Проблема на пять лет назад
Дмитрий Бутрин о том, как в Латвии банковская тайна может быть отменена «машиной времени»
Говоря о рисках, связанных с российскими капиталами за пределами РФ, принято обсуждать их «вывод» и «конечные точки». Но на практике ужесточение банковского надзора в транзитных юрисдикциях создает не меньшие риски: события последних месяцев вокруг латвийской группы ABLV показывают, что понятие банковской тайны в ЕС может отменяться и «задним числом».ABLV, претензии к которому из-за «молдавских схем» и подозрений в операциях с санкционными клиентами из Северной Кореи, Молдавии и Азербайджана предъявляли регуляторы, в том числе FinCEN США, летом 2018 года пошел на редчайший даже для зоны евро шаг — добровольную ликвидацию банковского подразделения (ABLV — холдинг, в составе которого работал банк ABLV с активами €2,4 млрд, третий по размеру в Латвии, и управляющая компания с активами €1,4 млрд). Это вариант «банкротства полностью платежеспособной структуры» под руководством ее менеджмента: погашаются все кредиты, выплачиваются депозиты, ликвидируется юрлицо. В 2020 году банк намеревался расплатиться по 95% требований…
Фото: Коммерсантъ / Денис Вышинский