Банк, который думает о будущем

Об итогах деятельности банка «Центр-инвест» за минувший год, а также о социальных и образовательных инициативах финансовой организации

Выйти из полноэкранного режима

Развернуть на весь экран

По итогам уходящего года банк «Центр-инвест» занял второе место в рейтинге крупнейших региональных банков России-2021, а также признан одним из лидеров в рейтингах по отдельным сегментам бизнеса. В частности, организация признана абсолютным лидером по работе с индивидуальными предпринимателями среди региональных банков России. Аналитики рейтинга, подготовленного аналитическим сервисом Brobank.ru, отметили, что наибольшая значимость региональных банков в финансовом секторе страны зафиксирована именно в кредитовании ИП, где доля портфеля региональных структур превысила 10%.

В рейтингах по сегментам розничного кредитного портфеля и по срочным депозитам банк «Центр-инвест» занял четвертое место с показателями 61,1 млрд руб. и 63,5 млрд руб. соответственно. По кредитованию предприятий «Центр-инвест» находится на седьмом месте среди региональных банков России, а по объемам активов — на восьмой строке.

Кредитные драйверы

По словам кандидата экономических наук, директора филиала №8 ПАО КБ «Центр-инвест» в Краснодаре Дианы Липинской, основным драйвером роста по количеству заключенных договоров и сумме выданных кредитов в текущем году вновь стала ипотека. Данный сегмент кредитования показал +7,3% роста портфеля с начала текущего года. До 30% всех выданных ипотечных кредитов — льготные субсидируемые государством программы. Кроме того, хорошую динамику в этом году показало кредитование на приобретение автомобиля. В данном сегменте рост портфеля с начала года составил 15,6%.

«Самая популярная программа — кредит на рефинансирование действующего кредита, полученного ранее на покупку автотранспорта. В текущем году это не менее 32% от всех выданных кредитов на приобретение авто.

У нас нет обязанности оформлять страховку и оплачивать прочие услуги, процесс рефинансирования прост и понятен для клиента. Количество заключенных договоров по итогам десяти месяцев 2021 года по количеству и сумме сопоставимо с показателями аналогичного периода 2020 года»,— рассказывает Диана Липинская.

Также отмечается низкий размер просроченной задолженности в банке по кредитам физических лиц, что, по мнению руководителя организации, повод гордиться клиентами. С начала года количество кредитных договоров с признаками проблемности стало меньше на 6,13%. Показатели 2020 года схожи с показателями 2021 года.

«Причина такой низкой просрочки — консервативный и осторожный подход при принятии решений о выдаче кредитных средств физическим лицам. У нас достаточно низкие ставки, и мы не можем себе позволить переложить проблемы одного клиента на другого. Мы не пользуемся услугами посредников в работе с просроченной задолженностью и всегда просим клиентов при наличии каких-либо проблем с возвратом кредитных средств обращаться сразу в банк для выработки плана действий по предотвращению или погашению проблемной задолженности»,— рассказывает Диана Липинская.

Нельзя также списывать со счетов работу банка в части обучения и повышения уровня финансовой грамотности своих клиентов. Сегодня в «Центр-инвесте» реализуются курсы «Акселератор», «Банковское дело», «Онлайн-уроки финансовой грамотности для школьников», «Обучение финансовой грамотности людей старшего поколения», «Обучение финансовой грамотности лиц с ОВЗ», «Обучение преподавателей финансовой грамотности» и другие.

С заботой о будущем

Одним из важнейших направлений деятельности банка «Центр-инвест» являются меры по снижению выбросов вредных отходов производства и использование возобновляемых ресурсов. За прошедший год банк сделал огромный рывок в области внедрения «зеленых» технологий и диджитализации. В частности, для стратегии ESG-диджитализации «Центр-инвеста» была построена таблица взаимосвязей продуктов и услуг с ЦУР. За каждым пунктом таблицы стоит описание конкретных мероприятий по достижению одной из 17 целей устойчивого развития с помощью банковских продуктов и услуг.

Банк первым в России выпустил «зеленые облигации» с целевым характером размещения. К 2022 году объем выпущенных облигаций составит до 400 млн руб. Более 2600 жителей юга России стали ответственными инвесторами, оформив уникальный «Зеленый» депозит в банке на общую сумму до 1,5 млрд руб. Привлеченные средства банк направил в реальный сектор экономики для достижения ЦУР.

