В Нижнем Новгороде расследуется уголовное дело в отношении руководства потребительского общества «Возрождение», которое подозревают в мошенничестве со средствами вкладчиков на территории нескольких регионов страны. По данным городского УВД, в нижегородском филиале числятся около 300 пайщиков «Возрождения», которые внесли в общество более 20 млн руб. Оперативники считают, что потребительское общество действовало по схеме классической финансовой пирамиды.
О расследовании в отношении руководства потребительского общества «Возрождение» ГУВД Нижегородской области сообщило, обобщая информацию о финансовых пирамидах, функционировавших на территории региона в последние три года. По данным ведомства, уголовное дело по ч. 2 ст. 159 УК РФ («Мошенничество») было возбуждено в конце прошлого года в отношении руководства нижегородского филиала общества (головной офис расположен в Кузнецке Пензенской области, филиалы действуют в Саратове, Саранске, Казани, Кисловодске). Поводом для возбуждения дела стали заявления вкладчиков, которые в 2008–2009 годах вложили в общество свои средства, но до сих пор под разными предлогами не получили их обратно. В целом, по данным следствия, пайщиками «Возрождения» в Нижнем числятся около 300 человек, инвестировавших в общество более 20 млн руб. Оперативники считают, что потребительское общество действовало по схеме классической финансовой пирамиды: «Вводило в заблуждение пайщиков, обещая им высокие проценты от использования вложенной суммы денег». По информации городского УВД, средняя сумма вклада составляла 50 тыс. руб. Каждый пайщик подписывал договор целевого паевого взноса, получал членскую книжку и мог рассчитывать на потребительские займы как под залог и заклад имущества, так и без него.
В своем отчете управление по борьбе с экономическими преступлениями областного ГУВД напоминает, что в регионе расследуются еще несколько дел в отношении обществ, в деятельности которых были обнаружены признаки финансовых пирамид. К таковым ГУВД относит потребительское общество «Гарант Кредит», которое до конца 2007 года привлекало средства граждан, обещая годовую прибыль от 5% до 90%. Когда выплаты по вкладам прекратились, «пайщикам» предложили написать заявления о переводе своих вкладов в новую структуру — потребительское общество социальных программ «Регион Центр». По информации УБЭП, в рамках предварительного расследования руководители ПО «Гарант-Инвест» приобрели на различные юрлица молокозавод в Московской области и крупные земельные участки в Нижегородской области. Кроме того, в Нижегородской области присутствовало московское ООО «Радо-С-Групп», учредившее свыше 70 компаний, входивших в одноименную группу. Эта группа, контролируемая гражданином Украины Радиком Саакяном, с 2006 года привлекает займы под «венчурные проекты», гарантируя доходность в 100% годовых.
В целом, по данным регионального ГУВД, от деятельности финансовых пирамид в области за последние три года пострадали как минимум 2,7 тыс. человек. Причиненный им в совокупности ущерб составляет свыше 40 млн руб. Свободное проникновение финансовых пирамид в регионы в УБЭП связывают с тем, что головные офисы подобных компаний регистрируются в Москве, Санкт-Петербурге и на местах лишь арендуют помещения под филиалы, не вставая на учет в налоговых органах.
Особняком в списке ГУВД стоит ЗАО «Эксклюзив Инвестмент», учрежденное в сентябре 2007 года азербайджанцем Намиком Халиловым, которого клиентам представляли как «доктора экономики из США». Директора этой инвестиционной компании сейчас судят в Нижегородском районном суде, а учредитель находится в федеральном розыске. Сейчас ГУВД расследует около 42-х уголовных дел по фактам мошенничества ЗАО, сумма причиненного ущерба по которым составила 347 млн руб. Дело получило скандальную известность после информации о том, что к ее незаконному покровительству имел отношение бывший полковник ФСБ Олег Ефремов, убитый в камере исправительной колонии в июне 2009 года.
Все представленные в отчете ГУВД организации, кроме «Эксклюзив Инвестмент», фигурируют и в «черном списке» Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР).
По словам руководителя регионального отделения ФСФР в Приволжском федеральном округе Олега Чупалова, ежегодно сотрудники службы выявляют две-три компании с признаками финансовой пирамиды, информируя о них все правоохранительные органы и публикуя их перечень: «Самое главное — выявить подобные организации на раннем этапе. Чаще всего, почувствовав к себе интерес госорганов, они быстро сворачивают свою деятельность». «Эксклюзив Инвестмент», по словам господина Чупалова, не была финансовой пирамидой в классическом понимании: «Это был профессиональный участник рынка ценных бумаг, руководство которого совершило ряд уголовных преступлений, в результате чего пострадали клиенты». Что касается обманутых вкладчиков, то, по мнению господина Чупалова, «это не какая-то уникальная российская особенность»: «В Великобритании, например, жертвами финансовых мошенников ежегодно становятся сотни тысяч человек. Просто стоит осторожно относиться к различным компаниям, если обещают доходность значительно выше среднерыночной».