Альфа-банк запустил цифровой сервис для покрытия кассовых разрывов крупных компаний
Альфа-банк запустил новое онлайн-решение — сервис «Единый остаток», который предназначен для ускорения финансовых потоков в холдингах с централизованным казначейством. Сервис ориентирован на компании из самых разных отраслей: автодилеры, агропромышленный комплекс, металлургия, ритейл, страховые компании, строительный сектор и другие. Основными пользователями являются казначейства холдингов, которым требуется оперативно управлять ликвидностью группы.
Принцип работы сервиса основан на двух ключевых механизмах. Первый—мгновенное закрытие кассовых разрывов. Если дочерняя компания должна оплатить поставку в размере 10 млнруб., а на ее счете имеется лишь 5 млнруб., система автоматически привлекает недостающие средства из пула ликвидности главного счета и моментально исполняет платеж.
Второй механизм—консолидация остатков. В конце каждого рабочего дня все средства группы собираются на главном счете согласно установленному расписанию.
Особенностью продукта является автоматизированный расчет и выплата процентов по внутригрупповым договорам займа. Система способна учитывать как фиксированные, так и плавающие ставки, привязывая их к ключевой ставке Центробанка или к индексу Ruonia. Такой функционал значительно упрощает процесс для бизнеса и позволяет безошибочно отражать начисления в бухгалтерской отчетности, избавляя казначейства от ручного ввода данных.
«Это наиболее совершенная система из имеющихся на рынке. Внутригрупповые договоры займа с плавающими ставками стали открытием. Возможность привязать их к ключевой ставке или к RUONIA полностью автоматизирует расчет процентов. Этой опции практически ни у кого нет. Начисление и пересчет при изменении ставок безошибочно отражаются в отчетности»,— подчеркнул финансовый директор «СФТ Групп» Сергей Крупина.
«Интуитивно понятный и информативный интерфейс, а навигация проста и удобна. Работа с продуктом действительно комфортна»,— добавила руководитель казначейства ГК «Роквул» Ольга Юшманова.
«Управление интуитивно понятно: продумана навигация, есть пошаговые подсказки, ключевые операции выполняются быстро. Это существенно упростило администрирование кэш-пулинга. Мы экономим ресурсы в рамках ежедневного управления ликвидностью»,— отметил Александр Острейко, главный эксперт казначейства компании «АИМ Менеджмент».
Сервис «Единый остаток» доступен в цифровом банке «Альфа-Бизнес» и предоставляет возможность управлять ликвидностью в реальном времени из любой точки без необходимости бумажной работы. Благодаря автоматическому учету, консолидированию средств и гибкой системе расчета процентов продукт представляет собой уникальное решение, способное существенно повысить эффективность финансового управления в крупных корпоративных группах.
АО «Альфа-банк»
Реклама