Министерство финансов предлагает расширить полномочия Контрольно-ревизионного управления (КРУ), наделив его правом доступа к информации, составляющей банковскую тайну. По мнению контролеров, это повысит эффективность проверок. Эксперты же опасаются, что без усиления ответственности за разглашение тайны, норма может быть использована злоумышленниками.
В конце прошлой недели пресс-служба Министерства финансов сообщила, что правительство на заседании в минувшую среду утвердило подготовленный ведомством законопроект "О внесении изменений в некоторые законодательные акты по усилению финансово-бюджетной дисциплины". В документе указываются ключевые нормы, реализация которых будет способствовать более эффективному использованию бюджетных средств.
Кабинет министров предлагает ввести административную ответственность за неправомерное использование коммунального имущества, обязать субъектов хозяйствования согласовывать свои планы по участию или созданию других юридических лиц с участием государства, предоставить КРУ право получения в ходе аудита информации, составляющей банковскую тайну. Таким образом планируется усилить контроль за управлением объектов госсобственности. Подробности Ъ узнать не удалось — пресс-секретарь министра финансов Квитослава Якимьяк и глава КРУ Николай Сивульский на звонки не отвечали.
Бывший заместитель главы КРУ Сергей Бельчик, участвовавший в разработке проекта закона, рассказал, что необходимость доступа к банковской тайне объясняется тем, что она может стать доказательной базой при проверке операций по расчетному счету и информации о создании и погашении кредиторской и дебиторской задолженности. "Если рассматривать это как инструмент выявления хищений и сомнительных операций, то это действенный метод, хотя банки неохотно будут соглашаться, так как тогда будет понятно еще и их участие в сомнительных операциях",— сказал он, напомнив, что в принципе банки не обязаны контролировать "фактическую сущность" операций по счетам.
Глава совета Ассоциации украинских банков, первый заместитель главы парламентского комитета по банкам и банковской деятельности Станислав Аржевитин ("Наша Украина--Народная самооборона") данную инициативу не поддерживает. Он считает, что банковская тайна должна раскрываться исключительно по действующим нормам — через суды или правоохранительные органы. "Не банки нужно делать крайними, а эффективнее работать с клиентами--предприятиями",— резюмировал он.
По мнению юриста правовой группы "Доминион" Михаила Гончарука, попытки расширить полномочия контролирующих органов говорят о том, что государство не может в полной мере обязать предприятия обеспечивать уплату налогов. Поэтому право доступа КРУ к банковской тайне станет очередным элементом давления на бизнес. "Банки против такого расширения полномочий, потому что во всем мире эта информация находится за семью печатями. Они дорожат своей репутацией и доверием клиентов и будут искать способы обходить это. Например, если нечетко будет прописана процедура, ее будут затягивать",— считает господин Гончарук.
Директор Международного института приватизации, управления собственности и инвестиций Александр Рябченко добавляет, что наряду с доступом к информации, необходимо предусмотреть уголовную ответственность за ее разглашение. Это нужно для того, чтобы избежать повтора ситуации, возникшей в банке Лихтенштейна — LGT,— сотрудник которого за 4-5 млн евро передал немецким следователям DVD-диск с данными о клиентах банка, считает Михаил Гончарук.