Российский рубль 419(+21)
курс покупки* курс продажи*
Английский фунт стерлингов 0,6460(+0,0133) 0,6456(+0,0125)
Бельгийский франк 32,50 (+0,0600) 32,54(+0,0700)
Голландский гульден 1,773 (+0,0010) 1,778(+0,0010)
Итальянская лира 1398(+8,0000) 1403(+10,000)
Канадский доллар 1,2723(-0,0002) 1,2728(-0,0002)
Немецкая марка 1,581(+0,0040) 1,582(+0,0040)
Норвежская крона 6,800(+0,3550) 6,950(+0,4950)
Финская марка 5,042(-0,1000) 5,058(-0,1000)
Французский франк 5,4075(+0,0350) 5,4125(+0,0350)
Шведская крона 6,817(+0,0600) 6,827(+0,0600)
Швейцарский франк 1,410(+0,0010) 1,411(+0,0010)
Японская иена 124,00(-0,4600) 124,05 (-0,4600)
ЭКЮ** 0,7903(-0,0163)
* — Курс доллара к национальным валютам по данным агентства REUTER на 11 декабря.
** — доллар/экю
В скобках даны изменения за неделю
Торговать валютой стало опасно
В отличие от первой недели декабря, когда на торгах Московской межбанковской валютной биржи была отмечена явная тенденция снижения курса доллара, начало прошедшей недели характеризовалось его значительным ростом на московских торгах и последующей стабилизацией на отметке 419 руб./$. Биржевые котировки в Санкт-Петербурге остаются неизменными уже в течение двух недель и составляют 417 руб./$.
Основным фактором, оказавшим влияние на конъюнктуру наличного валютного рынка стало массовое применение санкций со стороны правоохранительных органов в конце прошлой недели.
Валютчикам стало труднее жить
Одним из основных событий, повлиявших на динамику курсов на рынке наличных продаж на прошедшей неделе, явилось начало применения правоохранительными органами административных и уголовных санкций к валютным торговцам. Как уже сообщал Ъ (см. Ъ от 10 декабря), московские подразделения милиции получили указание прокуратуры города приступить к проверке неработающих законов Уголовного кодекса России, в частности — ст. 88 УК России (нарушение правил о валютных операциях).
В результате в конце прошлой недели значительно участились случаи задержания уличных валютных торговцев. По информации, полученной от валютчиков, усиление административных и уголовных санкций, применяемых к нарушителям статьи 88, начало вызывать сокращение валютообменных операций. В ближайшее время ожидается сужение сектора розничных торговцев на валютном рынке при дальнейшем расхождении курсов скупки и продажи. При этом розничные валютчики для компенсации снижения оборотов своих операций за счет увеличившейся маржи между курсами скупки и продажи будут умышленно снижать курсы скупки, что приведет к дальнейшему сокращению количества и объемов розничных валютообменных операций.
Валютчики с устойчивой клиентурой, ведущие оптовые валютообменные операции, в настоящее время находятся в более выгодном положении по сравнению с розничными торговцами, вследствие меньшей уязвимости со стороны правоохранительных органов. В ближайшее время следует ожидать повышения курса скупки и продажи у валютчиков-оптовиков. В частности, в конце прошлой недели курс доллара у розничных торговцев составлял 425-450 руб./$ при скупке и 480 руб./$ при продаже. "Телефонный" курс находился на уровне 460 руб./$ при скупке и 470-480 руб./$ при продаже.
В этих условиях банковские пункты, производящие операции по скупке и продаже валюты, оказываются в более выгодном положении, чем уличные торговцы валютой. С целью привлечения валюты, в создавшейся ситуации уходящей из розничного оборота, в конце прошлой недели они увеличили курсы скупки до 455 руб./$ (Всероссийский биржевой банк).
При этом, по информации из правоохранительных органов, нижний предел криминальной сделки на наличном валютном рынке в Москве пока не определен. Практика показывает, что в настоящее время наиболее действенным способом избежать ответственности за нарушение правил о валютообменных операциях является покупка в коммерческих банках справок, подтверждающих официальный источник приобретения валюты. По информации из банковских кругов, сейчас получение подобных документов может стоить около 5-10% от декларируемой суммы.