В Краснодарском крае сотрудники банка приняли участие в экологических акциях «Сад памяти» и «Всемирный день чистоты». Вышел в свет сборник для детей «Экологические сказки», изданный совместно с КРО Русского географического общества.

В период ограничительных мер «Центр-инвест» осуществлял доставку на дом карт людям старше 65 лет, автоматически продлял карты с истекшим периодом действия, сделал бесплатной услугу по созданию виртуальной карты, подключился к системе маркетплейс, клиенты могут открывать депозиты онлайн, без визита в офис банка.

Социальные, образовательные, экологические, благотворительные программы банка «Центр-инвест» сегодня охватывают шесть регионов страны и более 700 тыс. человек. Инвестиции банка в социальную сферу превысили 1,1 млрд руб.

«Важно отметить, что достижение подобных результатов было бы невозможным без сплоченной команды единомышленников: акционеров, партнеров, сотрудников и клиентов банка»,— подчеркнула Диана Липинская.

Для каждого вкладчика Банк предоставляет информацию о его участии в финансировании ЦУР и национальных проектов. По данным на 1 июля 2021 года, из каждых 100 руб. привлеченных депозитов 69,1 руб. идут на финансирование различных ЦУР и 66,5 руб. — на финансирование нацпроектов. За период с 1 января 2019 по 1 июля 2021 года инвестиции банка «Центр-инвест» в решение глобальных целей составили 245,2 млрд руб., в национальные проекты банк инвестировал 213,5 млрд руб.

Социальные инициативы банка

Банк «Центр-инвест» — позитивный пример социальной ответственности бизнеса на основе бизнес-модели ESG-банкинга. Корпоративная социальная ответственность (КСО) банка нацелена на позитивные изменения в обществе, соответствует стратегическим интересам организации и реализуется в интересах нынешних и будущих поколений. В частности, в целях реализации стратегии банк одним из первых подписал Соглашение о сотрудничестве с министерством экономики Краснодарского края, направленное на продвижение ESG-принципов в реальный сектор экономики региона.

«Все проекты банка "Центр-инвест" в сфере корпоративной социальной ответственности отражают наше отношение к развитию общества в регионах присутствия, сохранению природных ресурсов, росту финансовой грамотности населения и компетентности начинающих предпринимателей в части ведения бизнеса, в которых мы видим будущее экономики России»,— говорит Диана Липинская.

В 2021 году на Кубани готовится к открытию Центр студенческого предпринимательства. Это совместный проект банка «Центр-инвест» и КубГТУ, нацеленный на обучение, консультации, создание зоны коворкинга и развитие предпринимательства.

Проект «Предприниматель будущего» — первый на Кубани курс по обучению основам предпринимательства молодых людей в возрасте от 14 до 35 лет с ограниченными возможностями здоровья, в том числе с нарушением слуха. Разработана и реализована первая адаптированная программа в объеме 72 часов для 80 человек, проживающих на территории края. Программа включает в себя курс онлайн-занятий с сурдопереводом, а также курс видеолекций с сурдопереводом для целевой аудитории.

Банк «Центр-инвест» стал первой коммерческой компанией в стране, получившей аккредитацию своей социально-образовательной программы по финансовому просвещению населения от Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ). Совместно с АРФГ банком реализован онлайн-курс по обучению финансовой грамотности педагогов, работающих с людьми с ограниченными возможностями здоровья. Кроме того, банк участвует в проекте ЦБ РФ в качестве волонтеров «Онлайн-уроков финансовой грамотности для школьников».

«Центр-инвест» организует и проводит конкурс «Я и Цели устойчивого развития». Его целевая аудитория — люди в возрасте до 35 лет. Миссией конкурса является поддержка частных инициатив для реализации новых социальных, экономических, экологических и инфраструктурных проектов в регионе с учетом целей устойчивого развития. Цель конкурса — создание площадки для продвижения проектов и инициатив, направленных на построение мира в будущем. Призовой фонд — 1 млн руб.

Также «Центр-инвестом» реализуется проект «Умная стипендия». Банк выступает в качестве эксперта конкурсов «Премия IQ», «Школа кубанского инноватора» и многих других.

Все важнейшие новости Кубани, Крыма и Адыгеи читайте в нашем Telegram-канале