, в отношении кого применять. Видимо, основной удар придется на пункты приема денег и работу с брокерами».
Мог бы помочь опыт Индии, говорят собеседники “Ъ FM”. Там нередко наказывают брокеров за нелегальные операции через Hawala. Да и в России, в конце концов, знают, что с ней делать — о чем и говорит уголовное дело о финансировании боевиков с территории «Горбушки». Но если теперь систему будут использовать для обхода санкций, как это делают в Иране, то и бороться с ней будет не к чему.