Биржевой курс пока стабилизировался
Торги на Московской межбанковской валютной бирже 8 декабря начались при стартовом спросе $64,23 млн и предложении $48,94 млн. Таким образом, в отличие от торгов 3 декабря, когда спрос и предложение составляли $41,86 млн и $57,25 млн соответственно, 8 декабря первоначальный спрос существенно (на 15,29 млн долларов) превысил предложение. В результате биржевой курс доллара повысился на 21 пункт по сравнению с предыдущими торгами и достиг отметки 419 руб./$. По этому курсу было продано $58,13 млн, что почти на $4 млн превышает результат предыдущих торгов ($54,48 млн). Наблюдатели отмечают, что Центральному банку в результате поэтапно проведенной интервенции в размере около $15 млн удалось сдержать более стремительный рост курса доллара, причем выставленный на продажу Центробанком $1 млн при курсе 419 руб./$ позволил ему закрыть торги.
На торгах Санкт-Петербургской валютной биржи 9 декабря было отмечено увеличение объемов валютообменных операций. В частности, первоначальное предложение возросло на $2,59 млн по сравнению с торгами 2 декабря и составило $7,04 млн. При этом, спрос увеличился всего на $1,36 млн и равнялся $6,37 млн. В отличие от московских торгов 8 декабря, весь объем валюты, проинтернированной Центральным банком, был выставлен на торги сразу. В итоге предложение на $0,67 млн превысило спрос, что и послужило непосредственной причиной стабилизации биржевого курса на уровне 417 руб./$, зафиксированном еще 2 декабря. Общий объем продаж составил $6,47 млн, что на $1,46 млн больше, чем на предыдущих торгах.
Превышение предложения над спросом (составившее $2,23 млн) было отмечено и на московских торгах 10 декабря. Первоначальное предложение составило $55,87 млн, спрос — 53,44 млн. Проведенная в начале торгов Центральным банком валютная интервенция, составившая, по информации из банковских кругов, $4-5 млн, позволила ему удержать курс доллара на отметке прошлых московских торгов — 419 руб./$, по которому было продано $54,76 млн, что на $3,37 млн больше, чем на торгах 8 декабря.
Cредневзвешенный курс безналичных операций на прошедшей неделе составил 418,87 руб./$.
В таблице эффективности валютообменных операций положительный результат указывает на эффективность прямых операций по схеме "продажа-скупка" — то есть скупки валюты в одном городе по курсу продажи и продажи в другом по курсу скупки. Появление в таблице отрицательных значений свидетельствует о перемене направления проведения валютных операций. В этих случаях эффективность составляют операции по схеме "скупка-продажа". Проведение этих операций возможно в том случае, когда валютный торговец имеет устойчивые связи с местными валютчиками и может скупать валюту по курсу скупки местного черного рынка в одном городе и продавать ее по курсу продажи в другом. При этом появление отрицательных значений при операциях с участием банка свидетельствует об отсутствии эффективности подобных операций, поскольку и клиенты черного рынка и валютчики имеют возможность только скупать валюту в банке по курсу продажи и продавать ее банку по курсу скупки.
По сравнению с прошлой неделей наглядно прослеживается снижение эффективности операций, проводящихся по схеме "продажа-скупка" и соответственно увеличение эффективности операций "скупка-продажа", что объясняется общим для всех регионов сокращением количества валютообменных операций (в первую очередь, за счет сокращения участия в их проведении розничных торговцев валютой) и, как следствие, уменьшением разницы курсов между центрами валютной торговли. Таким образом, максимальную эффективность при проведении подобных операций могут получать лишь валютчики с устойчивой клиентурой и налаженными связями с торговцами из других регионов.
Более подробно о работе с данными таблиц можно прочитать в еженедельном приложении к Ъ # 44, стр. 10.
