ИЧП "Фирма 'Кронверк'" потребовала у московского Линат-банк возвратить 1,33 млрд руб. Эта сумма находилась на аккредитиве, выставленном в пользу контрагента ИЧП, но была получена мошенниками по подложным документам. При этом адвокаты "Кронверка" считают, что сотрудники Линат-банк не могли не заметить неточностей в представленных злоумышленниками документах и именно банк должен возместить убытки ИЧП.
В марте 1996 года в белгородское ИЧП "Фирма 'Кронверк'", обратился представитель украинского ООО "Аллоксан". Он предложил ИЧП купить крупную партию фуражного ячменя на 1,33 млрд руб., а оплатить товар с помощью безотзывного аккредитива, выставленного в Линат-банке. В "Кронверке" согласились на эти условия, но оговорили, что при раскрытии аккредитива в Москве будет присутствовать их представитель, который должен произвести акцепт.
Договор на поставку ячменя стороны заключили 19 марта 1996 года, после чего был выставлен вышеупомянутый аккредитив. Осуществлять акцепт ИЧП "Кронверк" уполномочило менеджера белгородского ООО "Агентство 'Линкор'" Павла Воропаева. Однако в оговоренный срок (20 дней) ИЧП "Кронверк" ячменя не получило, а из Линат-банка пришло уведомление, что аккредитив раскрыт: деньги получены представителями ООО "Аллоксан".
Когда адвокаты "Кронверка" стали выяснять в банке основания раскрытия аккредитива, оказалось, что оно сделано после получения письма из фирмы "Агро Холдинг" (головная организация "Кронверка"). В письме было указано, что аккредитив в пользу ООО "Аллоксан" выставлен именно "Агро Холдингом", а не ИЧП "Кронверк". В этом же письме сообщалось об изменении уполномоченного покупателя. Вместо Павла Воропаева был заявлен некий Игорь Калашников.
В ходе дальнейших расспросов адвокаты "Кронверка" выяснили, что Калашников при раскрытии аккредитива принес в банк договор, в котором покупателем значилось ТОО "Агро Холдинг". Любопытно, что представленные "Аллоксаном" документы были оформлены с явными нарушениями. Так, в дубликате железнодорожной накладной в качестве получателя груза было указано некое АО "Курская реалбаза хлебопродуктов"; на бланке не было печати таможни, подтверждающей прохождение груза через границу; количество зерна, означенное в счете-фактуре, оказалось существенно ниже оговоренного и проч.
По мнению адвокатов ИЧП, эти ошибки были очевидны и их не могли не заметить сотрудники банка. Руководство "Кронверка" обратилось в Басманное УВД с заявлением, потребовав возбудить уголовное дело по факту мошенничества. Там дело возбудили, но через несколько месяцев оно было приостановлено "в связи с нерозыском мошенников". В действиях руководства Линат-банка следствие состава уголовного преступления так и не нашло.
Однако адвокаты ИЧП "Кронверк" намерены взыскать с банка сумму аккредитива. Они уже направили претензию в Линат-банк, а в Московский арбитражный суд подготовлен соответствующий иск.
АЛЕКСЕЙ Ъ-СОКОВНИН