Королева криптовалютных мошенников

На прошлой неделе Федеральное бюро расследований обновило свой список десяти самых разыскиваемых преступников. Впервые в истории в нем оказался представитель криптовалютного мира. Точнее, оказалась — Ружа Игнатова, «королева криптовалюты», которой никогда не было.

Это объявление с 30 июня висит на сайте Федерального бюро расследований США (ФБР), там, где публикуют информацию о самых разыскиваемых беглецах от правосудия. В объявлении ее называют Ружей Игнатовой, но с оговоркой: скорее всего, женщина путешествует по миру под фальшивым именем. За информацию, которая поможет задержать ее, ФБР готово заплатить до $100 тыс. Сущие копейки по сравнению с масштабами мошеннической деятельности преступницы.

Та часть истории Ружи Игнатовой, которая известна тысячам инвесторов со всего мира, началась в 2014 году, когда она основала криптовалюту OneCoin. Тогда весь мир с удивлением наблюдал, как какой-то биткойн, о существовании которого еще за пару лет до этого почти никто не знал, стоил под $300. А люди все чаще слышали истории о счастливцах, которые успели вложиться в биткойн за несколько лет до этого, а теперь стали миллионерами, а то и миллиардерами.

Как устроен биткойн, тогда мало кто понимал. Еще меньше людей слышали о блокчейне. Зато истории о том, что с помощью биткойна можно сколотить целое состояние буквально из ничего, плодились с завидной регулярностью.

«Она идеально рассчитала время для реализации своей схемы, извлекая выгоду из бешеных спекуляций на заре эпохи криптовалют»,— описывает теперь историю OneCoin федеральный прокурор по Южному округу Нью-Йорка Дамиан Уильямс.

В марте 2019 года ФБР арестовало в аэропорту Лос-Анджелеса Константина Игнатова, брата Ружи. Ему были предъявлены обвинения в организации совместно с сестрой «международной финансовой пирамиды с рекламированием мошеннической криптовалюты под названием OneCoin». Однако это заявление Минюста США, написанное сухим юридическим языком, не отражает масштаба и сути того, чем была OneCoin.

Проект ее был, как отмечала британский социолог и профессор Лондонской школы экономики Айлин Баркер, очень схож с мессианскими культами, где люди верят в своего мессию и беспрекословно ждут, когда сбудутся его пророчества. «Когда пророчество не сбывается, они верят еще сильнее. Особенно если они что-то вложили, не только деньги, но и веру, репутацию, ум»,— объясняет профессор.

Впрочем, адепты Игнатовой в такие тонкости не вникали. Роль камланий играли ее выступления перед восторженными толпами. На стадионе «Уэмбли» в Лондоне в 2016 году она буквально вколачивала в толпу свои пророчества: «OneCoin — убийца биткойна!», «Через пару лет о биткойне никто даже не вспомнит!». Тысячи собравшихся с восторгом верили ей. Наконец, у нее была своя священная литература. Ее инвесторы не вкладывались в криптовалюту — они покупали у OneCoin учебные пособия. Компания предлагала несколько «образовательных пакетов» на выбор стоимостью от €100 до €118 тыс. По некоторым сведениям, находились и те, кто тратил на эти пособия и больше.

Знания, которыми Игнатова делилась с инвесторами, даже с натяжкой нельзя назвать сокровенными: ее учебники были сплошной компиляцией сведений, взятых из интернета. Причем компиляцией весьма посредственной. Но в то время, когда все мечтали заработать, не особо вникая в сложные технические детали, в таких «учебниках» можно было писать вообще все, что угодно.

Бизнес-модель Игнатовой была построена по принципу сетевого маркетинга. Приобретая «учебные пособия», инвестор становился звеном в бесконечной цепочке продавцов и покупателей этих учебников. За приглашение нового инвестора клиент получал небольшой бонус, выплачивавшийся из взноса нового инвестора. А если тот приведет еще кого-то, клиент получит и часть нового взноса. Так работают многие компании, включая Herbalife, Amway, Oriflame и Kirby. Так, в конце концов, работала и МММ Сергея Мавроди.

