Стремительное падение доллара по отношению к немецкой марке и японской иене на мировых рынках никак не повлияло на соотношение рубль-доллар, однако послужило толчком к новому стремительному взлету немецкой марки на московской валютной бирже и, соответственно, в обменных пунктах. Валютные дилеры, с легкостью дающие прогноз относительно роста курса доллара на ММВБ, затрудняются прогнозировать дальнейшее поведение марки на бирже. Между тем, 10 марта Россия подписала соглашение с Международным валютным фондом о предоставлении ей кредита в размере 6,25 миллиардов долларов.
И доллар падает, и рубль падает. Но по-разному
Выделение России в апреле текущего года кредита МВФ позволит стабилизировать обменный курс рубля (другими словами, ввести фиксированный курс доллара — "Д"), считает министр экономики Е.Ясин. Правда, предполагаемая дата этого события пока не называется, но специалисты считают, что, если сохранится достигнутый уровень инфляции (по скорректированным данным Центра экономической конъюнктуры при правительстве РФ, инфляция в феврале составила 11%), введение фиксированного курса не за горами.
Между тем обесценение рубля по отношению к доллару продолжается. Падение курса американского доллара до рекордно низкой отметки относительно немецкой марки и японской иены, что привело к дестабилизации мировых валютных рынков, почти не отразилось на ситуации с российским рублем, причины падения которого имеют совершенно иной характер, нежели на Западе. Инфляционные процессы, так или иначе влияющие на падение рубля по отношению к доллару, и, в частности, их замораживание, обусловлены чисто внутренними факторами, поскольку российская экономика еще достаточно закрыта и пока не стала частью мировой экономики.
Понятно, что некоторое торможение роста курса доллара на ММВБ на прошедшей неделе — с 2,81%(предыдущий показатель) до 2,38%, никак не связано с ситуацией на мировых валютных рынках. Благополучно продолжившийся скачок американской валюты — 108 рублей за период со 2 по 9 марта — привел доллар к новой отметке. 4639 рублей — столько давали за доллар на бирже в четверг, 9 марта. Праздничный перерыв в торгах был компенсирован на следующий день, когда доллар рванул сразу на 36 рублей.
А вот беспрецедентный рост немецкой марки по отношению к рублю на ММВБ как раз является результатом ее взлета по отношению к доллару во всем мире. Поскольку резкое удорожание марки делает ее привлекательной в качестве средства вложения наших рублевых средств, на этот раз мы решили расспросить валютных дилеров относительно дальнейшего поведения на бирже немецкой марки. Однако дилеры затруднились дать однозначный ответ. В частности, дилер одного ведущего московского банка, из скромности пожелавший остаться неизвестным, объяснил, что на ММВБ курс марки к рублю и курс доллара к рублю образуют кросс-курс марки к доллару через рубль, который и имеет привязку к курсу марки по отношению к доллару на мировых валютных рынках. Например, в четверг, 9 марта, курс доллара на бирже составлял 4639 рублей, а марки — 3318 рублей. Кросс-курс, получаемый простым делением этих курсов, составил при этом 1,3981 DM/$. На мировых рынках в это время курс колебался в коридоре 1,4030-1,4040. Однако эта привязка не жесткая, и курс марки к рублю может изменяться в результате игры коммерческих банков на повышение или понижение. В связи с этим прогнозировать курс марки на бирже довольно сложно. Отраден, однако, тот факт, что падение биржевого курса практически всегда сглаживается в обменных пунктах, где рост марки в этом случае лишь несколько замедляется. Если же вас в связи с вышесказанным заинтересовал прогноз поведения марки на мировых рынках, читайте об этом в главе "Крах".
Что же касается прошедшей недели, то марка взяла реванш, и за период со 2 по 9 марта ее рост на ММВБ составил 211 рублей или 6,79%. Напомним, что в предыдущем периоде этот показатель равнялся 2,5%. Несколько медленнее дорожала наличная марка. Средний курс покупки в обменных пунктах вырос на 156 рублей (5,26%) до отметки 3122 руб./DM, продажи - на 183 рубля (5,86%) до отметки 3304 руб./DM.
Наличный доллар за тот же период подорожал меньше, в среднем — на 2,3%, а курсы покупки/продажи в четверг, 9 марта, составили 4618/4677 руб./$.
В гонке за победу над инфляцией продолжает лидировать наличный французский франк, который за неделю вырос на 6,5%. В обменных пунктах франки продавались в среднем по 945 рублей, покупались — по 889 рублей. Наличный франк с некоторым отставанием следовал за биржевым, рост которого составил 82 рубля (9,27%), и в пятницу, 10 марта, франк на бирже стоил 967 рублей.
В среднем на 4,8% подорожал в обменных пунктах английский фунт и курсы покупки/продажи составили 7119/7518 руб./фунт.
В целом все (за исключением доллара) рассматриваемые валюты росли гораздо быстрее, чем на предыдущей неделе. Однако по сложившейся традиции мы предпочитаем хранить свои сбережения в долларах. Это подтверждает полученная нами информация от РосБизнесКонсалтинга, согласно которой более половины россиян имеют доллары, но, как выяснилось, 15% из них фальшивые.
