Торговля акциями, облигациями и валютой через интернет с выходом на основные биржи страны и мира становится все более популярным занятием. И банк, предоставляющий такие дополнительные услуги, может рассчитывать на лояльность азартных клиентов.
15 тысяч игроков
В последнее время интернет-трейдинг становится все более популярным в России: общее число пользователей таких систем составляет около 15 тыс. и продолжает расти. Лет десять назад все торговые операции в России, проводимые частными инвесторами, совершались исключительно с помощью телефона. Других каналов просто не было. Сегодня же более 90% сделок проходит через системы удаленного доступа.
Подавляющий объем сделок, проходящих через интернет, приходится сейчас на международный валютный и российский фондовый рынки как наиболее доступные и понятные для большинства клиентов. Операции с ценными бумагами российских предприятий предпочтительнее для российских инвесторов, поскольку они обладают большей информацией о деятельности эмитентов, их рыночных преимуществах и зачастую сами являются потребителями их товаров и услуг. Местный фондовый рынок обеспечивает приемлемую ликвидность и, несмотря на относительно небольшое количество ценных бумаг, обращающихся на нем, предлагает достаточно широкий выбор объектов, интересных для инвестирования и спекуляций.
Системы для трейдинга
У Гута-банка есть две системы для работы инвесторов на рынке — Guta BROKER и QUIK. Именно QUIK использует подавляющее большинство интернет-брокеров для работы на московских биржах ММВБ, РТС и петербургской СПФБ. Достоинства же Guta BROKER заключаются в наличии автоматизированной системы кредитования денежными средствами и ценными бумагами — клиенту предоставляется кредитное плечо в размере 1 к 4. При этом все показатели по операциям рассчитываются автоматически и доступны в режиме онлайн. Минимальный первоначальный взнос для работы на рынке — 30 тыс. рублей. Комиссия за исполнение заявок зависит от тарифного плана, который изберет инвестор. Например, для первого плана "Инвестор" комиссия составит 0,08% от оборота. Начальник управления по работе с клиентами Гута-банка Светлана Целминьш: "Говоря об инвестиционных услугах, мы выделяем два основных направления: пассивное инвестирование (различные формы доверительного управления активами, инвестиции в бумаги с фиксированной доходностью) и активное — брокерское обслуживание на российском фондовом рынке и предоставление клиентам возможности совершать операции на международном валютном, а также американском фондовом рынке. В зависимости от объемов инвестирования мы предлагаем каждому клиенту специализированный сервис по каждому из направлений. Собственно говоря, основной своей задачей мы видим адаптацию сервиса к потребностям клиентов. Одни подразделения обслуживают инвесторов, только начинающих работать на рынке, другие имеют дело с профессионалами. Соответственно, есть и специальные предложения для той или иной аудитории".
Активно развивает свою систему интернет-трейдинга Альфа-банк. В его системе "Альфа Директ" можно совершать операции с ценными бумагами на всех основных биржах, заключать внебиржевые сделки, а также получать полную финансовую информацию. "Альфа Директ" обеспечивает прямую подачу заявок на ММВБ, МФБ и РТС, имеет встроенный блок технического анализа, а также сервис маржинального кредитования. Клиент может взять кредит как ценными бумагами, так и деньгами. При неблагоприятном ведении операций в системе действуют специальные приказы — стоп-лоссы, выводящие в нужный момент деньги с рынка. По минимальному тарифу "Инвестор" стоимость услуг системы составит от 0,3% до 0,9% от оборота клиента.
"Наиболее популярным у игроков сейчас является рынок акций,— говорит генеральный директор 'Альфа Директ' Алексей Потапов,— хотя серьезный интерес вызывает и рынок облигаций. Чтобы стать самостоятельным игроком на рынке и использовать интернет-трейдинг, нужно как минимум быть хорошо осведомленным человеком. Правда, часть инвесторов пользуется сетью для одноразовой покупки ценных бумаг и рассчитывает получить прибыль со временем. Впрочем, нет никакой необходимости пользоваться интернет-трейдингом и каждый день. Клиенты делятся на тех, кто заходит ежедневно, раз в месяц или даже раз в год. Общее же число счетов в 'Альфа Директ' — около 3000".