Эта модель бизнеса оказалась очень удачной в случае с OneCoin. Ведь уже пришедшие инвесторы приглашали в проект в первую очередь своих друзей и близких, рассказывая тем об истории биткойна, о том, что OneCoin вскоре сместит его, и о том, что такую возможность разбогатеть упускать ни в коем случае нельзя. А люди привыкли доверять своим знакомым и родственникам. Вероятно, поэтому никого не смущало очевидное несоответствие: инвестировали они в криптовалюту, покупая не ее, а какие-то странные учебники.

Схема покупки криптовалюты OneCoin выглядела следующим образом. Вместе с учебными материалами инвесторы получали токены. Инвесторам рассказывали, что они смогут обменять токены на национальные валюты на специальной площадке OneCoin Exchange. Правда, сделать это смогут только те, кто приобрел у компании нечто большее, чем стартовый пакет учебных материалов. Более того, количество токенов, которые инвестор мог бы обменять, также зависело от суммы его вложений в OneCoin. Наконец, для всех инвесторов был предусмотрен суточный лимит обмена токенов на национальные валюты.

Вот только торговая площадка OneCoin никак не запускалась, а создатели «убийцы биткойна» пытались акцентировать внимание клиентов на необходимости инвестиций в OneCoin, нежели на проблемах. Особо же любопытным говорили, что специалистам проекта нужно еще немного времени, чтобы уладить некие технические трудности.

Менее всего создатели культов нуждаются в существовании того, во что верят привлеченные ими адепты. Это в полной мере относилось и к культу OneCoin. Криптовалюты, в которую верили тысячи человек по всему миру, никогда не существовало. У OneCoin, согласно расследованию BBC, опубликованному в 2019 году, никогда не было собственного блокчейна, без которого работа криптовалют в принципе невозможна.

Каждый день работы компании приносил ей сотни тысяч долларов. Согласно внутренней документации OneCoin, ее выручка в первом квартале 2015 года составила около $100 млн. К концу того же года доходы вырастут уже до $600 млн. А за 2016 год компания получит от инвесторов примерно $2,5 млрд. Поэтому, ну и еще потому, что OneCoin не существовало в природе, Игнатова и ее сообщники тянули время. Однако бесконечно откладывать запуск обменной биржи не получилось. В 2017 году терпение инвесторов OneCoin стало заканчиваться: вопросов об обещанных дивидендах с вложений в учебные пособия становилось все больше, а прибыль компании — все меньше.

В октябре 2017 года Игнатова должна была принять участие в очередном крупном съезде участников проекта OneCoin в Лиссабоне. Мероприятие началось, но когда на сцену вызвали основательницу проекта, она не появилась. До Игнатовой пытались дозвониться. Безрезультатно. Вопрос о ее местонахождении застал головной офис компании в Софии врасплох: там никто не знал о том, что она не явилась на мероприятие в Лиссабоне.

С тех пор было арестовано все ее ближайшее окружение из OneCoin: уже упоминавшийся брат Константин Игнатов, сооснователь проекта Себастиан Гринвуд, юрист компании Марк Скотт. В Италии обвинения в мошенничестве были предъявлены 12 людям, связанным с OneCoin, в Китае — 98.

В январе текущего года факт расследования против Игнатовой подтвердили власти Германии. А в мае Ружа Игнатова была добавлена в список самых разыскиваемых преступников по версии Европола. Правда, европейцы готовы заплатить за информацию о ее местонахождении куда более скромную сумму, чем их американские коллеги,— всего €5 тыс.

В обвинении ФБР утверждается, что Игнатова обманула инвесторов более чем на $4 млрд. В действительности эта сумма наверняка намного выше и может достигать $15 млрд.

Кто-то полагает, что после побега Игнатова получила паспорт России или Украины и живет то там, то в Дубае (у нее были хорошие связи с правящей там семьей). Кто-то, напротив, считает, что Игнатова, изменив внешность, живет в самом сердце Европы, в Германии, практически у всех на виду. Так или иначе, найти «королеву криптовалюты» пока не смогла ни одна спецслужба мира.