Новикомбанк — один из опорных банков, кредитующих высокотехнологичные предприятия,— получил чистую прибыль за девять месяцев по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) в размере 13,8 млрд руб. При этом рентабельность активов группы составила 5,2%, что является одним из лучших показателей в банковской отрасли. Несмотря на общую стагнацию корпоративного кредитования на рынке, Новикомбанк продемонстрировал высокие темпы наращивания портфеля — на 38%, до 223 млрд руб.
Глава Новикомбанка Елена Георгиева считает, что поддержка программ по финансированию высокотехнологичной гражданской продукции одно из важнейших направлений деятельности банка
Фото: Василий Якушев
Приоритеты кредитования
Банковская группа Новикомбанка опубликовала финансовую отчетность за девять месяцев 2018 года по МСФО. В течение этого периода банк активно кредитовал предприятия машиностроения и других высокотехнологичных отраслей промышленности. Совокупный рост кредитного портфеля на 1 октября составил 38% — до 223 млрд руб., а общий объем активов Новикомбанка вырос до 355 млрд руб. В декабре банк продолжил наращивание активов и достиг рекордного показателя в 375 млрд руб., отметили в Новикомбанке.
«Поддержка программ по финансированию высокотехнологичной гражданской продукции является одним из важнейших направлений деятельности банка»,— подчеркнула глава Новикомбанка Елена Георгиева. В соответствии с поручением президента России задача диверсификации предприятий ОПК, в результате которой рост доли гражданской продукции к 2025 году превысит 50%, является одной из приоритетных для акционера кредитной организации — госкорпорации «Ростех». «Новикомбанк, являясь дочерней структурой "Ростеха", принимает активное участие как в финансовой поддержке программ по диверсификации, так и в системе господдержки экспорта гражданской продукции»,— добавила председатель правления банка.
Только за три месяца — с 26 мая по 26 августа 2018 года — Новикомбанк подписал соглашения с ведущими российскими предприятиями высокотехнологичных отраслей промышленности на общую сумму 100 млрд руб. Речь идет о сделках, заключенных в рамках участия Новикомбанка в Петербургском международном экономическом форуме (ПМЭФ) и форуме «Армия-2018». Так, в ходе деловой программы ПМЭФа, состоявшейся с 24 по 26 мая, банк подписал контрактов почти на 30 млрд руб. Среди наиболее значимых — договор об организации финансирования проекта «Энергосервис», заключенный с холдингом «Швабе», который позволит повысить энергоэффективность и снизить потери электроэнергии в масштабах всей страны, уточняют в Новикомбанке.
Созданные в ходе ПМЭФа заделы и проведенные переговоры легли в основу порядка десяти контрактов, подписанных Новикомбанком на форуме «Армия-2018» с ведущими предприятиями промышленности, среди которых Объединенная двигателестроительная корпорация (ОДК), холдинг «Швабе», а также с компаниями отечественного авиа- и судостроения. Общая сумма сделок составила порядка 70 млрд руб. «Содействие развитию реального сектора российской экономики является одной из главных задач Новикомбанка,— пояснила Елена Георгиева.— В рамках ПМЭФа и форума "Армия-2018" мы подписали ряд серьезных соглашений как с нашими постоянными партнерами, так и новыми компаниями на общую сумму порядка 100 млрд руб. Результат, на мой взгляд, достойный».
Ключевые проекты
Новикомбанк участвует как ключевой кредитор в финансировании многих стратегических проектов. Например, Новикомбанк выступает в качестве банка-гаранта или банка-кредитора в таких значимых программах «Ростеха», как создание авиационных двигателей для пассажирских самолетов и сертификации двигателя ПД-14, предназначенного для российского авиалайнера МС-21. Двигатель создан с применением новейших технологий и материалов, в том числе композитных. Кроме того, Новикомбанк задействован в проекте по созданию авиадвигателя ПД-35 для дальнемагистрального широкофюзеляжного самолета, и в проектах холдинга «Швабе» «Светлый город» и «Интеллектуальная транспортная система». «Стратегией банка предусмотрено дальнейшее наращивание финансирования проектов по диверсификации ОПК»,— говорит Елена Георгиева.
Клиенты Новикомбанка подчеркивают, что самым важным в партнерстве с кредитной организацией является оперативное и комплексное решение вопросов по предоставлению финансирования. «Мы плотно сотрудничаем с Новикомбанком с 2016 года»,— рассказывает заместитель генерального директора ОДК Вячеслав Тищенко, уточняя, что объем средств, предоставленных банком предприятиям двигателестроительной отрасли только в 2017 году, достиг 27 млрд руб., что в 2,6 раза больше, чем в 2016 году. «Эффективное партнерство с Новикомбанком способствует достижению стратегической цели ОДК — расширению производства в сегментах гражданских авиационных двигателей,— отмечает господин Тищенко.— Согласно утвержденной стратегии развития до 2025 года, корпорация диверсифицирует портфель продуктов и услуг, расширив свое присутствие в сегменте двигателей для гражданской авиации. Поэтому своевременное и недорогое кредитование имеет решающее значение для достижения наших стратегических целей».
