Интерес криминальных структур к криптовалютам растет. В Китае биткойн используется для дачи взяток и вывода денег за рубеж. Прокатившийся по всему миру вирус WannaCry в качестве выкупа для доступа к компьютеру просил и биткойны. К тому же, все чаще криптовалюту называют одним из источников финансирования террористов. Как и какую криптовалюту используют преступники? Разбирался Алексей Соколов.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
В январе 2014 года российский Центробанк попытался запретить биткойны, тогда в народе так называли абсолютно всю криптовалюту, как возможность отмывания денег или финансирования терроризма.
В 2017 году все поменялось. И вот уже Владимир Путин обсуждает с создателем криптовалюты Ethereum Виталиком Бутериным возможности технологии блокчейн. А замглавы Минфина Алексей Моисеев заявляет, что министерство может признать биткойн и другие криптовалюты к 2018 году.
Но продолжаются разговоры и о том, что нерегулируемые цифровые деньги приносят не только прогресс и пользу. Первые сообщения о преступниках, требующих криптовалюту, появились несколько лет назад. Например, в 2014 году группа шантажистов грозилась заразить всю Чехию вирусом Эбола, если им не заплатят €1 млн в биткойнах. В 2017 году шантаж стал цифровым. Вирус WannaCry атаковал миллионы компьютеров и шифровал данные. Преступники также просили выкуп — $300 в биткойнах.
В России появился новый вид нелегальной деятельности, связанной с криптовалютами, сообщил профессор кафедры фондового рынка Высшей школы экономики Александр Абрамов: «Существует новое явление — рост всякого рода пирамид. Интернет-ресурсы, собирающие деньги, используют технику сетевого маркетинга. Зарабатывают деньги и говорят, что нас там уже 20 тыс. участников».
Криптовалюты очень прочно вошли в быт Китая. К примеру, в июне биткойн и Ethereum там назвали объектами национальных интересов страны. Одновременно развивается и теневой сектор использования. Коррупция в стране достигла такого уровня, что взятку там можно дать и в биткойнах. Но и этот способ постепенно уходит в прошлое после того, как именно этот тип цифровых денег начал регулировать местный Центробанк.
Биткойн — не полностью анонимная валюта. Но его все еще используют для вывода капитала из страны, напомнил советник руководителя Аналитического центра при правительстве Юрий Аммосов: «В Китае действует контроль на ограничение вывоза капитала. Многие используют криптовалюты, как средство вывезти деньги. Пока существует ограничение — спрос так же будет существовать».
Самой большой, по мнению правительства, проблемой остается связь криптовалют и террористов. Сами преступники объявляют в соцсетях сбор пожертвований в биткойнах, а в СМИ проходит информация о том, что террористы чуть ли не начинают вслед за студентами и школьниками ставить майнинг-фермы для того, чтобы добывать криптовалюту самим.
Технический директор платформы Wings Стас Оськин, живущий в Израиле, отметил, что заниматься майнингом террористам было бы довольно сложно. «Я живу в таком районе. Мне странно представить, что они могут майнить без перебоев. Для этого нужен стабильный ток. Фермы выделяют много тепла. Благодаря это террористов проще найти. У них есть другие методы финансирования», — отметил Оськин.
В России самое распространенное преступление с участием криптовалюты — продажа наркотиков. Собеседники «Коммерсантъ FM» уверены: возможностью дачи взятки цифровыми деньгами в России не пользуются лишь пока.
Недавно в интернете появилась фотография рекламного баннера массажного салона в Екатеринбурге, оказывающего определенные услуги мужчинам. Расплатиться за проведенное время организация предлагает и криптовалютой.