Конкурсное производство, проводимое Агентством по страхованию вкладов в Региональном банке развития (РБР), затронуло интересы менеджмента «Дортрансстроя». АСВ оспорило в арбитражном суде очередные подозрительные сделки банка, заключенные накануне отзыва его лицензии в 2015 году. В этом числе оказались операции по перечислению 1,2 млн рублей «задолженности по зарплате» менеджменту «Дортрансстроя» — генеральному директору Равилю Ибрагимову и главному инженеру Виктору Жулькову. На момент совершения этих транзакций, как установил суд, у банка были не исполнены платежные поручения других предприятий на сумму свыше 680 млн рублей.
Фото: Дмитрий Колпаков, Коммерсантъ
Арбитражный суд Москвы удовлетворил еще один иск АСВ о признании недействительными сделок РБР, заключенных незадолго до отзыва его лицензии в ноябре 2015 года. К сделкам, имеющим признаки подозрительности, отнесены операции банка по перечислению зарплаты топ-менеджерам «Дортрансстроя» — генеральному директору предприятия Равилю Ибрагимову и главному инженеру Виктору Жулькову.
Как следует из материалов дела, в один и тот же день, 6 ноября 2015 года, то есть за четыре дня до решения ЦБ об отзыве лицензии, РБР исполнил шесть платежных поручений «Дортрансстроя». С расчетного счета организации, открытого в РБР, было перечислено 1,2 млн руб. на расчетные счета господ Ибрагимова и Жулькова в Сбербанке. Равилю Ибрагимову перечислили 800 тыс. руб. (четыре транша по 200 тыс. руб.) задолженности по зарплате за период с августа по октябрь того года, Виктору Жулькову — 400 тыс. руб. двумя траншами для погашения долга по зарплате за сентябрь и октябрь.
В АСВ посчитали сделки спорными, так как они были совершены в так называемый период подозрительности, а кроме того, агентство нашло в них признаки предпочтительного удовлетворения требований кредиторов. На момент перечисления денег менеджменту «Дортрансстроя» у РБР были не исполнены платежные поручения на сумму, превышающую 680 млн руб. С 20 октября 2015 года, когда были закрыты офисы банка в Уфе и Москве, он отклонил более тысячи платежных поручений, сославшись на технические проблемы, напомнили в АСВ.
РБР (бывший «Орлан-банк», «Башкирский железнодорожный банк»), созданный в 1993 году, был четвертым по величине капитала башкирским банком. В ноябре 2015 года ЦБ отозвал его лицензию за неисполнение законодательства о банковской деятельности, предоставление «существенно недостоверной» отчетности и другие нарушения. Предпринимателю Виктору Тарановскому до начала 2014 года принадлежало около 60% акций РБР. В 2015 году его пакет снизился до 10%, а основная часть акций переходила из одних рук в другие. На 1 февраля текущего года в реестре кредиторов РБР находилось более 600 юридических и физических лиц, требования которых к банку оценивались в 5,07 млрд руб. По заявлению АСВ отделы экономической безопасности и противодействия коррупции УВД по Центральному административному округу московского главка МВД и СК проводили проверку фактов вывода банковских активов и сокрытия досье заемщиков РБР, но в возбуждении уголовного дела было отказано. АСВ оспорило в суде более 40 спорных сделок банка, заключенных в октябре-ноябре 2015 года. Среди них были операции, бенефициаром которых был Виктор Тарановский (см. «Ъ» от 3 мая). По состоянию на июль суд признал недействительными сделки РБР на 1,9 млрд руб.
В АСВ вчера оперативно на запрос «Ъ» не ответили.
Равиль Ибрагимов (с июня исполняет обязанности гендиректора «Дортрансстроя») от комментариев воздержался, сославшись на занятость.
«Суды принимают решения по таким делам единообразно, не вникая в детали банковских операций. Если бы речь шла о сделках, совершенных в обычной хозяйственной деятельности, то претензий к ним не возникло бы. Но учитывая, что они прошли перед потерей банком лицензии, шансов доказать законность операций практических никаких не было»,— полагает юрист Эльвина Лукманова. «На месте клиентов банка я бы попытался оспорить это решение и доказать, что они не должны были и не могли оценивать финансовое состояние кредитной организации или нести ответственность за действия или бездействия ее сотрудников»,— отмечает юрист Денис Валикарамов. Если решение устоит, выплаты со счета «Дортрансстроя» должны попасть в конкурсную массу банка. Компания, войдя в реестр кредиторов, теоретически может их вернуть. «Но в каком размере, это другой вопрос»,— заключил эксперт.