Таблица эффективности валютообменных операций (доллар США)
Город скупки/Город продажи Ереван (440) Инвестбанк (445) Калининград Агропромбанк (450) Волгоград Брест (450) Тбилиси (450) Баку (450) Сибирский банк (461) Новосибирск Тверьуниверсалбанк (470) Тверь Ташкент (470) Санкт-Петербург(472) Киев (475) Хабаровск (480) Гродно (480) АвтоВАЗбанк (483) Тольятти Брянсксоцбанк (484) Брянск Москва (485) Екатеринбург (490) Пермкомбанк (501) Пермь Алма-Ата (510) Банк "Беларусь" (515) Минск Кемерово (517)
Банк "Беларусь" (505) Минск 65 60 55 55 55 55 44 35 35 33 30 25 25 22 21 20 15 4 -5 -10 -12
Кемерово (500) 60 55 50 50 50 50 39 30 30 28 25 20 20 17 16 15 10 -1 -10 -15 -17
Екатеринбург (480) 40 35 30 30 30 30 19 10 10 8 5 0 0 -3 -4 -5 -10 -21 -30 -35 -37
Алма-Ата (480) 40 35 30 30 30 30 19 10 10 8 5 0 0 -3 -4 -5 -10 -21 -20 -35 -37
Хабаровск (470) 30 25 20 20 20 20 9 0 0 -2 -5 -10 -10 -13 -14 -15 -20 -31 -40 -45 -47
Приорбанк (468) Гродно 28 23 18 18 18 18 7 -2 -2 -4 -7 -12 -12 -15 -16 -17 -22 -33 -42 -47 -49
Москва (460) 20 15 10 10 10 10 -1 -10 -10 -12 -15 -20 -20 -23 -24 -25 -30 -41 -50 -55 -57
Санкт-Петербург (460) 20 15 10 10 10 10 -1 -10 -10 -12 -15 -20 -20 -23 -24 -25 -30 -41 -50 -55 -57
Новосибирск (460) 20 15 10 10 10 10 -1 -10 -10 -12 -15 -20 -20 -23 -24 -25 -30 -41 -50 -55 -57
Киев (450) 10 5 0 0 0 0 -11 -20 -20 -22 -25 -30 -30 -33 -34 -35 -40 -51 -60 -65 -67
АвтоВАЗбанк (442) Тольятти 2 -3 -8 -8 -8 -8 -19 -28 -28 -30 -33 -38 -38 -41 -42 -43 -48 -59 -68 -73 -75
Брест (440) 0 -5 -10 -10 -10 -10 -21 -30 -30 -32 -35 -40 -40 -43 -44 -45 -50 -61 -70 -75 -77
Пермкомбанк (435) Пермь -5 -10 -15 -15 -15 -15 -26 -35 -35 -37 -40 -45 -45 -48 -49 -50 -55 -66 -75 -80 -82
Банк "Тарханы" (430) Пенза -10 -15 -20 -20 -20 -20 -31 -40 -40 -42 -45 -50 -50 -53 -54 -55 -60 -71 -80 -85 -87
Калининград (430) -10 -15 -20 -20 -20 -20 -31 -40 -40 -42 -45 -50 -50 -53 -54 -55 -60 -71 -80 -85 -87
Ереван (425) -15 -20 -25 -25 -25 -25 -36 -45 -45 -47 -50 -55 -55 -58 -59 -60 -65 -76 -85 -90 -92
Агропромбанк (420) Волгоград -20 -25 -30 -30 -30 -30 -41 -50 -50 -52 -55 -60 -60 -63 -64 -65 -70 -81 -90 95 -97
Тбилиси (420) -20 -25 -30 -30 -30 -30 -41 -50 -50 -52 -55 -60 -60 -63 -64 -65 -70 -81 -90 -95 -97
Ташкент (420) -20 -25 -30 -30 -30 -30 -41 -50 -50 -52 -55 -60 -60 -63 -64 -65 -70 -81 -90 -95 -97
Тверьуниверсалбанк (419) Тверь -21 -26 -31 -31 -31 -31 -42 -51 -51 -53 -56 -61 -61 -64 -65 -66 -71 -82 -91 -96 -98
