Мониторинг
Состояния богачей всего мира растут быстрее, чем глобальная экономика в целом. Об этом свидетельствуют данные, приводимые в докладе о "мировом богатстве", который подготовили инвестбанк Merrill Lynch и консалтинговая компания Cap Gemini. Богачами его авторы считают тех, кто располагает активами в размере не менее $1 млн, причем в эту сумму не включается имущество, которым пользуются не в инвестиционных целях, а просто "для жизни", например, постоянное жилье. Только за последний год число тех, кто подходит под это определение, в мире выросло на 6,5% — до 8,7 млн человек. За последние десять лет их состояние в среднем увеличивалось на 8% ежегодно и достигло в 2005 году уровня в $33,3 трлн.
Большая часть состояний по-прежнему сосредоточена в США и Европе — $10,2 трлн и $9,4 трлн соответственно. Но в последние годы другие регионы их догоняют. Состояние богачей из Азиатско-Тихоокеанского региона в 2005 году росло намного быстрее, чем у европейцев (8% против 4,9%), но все же медленнее, чем у американских граждан с высоким достатком (9,4%). Лидерами роста стали Латинская Америка, Африка и Ближний Восток — там наблюдался рост на 11,8%, 14,5% и 19,7% соответственно. В значительной степени, считают в Merrill Lynch, их лидерство обеспечено огромными доходами от экспорта сырья. Но если прибыль от роста цен на нефть пошла в основном на счета представителей местных элит, то от бурного роста развивающихся рынков смогли выиграть все.
Фондовые рынки развивающихся стран, как показывает Morgan Stanly Emerging Market Index, за период 2002-2005 годов выросли на 171%. Неудивительно поэтому, что они стали чрезвычайно привлекательными объектами для инвестиций. За тот же период доля акций в структуре собственности богачей по всему миру выросла в полтора раза — с 20% до 30%, "подвинув", таким образом, депозиты в банках (в 2002 году они составляли в среднем 25% собственности, в 2005-м — только 13%). Особенно хорошо заработали на бирже американцы, у которых акции составляют 43% активов. А особенно привлекательными были ценные бумаги из стран группы БРИК — они, по данным Morgan Stanly, с 2002-го до 2005 года выросли на 262%, и по большей части этот прирост был обеспечен Индией и Россией, которые заняли второе и третье место по приросту числа богатых людей,— его темпы составили 19,3% и 17,4% соответственно. Лидером по этому показателю (21,3%) стала Южная Корея.
Учитывая падение фондовых рынков развивающихся стран в этом году, логично ожидать снижения темпов роста состояний по всему миру и охлаждения интереса к ценным бумагам. По прогнозу Merrill Lynch, к 2010 году темпы ежегодного прироста совокупных активов миллионеров всего мира снизятся с нынешних 8,5% до 6%, а доля ценных бумаг в структуре их состояний стабилизируется на нынешнем уровне. К 2010 году состоятельные люди по всему миру накопят $44,6 трлн. Из них $10,6 трлн будут приходиться на Азию: она, таким образом, почти догонит Европу. Но американские богачи по-прежнему будут уверенно лидировать, контролируя активы в $14,5 трлн.