Возможность игры на рынке ценных бумаг через интернет предоставляет и НОМОС-банк, в котором установлена популярная система интернет-трейдинга Net Investor. Ее клиенты пользуются оперативной поддержкой со стороны консультантов НОМОС-банка. Еще одна особенность системы — организация риск-менеджмента. Комиссия банка по операциям составляет 0,1% от оборота.
Игры с валютой
Растет популярность и таких дополнительных услуг, как вложения на валютном рынке FOREX. На нем работают крупные игроки — банки, заключающие сделки между собой в разных странах мира. Они стараются заработать на колебаниях курсов валют. Прибыли могут быть весьма значительными, и профессиональные игроки существенную часть своего дохода получают именно на FOREX. Достаточно вспомнить известного финансиста Джорджа Сороса, который в 1992 году за один день заработал 1 млрд фунтов стерлингов, обвалив британскую валюту. Воспользоваться возможностями валютного рынка могут и простые инвесторы: входной билет для подключения к торговле через банк сейчас стоит всего $2000. Казалось бы, что можно заработать с такими деньгами? Допустим, вы купили на них евро, курс европейской валюты повысился на 1 цент, и ваша прибыль составит $20, из которых нужно еще вычесть издержки. Такая игра, конечно, не стоит свеч, но банк готов "подставить" клиенту кредитное плечо. Кредит может превышать сумму, которой располагает инвестор, в 10 и более раз. Скажем, под ваши $2 тыс. банк выделяет вам $100 тыс. Общая сумма инвестиций, таким образом, составит $102 тыс., из которых вам будет принадлежать чуть менее 2%. Теперь если вы купите на эти доллары евро, и курс европейской валюты вырастет на 2%, то вы удвоите свои вложения. Ну а если евро упадет на те же 2%, то деньги свои вы потеряете.
Наиболее активными поставщиками услуг FOREX являются Гута-банк и МДМ-банк. Открывая счет в Гута-банке, клиент получает стопроцентную гарантию сохранности своих средств. Для российского рынка это важно, поскольку FOREX имеет дурную репутацию: известно немало случаев, когда брокерские компании и дилинговые центры, предоставлявшие услуги FOREX, исчезали вместе со средствами клиентов или организовывали торговлю не с рынком, а между клиентами, выставляя собственные котировки. Планка входа в систему FOREX Гута-банка довольно высока — от $2000, но и кредитное плечо будет достаточно большим — от $100 тыс.
МДМ-банк, помимо торговли на международных валютных рынках, предоставляет широкому кругу клиентов доступ к проведению операций на внутреннем рынке по курсу рубля к доллару. При этом клиент может воспользоваться как классическим терминалом Reuters, так и более доступной новостной службой банка. Правда, система МДМ-банка ориентирована в основном на состоятельных клиентов — минимальная сумма депозита составляет не менее $10 тыс.
Планы по развитию услуг на рынке FOREX вынашивает и Альфа-банк, который будет предоставлять их через свою систему интернет-трейдинга "Альфа Директ". "С одной стороны, FOREX является высокорискованным инструментом,— объясняет особенности рынка начальник отдела по валютным операциям 'Альфа Директ' Игорь Шибанов.— На рынке происходят настолько значительные колебания цен, что предсказать его движение в краткосрочной перспективе порой невозможно. Но в отличие от рынка акций стоимость любой из основных мировых валют не может достигнуть нуля — рынок всегда стремится найти равновесие между основными валютами. Если говорить о курсе доллара к евро, то здесь действуют два очень мощных актива: на движение курсов валют влияют как новостные факторы, так и действия спекулянтов. Поэтому неискушенному инвестору лучше не рассчитывать на удачу, а составить себе четкое представление о состоянии рынка или воспользоваться советами профессионалов".
АЛЕКСАНДР ГОРОХОВ