Брянсксоцбанк (419) Брянск -21 -26 -31 -31 -31 -31 -42 -51 -51 -53 -56 -61 -61 -64 -65 -66 -71 -82 -91 -96 -98
Таблица эффективности валютообменных операций (марка ФРГ)
Город скупки/Город продажи Брест (260) Ереван (260) Инвестбанк (264) Калининград Тбилиси (265) Волгоград (285) Калужский инновационный банк (290) Ташкент (290) Санкт-Петербург (295) Минск (300) Новосибирск (300) Киев (300) АвтоВАЗбанк (302) Тольятти Москва (304) Брянсксоцбанк (307) Екатеринбург (310) Алма-Ата (315) Пермкомбанк (320) Кемерово (325) Югмебельбанк (341)
Кемерово (306) 46 46 42 41 21 16 16 11 6 6 6 4 2 -1 -4 -9 -14 -19 -35
Югмебельбанк (295) Ростов-на-Дону 35 35 31 30 10 5 5 0 -5 -5 -5 -7 -9 -12 -15 -20 -25 -30 -46
Новосибирск (290) 30 30 26 25 5 0 0 -5 -10 -10 -10 -12 -14 -17 -20 -25 -30 -35 -51
Гродно (290) 30 30 26 25 5 0 0 -5 -10 -10 -10 -12 -14 -17 -20 -25 -30 -35 -51
Ресурс-банк (289) Москва 29 29 25 24 4 -1 -1 -6 -11 -11 -11 -13 -15 -18 -21 -26 -31 -36 -52
Уралвнешторгбанк (282) Екатеринбург 22 22 18 17 -3 -8 -8 -13 -18 -18 -18 -20 -22 -25 -28 -33 -38 -43 -59
Санкт-Петербург (281) 21 21 17 16 -4 -9 -9 -14 -19 -19 -19 -21 -23 -26 -29 -34 -39 -44 -60
Минск (280) 20 20 16 15 -5 -10 -10 -15 -20 -20 -20 -12 -24 -27 -30 -35 -40 -45 -61
Киев (280) 20 20 16 15 -5 -10 -10 -15 -20 -20 -20 -12 -24 -27 -30 -35 -40 -45 -61
Алма-Ата (280) 20 20 16 15 -5 -10 -10 -15 -20 -20 -20 -12 -24 -27 -30 -35 -40 -45 -61
АвтоВАЗбанк (276) Тольятти 16 16 12 11 -9 -14 -14 -14 -24 -24 -24 -26 -28 -31 -34 -39 -44 -44 -65
Банк "Тарханы" (272) Пенза 12 12 8 7 -13 -18 -18 -23 -28 -28 -28 -30 -32 -35 -38 -43 -48 -53 -69
Волгоград (270) 10 10 6 5 -15 -20 -20 -25 -30 -30 -30 -32 -34 -37 -40 -45 -50 -55 -71
Брянсксоцбанк (267) 7 7 3 2 -18 -23 -23 -28 -33 -33 -33 -35 -37 -40 -43 -48 -53 -58 -74
Тверьуниверсалбанк (266) 6 6 2 1 -19 -24 -24 -29 -34 -34 -34 -36 -38 -41 -44 -49 -54 -59 -75
Пермкомбанк (261) 1 1 -3 -4 -24 -29 -29 -34 -39 -39 -39 -41 -43 -46 -49 -54 -59 -64 -80
Ташкент (257) -3 -3 -7 -8 -28 -33 -33 -38 -43 -43 -43 -45 -47 -50 -53 -58 -63 -67 -84
Брест (250) -10 -10 -14 -15 -35 -40 -40 -45 -50 -50 -50 -52 -54 -57 -60 -65 -70 -74 -91
Калужский инновационный банк (250) -10 -10 -14 -15 -35 -40 -40 -45 -50 -50 -50 -52 -54 -57 -60 -65 -70 -74 -91
Инвестбанк (240) Калининград -20 -20 -24 -25 -45 -50 -50 -55 -60 -60 -60 -62 -64 -67 -70 -75 -80 -84 -101
Ереван (240) -20 -20 -24 -25 -45 -50 -50 -55 -60 -60 -60 -62 -64 -67 -70 -75 -80 -84 -101