Коротко


Подробно

ЦБ получил небанковский иск

С регулятором за лицензию впервые судится НКО

Впервые на российском рынке отзыв лицензии пытается оспорить через суд небанковская кредитная организация (НКО). До сих пор банки судились за возврат отозванных лицензий с переменным успехом, однако, если поводом для санкции послужило нарушение антиотмывочного законодательства, вернуть лицензию практически невозможно, указывают эксперты, а НКО "Тувакредит" пострадала именно за это.


Вчера в арбитражном суде Москвы состоялось первое судебное разбирательство по иску НКО "Тувакредит" к Банку России о признании незаконными приказов об отзыве лицензии и назначении временной администрации. С 1 ноября Центральный банк отозвал лицензию у НКО "Тувакредит" за нарушение антиотмывочного законодательства, выявленное по результатам тематической проверки. Фактически регулятор обвинил НКО в отмывании доходов, полученных преступным путем, утверждая, что через организацию за рубеж — в Латвию и Армению — фирмами-однодневками выводились суммы, превышающие 1 млн руб. без информирования Росфинмониторинга. Под подозрение со стороны Росфинмониторинга подпадают операции с суммами свыше 600 тыс. руб. В приказе об отзыве лицензии ЦБ указывал на неоднократное применение к "Тувакредиту" мер воздействия. Акционеры "Тувакредита" решили отзыв лицензии оспорить. В исковом заявлении (есть в распоряжении "Ъ") НКО ссылается на то, что за нарушение, выявленное по результатам одной и той же проверки, ЦБ наложил на "Тувакредит" две санкции — штраф и предупреждение,— постановления об этих санкциях были изданы одновременно, что, по мнению истца, лишает санкции признака неоднократности. Кроме того, истец указал, что постановления были изданы накануне приказа об отзыве лицензии и не успели вступить в силу.

В Банке России сообщили, что утверждения НКО основаны на неполной информации: состав мер воздействия, примененных к этой кредитной организации, не ограничивается лишь теми, что были вынесены по результатам последней проверки. Таким образом, отзыв лицензии у НКО был правомерен, заявил собеседник "Ъ" в ЦБ. Более того, эксперты считают, что отзыв лицензии одновременно с вынесением предупреждения правомерен даже в отсутствие предшествующих мер. "По моему мнению, существующие нормативные правовые акты этого не запрещают",— говорит партнер адвокатского бюро "Линия права" Дмитрий Крупышев.

Вчера на слушаниях представитель ЦБ заявил, что иск подписан экс-главой организации Ибрагимом Мухиевым, который еще до окончания проверки ЦБ подал заявление об уходе, не оставив после себя лица, уполномоченного действовать по доверенности. Этот факт, по мнению ЦБ, препятствует рассмотрению иска. Суд вчера фактически признал правоту ЦБ, оставив иск без рассмотрения.

Юристы "Тувакредита" намерены судиться дальше, причем начать оспаривать действия ЦБ планируют именно с прояснения ситуации с увольнением господина Мухиева. "Сейчас в Туве рассматривается наш иск о восстановлении господина Мухиева в должности гендиректора НКО и о признании незаконным приказа о его увольнении",— рассказал адвокат Ануар Гигиев, представляющий интересы НКО в суде. "Подтверждение правомерности приказа о моем увольнении, представленное Банком России, сомнительно: дата, когда мне якобы вернули трудовую книжку, приходится на период, когда я находился за границей",— указывает Ибрагим Мухиев, добавляя, что, по его мнению, его подпись на приказе об увольнении не является подлинной.

Обращение "Тувакредита" с иском против ЦБ продолжает тенденцию борьбы кредитных организаций за возврат лицензий (до 2010 года "Тувакредит" также был коммерческим банком, однако не довел капитал до минимума — 90 млн руб.— и реорганизовался в НКО). Банки судились с ЦБ с переменным успехом: "Вест", лишившийся ее из-за несоответствия требованиям к минимальному размеру капитала, смог в конце концов доказать, что недокапитализировался из-за проволочек в ЦБ, а недокапитализировавшийся Микомс-банк проиграл тяжбу с регулятором. Однако если банк лишался лицензии за нарушение антиотмывочного законодательства, как НКО "Тувакредит", то вернуть лицензию не удавалось еще никогда. "Если "Тувакредит" действительно нарушал требования 115-ФЗ, то шансы выиграть дело и вернуть лицензию очень малы",— прогнозирует Дмитрий Крупышев.

Ольга Шестопал, Светлана Дементьева


Тэги:

Обсудить: (0)

Комментировать

Наглядно

спецпроектывсе

валютный прогноз

присоединяйтесь

обсуждение