"Супердоллары" из Польши
Об этом сообщил начальник Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Центрального банка РФ Виктор Мельников. Изготовленные на Ближнем Востоке, в Пакистане и Польше фальшивые долларовые банкноты обладают столь высоким качеством, что отличить их от настоящих можно только с помощью очень сложной специальной аппаратуры, которая имеется лишь в Федеральной резервной системе США /ФРС/. Американцы называют такие фальшивки "супердолларами". Только в результате контрольных проверок денежных упаковок в "Бэнк оф Америка" и "Чейз Манхеттен бэнк" - двух крупнейших американских банков, которым разрешено торговать наличными долларами, обнаружены подделки. В российский денежный оборот "супердоллары" попадают через нелегальные обменные пункты валюты, которых достаточно много. Только в Москве, по данным МУРа, функционирует около 8 тысяч пунктов валютного обмена, тогда как официально зарегистрированных насчитывается всего 963. Единственным утешением в этом случае может послужить тот факт, что если вы даже стали владельцем таких фальшивок, то обнаружить это не смогут ни в отечественных, ни в западных магазинах и обменных пунктах.
Крах
Западные рынки на прошлой неделе перенесли самый большой шок — 8 марта были побиты все рекорды послевоенного времени — доллар рухнул до уровня 1,3450 по отношению к немецкой марке и до 88,65 по отношению к японской иене. На фоне истерических продаж доллара единственными покупателями выступали центральные банки, что приводило к еще более удручающим результатам — дилеры использовали эти возможности для дальнейших продаж.
Некоторое облегчение принесло выступление японских производителей автомобилей, которые заявили, что от роста иены они понесут миллиардные убытки, и что уровень их интереса находится в районе 107 иен за доллар. Последовавшие за этим заявки на покупку долларов за иены сдвинули немецкую марку, которая перешла в коридор 1,3700-50.
Затем выступление представителя Бундесбанка, который заявил, что "им есть куда опускать ставку по немецкой марке", подтолкнуло доллар к 1,3850 и дальше к 1,4000. Это движение потянуло за собой и курс японской иены, которая отошла от опасного уровня 90,50.
Специалисты считают, что столь резкое падение доллара экономически не обосновано и лишь отражает настроения валютных спекулянтов. В ближайшее время можно предположить два сценария развития событий. Первый предполагает, что, если доллару удастся удержаться выше отметки 1,3850, то давление марки будет исчерпано, и доллар может начать расти. Второй сценарий предусматривает резкий откат к уровням 1,4220-50 или даже к 1,4340, который приведет к росту спекулятивных настроений и на волне массового сброса относительно дорогих долларов курс может вновь рухнуть к 1,3660. А если рынку помогут какие-нибудь слухи, то и дальше к 1,3500 и 1,3250.
Другими словами, взлет доллара неминуем.
Естественно, что и наличные марка с иеной на прошлой неделе сильно подорожали в западных банках. Курсы покупки/продажи за неделю изменились по марке с 1,415/1,525 до 1,350/1,460, по иене с 93,60/99,60 до 87,45/93,45.
Несравненно дешевле купить эти валюты можно было в Москве, где в то же время — в четверг, 9 марта,— марка продавалась по курсу 1,45DM/$ (КБ "Фрунзенский"), а иену — по курсу 95,18 (Мытищинский КБ). Экономия туристов на каждую тысячу долларов составила в первом случае 74 доллара, а во втором — 88 долларов.
Английский фунт, последнее время державшийся за счет слабости доллара по отношению к марке, рухнул от 1,6480 до 1,6180. Формальным поводом для этого послужил слух о том, что премьер-министр Великобритании Джон Мейджор может уйти в отставку. Не помогли даже опровержения с Даунинг-стрит, и поэтому возможен откат минимум к 1,5800. В этом случае важным является политическое поведение руководства Великобритании, так как если возникнет вторая волна слухов об отставке премьера, а, следовательно, и кабинета министров, то мы можем стать свидетелями еще более серьезных падений. И наоборот, уверенное проведение консервативной линии может удержать английскую валюту. Все эти изменения практически не отразились на наличном фунте, который за неделю подешевел в английских банках весьма незначительно — с 1,57/1,69 при покупке/продаже до 1,567/1,687. В московских банках в этот раз английский фунт оказался дороже и продавался от 1,59 до 1,66 долларов за фунт.
Падение французского франка к марке, вызванное политической неопределенностью во Франции, по-прежнему влияет на рост франка по отношению к доллару. На закрытие рынка за франк давали 4,9555 доллара ( неделю назад — 5,0930). Пока не сократится разрыв между претендентами на пост президента Франции Эдуардом Балладюром и Жаком Шираком, вряд ли стоит ожидать укрепления франка по отношению к немецкой марке.
Подорожал франк по отношению к доллару и во французских банках — еще неделю назад там за доллар давали 5 франков, а сейчас — только 4,95. Дешевле стоили франки в Москве, например, в Презенткомбанке их можно было купить по 5,07 FF/$. Экономия туристов составила бы в этом случае 24 доллара с каждой тысячи долларов.
