«Известия»: банки могут обязать согласовывать кредиты с родственниками клиентов
Российские банки могут обязать согласовывать любые финансовые операции с родственниками клиентов или доверенными лицами клиентов банков. По данным газеты «Известия», Госдума может принять соответствующий законопроект уже в весеннюю сессию.
Согласно законопроектам «О внесении изменений в закон «О банках и банковской деятельности», для проведения финансовых операций будет введена дополнительная верификация по желанию клиентов: их смогут одобрять родственники или доверенные лица.
Системно значимые кредитные организации, согласно поправкам, смогут предоставить клиенту оформление доверенности на третье лицо, которое получит право отклонять или подтверждать операции в течение 12 часов после уведомления банка. Без реакции банк откажет в проведении транзакции.
Как отмечает газета, поправки направлены на дополнительную защиту граждан в первую очередь пожилого возраста от мошенничества. Инициативу, по данным издания, уже поддержал Центробанк. Один из авторов законопроекта депутат от «Единой России» Наталья Костенко заявила, что Госдума может принять документ в первом чтении после 13–15 мая.
По данным Центробанка, с 2021 по 2023 год по инициативе регулятора в России заблокировали 1,5 млн телефонных номеров мошенников. В этом месяце стало известно, что Росфинмониторинг активизировал изучение получаемой от нотариусов информации о деятельности граждан, оформляющих доверенности на открытие счетов в банках.
Подробнее — в публикации «Ъ» «Дропперов доверили Росфинмониторингу».