В настоящее время частных инвесторов можно разделить на три группы — это неквалифицированные инвесторы, инвесторы, прошедшие тестирование, и квалифицированные инвесторы. Если последней категории доступен максимально широкий инструментарий активов как на российском, так и на иностранном рынке, то первой категории доступны только самые надежные акции и облигации на российском рынке, а также валюта. Если же инвестор хочет расширить список доступных активов, но не дотягивает до требований для получения статуса квалифицированного инвестора, то он может пройти тестирование, которое предназначено для снижения рисков потери капитала из-за незнания более сложных финансовых инструментов.
Тест состоит из семи вопросов, три из которых оценивают опыт инвестирования, четыре оставшихся проверяют знание финансовых инструментов. Итоговые вопросы выбираются из 11 вариантов по каждому инструменту. Для успешного прохождения необходимо правильно ответить на все вопросы, тестирующие знание инструмента. В случае провала можно попробовать снова. Число попыток не ограничено.
Всего инвестору доступно пятнадцать тестов, сдача которых открывает доступ к таким инструментам, как российские акции, не включенные в котировальные списки, договоры репо, иностранные акции, требующие тестирования, закрытые ПИФы, доступные неквалифицированным инвесторам, сделки с неполным покрытием, облигации иностранных эмитентов, требующие тестирования, облигации иностранных эмитентов, учрежденные не в ЕАЭС, ЕС и Великобритании, конвертируемые облигации, облигации со структурным доходом, облигации РФ, выпущенные не в РФ, ЕАЭС, ЕС, но с рейтингом Банка России, паи / акции иностранных ETF со спонсируемым доступом на бирже и без него, паи ЗПИФов, доступные неквалифицированным инвесторам, производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы), структурные облигации, российские облигации без рейтинга. «Этих инструментов более чем достаточно, чтобы составить полноценный инвестиционный портфель для инвесторов, у которых недостаточно средств или оборота, чтобы получить статус квалифицированного инвестора»,— считает Валентина Савенкова.