Согласно закону "О страховании вкладов" основаниями введения запрета на прием средств физлиц являются: недостоверная отчетность; несоблюдение обязательных нормативов; недостаточная финансовая устойчивость банка; неоднократное применение к банку мер воздействия ЦБ. В настоящее время в отношении количественных критериев для участия в системе страхования вкладов действует мораторий, который был введен в острую фазу кризиса. Однако регулятор неоднократно предупреждал участников рынка, что на качественные показатели действие моратория не распространяется. К качественным показателям относится и показатель прозрачности структуры собственности, который подразумевает доступность и достоверность информации о лицах (группах лиц), оказывающих прямо или косвенно существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка. Кроме того, в ЦБ указывали, что при наличии угрозы интересам кредиторов и вкладчиков право введения запрета при количественных нарушениях у регулятора сохраняется.