Таблица самых выгодных курсов твердых валют в московских банках на 9 марта
| НАЗВАНИЕ БАНКА | Покупка | НАЗВАНИЕ БАНКА | Продажа |
|---|---|---|---|
| доллар США | |||
| Русский прод. банк (т. | 4660 | Росбизнесбанк ( ул. Мытная, | 4650 |
| 249-2704) | 42/44) | ||
| немецкая марка | |||
| Лефко-банк (т. 132-6165) | 3300 | Оргбанк (Б. Тульская ул) | 3150 |
| английский фунт | |||
| Технобанк (Б. Грузинская ул., | 7256 | Фрунзенский КБ (т.251-6243) | 7144 |
| 56) | |||
| французский франк | |||
| Столичный банк сбережений (т. | 992 | Комексбанк (т.151-4581) | 925 |
| 956-3927) | |||
| швейцарский франк | |||
| Технобанк (Б. Грузинская ул., | 3847 | Российский кредит (т. | 3710 |
| 56) | 195-9096) | ||
| голландский гульден | |||
| Технобанк (Б. Грузинская ул., | 2870 | Российский кредит (т. | 2870 |
| 56) | 195-9096) | ||
| итальянская лира | |||
| Технобанк (Б. Грузинская ул., | 2,75 | Столичный банк сбережений (т. | 2,75 |
| 56) | 956-3927) | ||
| испанская песета | |||
| Технобанк (Б. Грузинская ул. | 35,0 | Российский кредит (т. | 35,7 |
| 56) | 195-9096) | ||
| финская марка | |||
| Технобанк (Б. Грузинская ул., | 1040 | Промрадтехбанк (207-6096) | 1065 |
| 56) | |||
| японская иена | |||
| Технобанк (Б. Грузинская ул., | 490 | Столичный Банк Сбережений (т. | 494 |
| 56) | 956-3927) | ||
| австрийский шиллинг | |||
| Технобанк (Б. Грузинская ул. | 453 | Столичный банк сбережений ( | 452 |
| 56) | т.956-3927) | ||
НАЛИЧНЫЕ КУРСЫ ПРОДАЖИ НАЦИОНАЛЬНЫХ ВАЛЮТ В ИНОСТРАННЫХ И РОССИЙСКИХ БАНКАХ
GBP 1=$ 1,567($ 1,59; руб. 7144)
FIM 1=$ 0,23; руб. 1100($ 0,23; руб. 1065)
DM 1=$ 0,74($ 0,69; руб. 3150)
FF 1=$ 0,209($ 0,19; руб. 925)
CHF 1=$ 0,83($0,81; руб. 3710)
NLG 1=$ 0,66($ O,64; руб. 2870)
ATS 100=$ 10,52($ 10,49; руб. 45200)
ESP 100=$ 0,82(0,80; руб. 3570)
ITL 1000=$0,64(0,63; руб. 2750)
JPY 100=$ 1,14($ 1,05; руб. 4940)
TRL 10000=$ 0,24(-; руб. 10,7)
PLZ 1=$ 0,41(-)
ЛИТВА LTL 1=$ 0,25;руб. 1285(-; руб. 1152)
ЛАТВИЯ LVL 1=$ 1,91;руб. 10000(-; руб. 8451)
ЭСТОНИЯ EKK 10=$ 0,89; руб. 410(-; руб. 410)
БЕЛАРУСЬ BUR 10000=$ 0,87; руб. 4223(-; руб. 4027)
УКРАИНА KRB 100000=$ 0,70; руб. 3333(-; руб. 3050)
Указаны курсы следующих банков:
Германия: DEUTSCHE BANK AG, Франкфурт; Великобритания: BARCLAYS BANK, Лондон; Франция: CHOISEUL S.A., Париж, по данным представительства Независимого Банка России в Париже; Швейцария: CREDIT SUISSE, Цюрих, по данным "Кредит Свисс Москва, АО"); Голландия: ABN-AMRO, Амстердам; Испания: BANCO CENTRAL HISPANO, Мадрид; Италия: BANCA CRT, Турин, по данным российско-итальянского фин.-ком. предприятия "Совитком"- представительства банка КРТ; Австрия: RAIFFEISEN ZENTRAL BANK AUSTRIA, Вена; Япония: BANK of TOKYO, Ltd., Токио; Турция: YAPI VE KREDI BANKASI A.S., Стамбул, по данным ЯПЫ ТОКО БАНК; Польша: BANK HANDLOWY w WARSZAWIE S.A., Варшава; Литва: BANKAS HERMIS, Вильнюс; Латвия: PAREKSS, Рига; Эстония: КРЕДИТНЫЙ БАНК, Таллинн; Украина: ГРАДОБАНК, Киев; Беларусь: банк "КОМПЛЕКС",Минск
В скобках указаны московские курсы (по долларовым котировкам банков "Столичный Банк Сбережений", "Фрунзенский", Комексбанк, Мытищинский КБ и Технобанк, по рублевым котировкам Сбербанка, банков "Аэрофлот", "Российский кредит", Промрадтехбанка)
Зоя Бурая, Алексей Иванов