В Пензенской области предъявлено обвинение четверым пензенцам, которые обвиняются в незаконной банковской деятельности. Следствие считает, что за четыре года они провели банковских операций на общую сумму не менее 862 млн руб., в результате чего заработали порядка 81 млн руб. Один из участников группы заключен под стражу, остальные — под домашний арест. Вину они не признают. Схожее дело, возбужденное в прошлом году, готовится к передаче в суд в первой половине 2018 года.
Фото: Александр Подгорчук, Коммерсантъ / купить фото
Следственный комитет сообщает о возбуждении уголовного дела в отношении группы пензенцев, обвиняемых в незаконной банковской деятельности, совершенной организованной группой, с извлечением дохода в особо крупном размере (пп. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ), неправомерном обороте средств платежей (ч. 2 ст. 187 УК РФ) и незаконном образовании юридического лица (п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ).
Следствие считает, что в январе 2013 года 43‑летний житель Пензы создал преступную группу, в которую вошли две женщины (1970 и 1973 годов рождения) и мужчина 1985 года рождения. Эта группа, полагают следователи, создала не менее 18 «технических» фирм, зарегистрированных на подставных руководителей, и открыла для них расчетные счета в 22 российских банках с заключением договоров о дистанционном банковском обслуживании данных счетов. Предполагается, что обвиняемые обсуждали с клиентами банковские услуги, договаривались об осуществлении незаконных банковских операций с денежными средствами клиентов и установлении процентной ставки за это. За обналичивание и «транзит» денег группа получала не менее 9,5 % от сумм, поступивших для этих целей на счета «технических» фирм. Зачисленные на счета фиктивных фирм деньги фактически находились во владении членов группы и формировали общую денежную массу, которая, как поясняют в Следственном комитете, «по своей экономической сущности аналогична принятому в бухгалтерском учете понятию „активы“». «Получив денежные средства через „технические“ фирмы, члены ОПГ осуществляли незаконные банковские операции, связанные с обналичиванием и „транзитом“ указанных денежных средств путем изготовления поддельных платежных поручений с помощью систем дистанционного банковского обслуживания и электронно-цифровой подписи „директора“», — поясняют в следствии.
В итоге, с 2013 по 2017 годы нелегальный банк провел незаконные банковские операции на общую сумму более 862 млн руб. Удержание комиссионного сбора позволило предполагаемой преступной группе заработать более 81 млн руб. «Данный комиссионный сбор являлся доходом ОПГ, которым ее члены распоряжались по своему усмотрению», — отмечают в СКР.
Кто еще участвовал в преступной схеме, следствие пока не выяснило. Уголовное дело возбуждено на основании результатов оперативно-розыскной деятельности, представленных пензенским управлением ФСБ.
Предполагаемый организатор преступной схемы заключен под стражу, остальные помещены под домашний арест. Обвиняемые не признают вину, им грозит до 7 лет лишения свободы.
Отметим, это второе громкое уголовное дело, возбужденное в Пензенской области по факту незаконной банковской деятельности за последние два года. Летом 2016 года глава регионального управления СКР Олег Трошин заявил, что предъявлены обвинения группе, состоящей из 22 человек, действовавшей с 2009 года. Они, по словам господина Трошина, создали более сотни фиктивных фирм, на счета которых для обналичивания привлекли более 7 млрд руб. от двух тыс. юридических лиц. Размер дохода этой группы, со слов главы пензенского СКР, составил более 90 млн руб.
Тогда в ходе расследования дела было установлено еще 14 преступлений различных категорий, инициировано 32 выездные налоговые проверки по организациям, которые обращались за услугами «нелегального банка». Вчера в СУ СКР по Пензенской области сообщили, что это дело еще находится в производстве Следственного комитета и передача его в суд планируется в первой половине следующего года.