Комитет по финансовому мониторингу торопится выполнить новые рекомендации FATF (международная организация по борьбе с отмыванием "грязных" денег) и заодно расширить сферу своего влияния. Вчера глава комитета Виктор Зубков объявил, что уже на следующей неделе в правительство будут внесены поправки, вводящие уголовное наказание за отмывание даже одного преступно нажитого рубля. Кроме того, КФМ намерен расширить ряды своих осведомителей: теперь сообщать комитетчикам об операциях своих клиентов обяжут еще и агентов по недвижимости и финансовых консультантов.
Вступление России в FATF и принятие этой организацией новых 40 рекомендаций по борьбе с легализацией преступно нажитых денег произошли в один день — 19 июня этого года. Как и всякий неофит, Россия спешит продемонстрировать международной противоотмывочной общественности свою лояльность и торопится одной из первых выполнить обновленные рекомендации. Пока КФМ подготовил первую порцию необходимых для этого поправок. Как уточнила Ъ пресс-секретарь КФМ Наталья Коновалова, изменения вносятся в два закона. Первый, базовый — "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Сейчас он обязывает банки, профучастников рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, казино и ломбарды докладывать комитетчикам о всех крупных (свыше 600 тыс. рублей) операциях своих клиентов. Поправками этот круг предлагается расширить за счет агентств недвижимости и финансовых консультантов. Это для начала, вообще же новые рекомендации FATF предлагают законодателям сделать информаторами финансовых разведок еще и нотариусов, адвокатов, торговцев драгоценностями и продавцов трастовых компаний.
Второй правовой акт, который правят комитетчики,— Уголовный кодекс, точнее, его 174-я статья. Сейчас УК предусматривает наказание за отмывание преступных доходов лишь в крупном размере — больше 2000 МРОТ (в данном случае это 900 тыс. рублей). Этот порог предлагается убрать и карать в уголовном порядке за отмывание любой суммы: до 900 тыс. рублей — штрафами, больше — как и сейчас, лишением свободы. Судя по заявлению господина Зубкова, выполнение новейших рекомендаций FATF отложено на весну 2004 года. Речь пойдет об изменении банковского законодательства. В частности, предлагается запретить кредитным организациям открывать анонимные счета и обязать их проверять информацию о своих клиентах, пользуясь некими независимыми источниками. Кроме того, к весне специалистам КФМ предстоит придумать, каким же чудесным образом банки будут выяснять, кто является конечным бенефициарием, то есть настоящим собственником компании, осуществляющей ту или иную финансовую операцию (еще одна рекомендация FATF).
ВАДИМ Ъ-ВИСЛОГУЗОВ