— Установленные положением факторы для суждения об уровне риска не подкрепляются соответствующими определениями. Отсутствует необходимая информационная база для такой оценки возможных потерь...
— Предлагается при отсутствии специальных факторов риска классифицировать элементы расчетной базы в группы риска, но не предусматривается, какими уровнями процентов следует руководствоваться при формировании резервов.
— Банкам поручается при оценке риска вложений в долговые обязательства РФ определять тенденции изменения котировок и процентных ставок в течение срока инвестирования, тогда как в ранее изданных ЦБ документах обязательства госорганов относятся к низким группам риска.
— При оценке риска размещения средств на корсчетах других банков проблематично своевременно учесть появление претензий к корреспонденту налоговых органов или внебюджетных фондов, нет критериев для определения факта нахождения корреспондента в регионе с нестабильной социально-экономической обстановкой.
— Предписание учитывать в качестве фактора риска по требованиям банка по прочим финансово-хозяйственным операциям... требование учитывать фактор длительности нахождения средств на счете является абстрактным.
— Требования наличия системы внутреннего контроля, разработки стратегии развития, соблюдения норм и стандартов профессиональной деятельности относится к общим принципам организации работы в банках.
— Не всегда возможно для банков своевременно узнать о наличии претензий к контрагенту налоговых органов и других контрагентов...