После вмешательства председателя СКР Александра Бастрыкина нижегородская полиция задержала группу подозреваемых в финансовом мошенничестве. По версии следствия, работники ООО «Союз-НН» обманывали пенсионеров, предлагая им посредничество в получении кредитов за половину суммы выданных займов и присваивая деньги. Трое фигурантов арестованы, еще семь задержаны и ждут решений по мере пресечения. Поскольку речь фактически идет о гражданско-правовых отношениях, доказать их вину будет нелегко, полагают в адвокатских кругах.
Фото: Эмин Джафаров, Коммерсантъ / купить фото
Фото: Эмин Джафаров, Коммерсантъ / купить фото
В ГУ МВД по Нижегородской области сообщили о ликвидации «известной фирмы», занимавшейся посредническими услугами в получении социальных кредитов. В офисах ООО «Союз-НН» на улицах Гордеевской и Советской прошли обыски, где, как предполагают полицейские, его сотрудники занимались мошенничеством, предлагая получить кредиты пенсионерам или тем, кто не мог получить заем в банке. Информация об услугах размещалась на остановках общественного транспорта, листовки «Союз-НН» разносили по почтовым ящикам и раздавали на рынках.
С клиентами заключали официальный договор о предоставлении консультационных услуг и мелким почерком прописывали условия, которые были составлены так, что юридически неграмотному человеку было сложно в них разобраться.
Когда клиент подписывал договор, его сажали в автомобиль и возили по микрофинансовым организациям, собирая необходимую сумму, до половины которой агенты брали себе за посредничество.
Силовики наведались по десяти адресам, в том числе в арендованную жительницей Перми квартиру, в которой изъяли 240 тыс. руб., документы о деятельности общества, компьютеры и банковские карты. В следственной части Нижнего Новгорода было возбуждено уголовное дело по ч. 4. ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»). Сейчас в полиции устанавливают потерпевших и нанесенный им ущерб. По предварительным данным, его сумма уже превысила 1 млн руб., а доходы компании исчислялись миллионами. Пока пострадавших от аферистов более полусотни, но в полиции полагают, что их число увеличится в ходе расследования. Следователи уверены, что филиалы компании работают и в других регионах России.
Справка
По данным Kartoteka.ru, ООО «Союз-НН» было зарегистрировано в 2019 году в Нижнем Новгороде с уставным капиталом 10 тыс. руб. Бенефициар компании — Дмитрий Балезин, генеральный директор — Константин Елсуков. Основной вид деятельности — консультационные услуги по вопросам финансового посредничества. Убыток ООО по итогам прошлого года составил 11 руб., по остальным показателям отчетность компании не указана.
Интересно, что задержание подозреваемых совпало с совещанием у руководителя Следственного комитета РФ Александра Бастрыкина, который поручил доложить о проверках посреднической организации, попавшей накануне в сюжет нижегородского телеканала «Сети НН».
Репортеры пришли в офис вместе с разгневанными пенсионерками, потребовавшими вернуть им деньги, взятые на ремонт, лечение и другие нужды. В полиции журналистам сначала сообщили об отказе в возбуждении уголовного дела, ссылаясь на гражданско-правовые отношения между заемщиками и компанией.
В управлении МВД неофициально рассказали “Ъ-Приволжье”, что в отношении мошенников работа началась после массовых жалоб потерпевших, хотя в подобных случаях юридически очень тонкая грань.
Один из работников ООО «Союз-НН» сознался в мошенничестве и был отправлен под домашний арест, двоих уроженцев Перми из руководства фирмы по решению суда арестовали на два месяца. Еще семь подозреваемых были задержаны и ждут, пока им изберут меру пресечения или возьмут с них подписку о невыезде. Впрочем, доказать их вину следствию будет непросто, полагают юристы, специализирующиеся на уголовных делах о мошенничестве. «Обычно такие договоры составляются очень тщательно, и, если в бумагах указаны именно консультационные услуги и юридически грамотно прописано вознаграждение компании, полиция всегда относит их к гражданско-правовым отношениям. Фактически клиент соглашается на условия договора после прочтения и подписи и платит за определенные услуги. Большая сумма не криминал — на рынке два счастливца: продавец и покупатель. Такие дела возбуждать и доказывать сложно. Полиция часто идет по самому легкому пути, предлагая единичным потерпевшим самим обращаться в суды и обещая подумать о возбуждении дела, если пострадавших много», — рассказал один из адвокатов на условиях анонимности.