Помимо этого Новикомбанк оказывает комплексное банковское обслуживание ОДК и входящим в холдинг организациям, совершенствует системы расчетов корпорации, внедрив современные технологии управления финансовыми ресурсами, в том числе кэш-пуллинг. Сотрудникам банк предоставляет кобрендовые социально-платежные карты, предназначенные как для проведения платежей, так и для реализации социальных программ и сервисов.
Активно Новикомбанк участвует и в программах импортозамещения. Например, в своем интервью РБК вице-премьер Юрий Борисов указывал в качестве такого примера АО «ПО "Завод имени Серго"» (ПОЗиС), который производит фармацевтические холодильники для хранения крови и плазмы. Эти холодильники пользуются высоким спросом и за рубежом, в частности в Китае. Из 536 модификаций холодильной и медицинской техники ПОЗиС выпускает 77 моделей. Новикомбанк и ПОЗиС сотрудничают с 2009 года. Ранее Новикомбанк предоставлял компании кредит на «освоение производства холодильной техники POZIS на основе энергоэффективных, экологически безопасных технологий».
В 2018 году Новикомбанк принял решение об открытии кредитной линии, а также о предоставлении банковской гарантии АО ПОЗиС на общую сумму 1,4 млрд руб. Средства пойдут на производство специализированной медицинской, а также «умной» бытовой техники. В частности, речь идет о финансировании инвестиционного проекта компании по развитию производства бытовой холодильной техники и медицинского холодильного оборудования на основе внедрения прогрессивных технологий. В соответствии с инвестиционной программой производство данной техники к 2025 году вырастет в два раза.
Также Новикомбанк выдал АО ПОЗиС банковскую гарантию в размере 800 млн руб. для обеспечения исполнения обязательств перед Фондом развития промышленности по программе «Конверсия». Она разработана для поддержки проектов, направленных на производство высокотехнологичной продукции гражданского назначения. «Мы рады развивать сотрудничество с такой перспективной компанией, как ПОЗиС, которая является одним из локомотивов в программе "Конверсия" Фонда развития промышленности»,— отметила Елена Георгиева.
Капитализация прибыли
Благодаря впечатляющей динамике роста кредитного портфеля за девять месяцев 2018 года Новикомбанк существенно увеличил валовой процентный доход — до 19,2 млрд руб. (+20%), а чистый процентный доход вырос на 42% — до 8,8 млрд руб. Чистая прибыль группы составила 13,8 млрд руб. Капитализация полученной прибыли позволила Новикомбанку увеличить размер собственного капитала почти в три раза — до 25,4 млрд руб. на 1 октября.
«Мы довольны результатами работы банка и тем, как реализуется стратегия активного взаимодействия с крупными промышленными предприятиями,— отмечает Елена Георгиева.— Банк решает полный спектр важнейших задач для таких клиентов, организуя комплексное обслуживание, осуществляя сделки привлечения и размещения ресурсов, а также обеспечивая расчеты с контрагентами». Такая стратегия позитивно отражается и на ресурсной базе Новикомбанка: на 1 октября остатки на текущих счетах и депозитах клиентов составили 290,1 млрд руб.
Высокая оценка АКРА
Подтверждением успешной стратегии банка является и высокий уровень рейтинга, присвоенный российским агентством АКРА,— на уровне А. «Кредитный рейтинг Новикомбанка обусловлен устойчивым бизнес-профилем, адекватной позицией по фондированию и ликвидности, а также адекватным уровнем достаточности капитала»,— сообщается в пресс-релизе АКРА. Отдельно рейтинговое агентство отметило высокую вероятность получения поддержки со стороны материнской структуры Новикомбанка госкорпорации «Ростех», имеющей высокий уровень кредитоспособности.
Для «Ростеха» Новикомбанк выполняет крайне важные задачи. Банк является единым казначейством для более чем 700 предприятий госкорпорации, обеспечивая их всеми необходимыми для деятельности ресурсами. «Четверть века банк на рынке, и за весь период этого сотрудничества он зарекомендовал себя с лучшей стороны,— говорил глава госкорпорации "Ростех" Сергей Чемезов, поздравляя банк с 25-летием.— Это банк с богатым опытом в области финансирования, в области работы с промышленными предприятиями».
АКРА также отметило хороший уровень чистой процентной маржи банка за период с 2015 по 2017 год, который соответствует показателю, характерному для сопоставимых финансовых институтов (4,1%). «При этом среднее отношение операционных расходов к доходам (CTI, cost to income) за тот же период не превышало 30%, что говорит об эффективности основной операционной деятельности банка»,— говорится в пресс-релизе агентства. Кроме того, по оценке АКРА, портфель ценных бумаг Новикомбанка характеризуется хорошим качеством, а рыночный и операционный риски находятся на приемлемых уровнях.
«Результаты работы группы Новикомбанка на протяжении девяти месяцев 2018 года подтверждают успешность выбранной бизнес-модели опорного банка российской промышленности и создают надежную основу для устойчивого долгосрочного развития одной из наиболее успешных и современных кредитных организаций нашей страны»,— подчеркивает Елена Георгиева.