«Нейва» сбился с курса

ЦБ лишил лицензии екатеринбургский банк «Нейва», пользовавшийся популярностью у клиентов благодаря выгодным условиям по валютным операциям. Регулятор счел эти операции сомнительными, а также указал на нарушение банком антиотмывочного закона. По сведениям “Ъ”, за два дня до отзыва лицензии регулятор просил банк снизить объем продаваемой валюты. Требование банк выполнил, поэтому отзыв лицензии дня него стал неожиданностью, но оспаривать действия регулятора собственники кредитного учреждения не собираются.

Утром 16 апреля ЦБ сообщил об отзыве лицензии у банка «Нейва» и введении в нем временной администрации. Регулятор заявил, что в течение последнего года неоднократно применял к уральскому банку меры, в том числе вводил ограничение на осуществление отдельных банковских операций.

По данным Банка России, «Нейва» также допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, банк в значительных объемах проводил сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, сообщил ЦБ.

По его словам, в среду, 14 апреля, в банк поступило предписание ЦБ, ограничивающее объем продаваемой валюты, которое банк выполнил. «Но уже через два дня мы узнаем про отзыв лицензии. Единственная претензией, которая была за последнее время к ''Нейве'',— что мы продаем много валюты и не всегда выполняем требования по идентификации. Хотя мы запрашиваем у клиентов всю информацию, вплоть до источника происхождения денег, даже при выдаче минимальных сумм в валюте»,— отметил господин Ефремов. Тем не менее оспаривать отзыв лицензии в суде «Нейва» не будет. По сведениям “Ъ-Урал”, ЦБ требовал снизить объем валютных операций 2,2 млрд руб. в месяц. В банке эту информацию не комментируют.

С самого утра к главному офису «Нейвы» в Екатеринбурге начали приходить клиенты банка, как частные лица, так и представители юрлиц. Некоторые спокойно ждали, когда к ним выйдут представители «Нейвы» и объяснят, когда и каким образом они смогут получить свои деньги. Другие требовали, чтобы к ним вышло руководство. Возможно, из-за слишком эмоциональной реакции некоторых клиентов, к зданию приехали несколько машин с сотрудниками Росгвардии, но до задержаний дело не дошло.

Спустя несколько часов к людям вышел председатель правления банка «Нейва» Константин Левушкин и представитель временной администрации банка Сергей Соколов.

Однако, как он считает, «сегодня торговать иностранной валютой, когда мы находимся в такой конфронтации с иностранными государствами — потенциальными противниками, по мнению государства, оказалось непатриотичным и неправильным, и это не может являться бизнесом региональных банков».

Впрочем, по его данным, банк на 100% ликвиден и на сегодняшний день имеет облигации федерального займа на сумму более 5 млрд руб., еще около 3 млрд руб.— остатки в кассе. Константин Левушкин добавил, что ни один норматив ЦБ не был нарушен, а нормативы ликвидности выполнялись с пятикратным превышением нормы.

Представитель временной администрации банка Сергей Соколов заявил, что согласен не со всем сказанным господином Левушкиным. Он объяснил собравшимся, что на сегодняшний день все банковские операции прекращены, единственное, что остается,— это прием банковских средств от заемщиков, которые гасят кредиты. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начнет выплаты вкладчикам не позднее 30 апреля 2021 года. Объем застрахованных вкладов предварительно оценивается в 5,6 млрд руб.