Как следует из результатов стресс-теста американской банковской системы, проведенного Федеральной резервной системой (ФРС) США, крупнейшие банки страны обладают высокими объемами оборотных средств. Данное обстоятельство позволит им продолжить работу и кредитование клиентов даже в условиях серьезной рецессии.
Стресс-тест — форма тестирования, в банковском секторе применяемая для определения устойчивости финансовых организаций в условиях экономических катаклизмов.
«Все протестированные банки оставались выше минимальных требований к капитализации, несмотря на прогнозируемые общие убытки в размере $612 млрд. Прогнозируется, что в условиях стресса совокупный коэффициент общего капитала, который обеспечивает защиту от убытков, снизится на 2,7% до минимума 9,7%, что по-прежнему более чем вдвое превышает минимальные требования»,— уточняются в пресс-релизе ФРС результаты стресс-тестирования.
Представители ФРС подтверждают, что регулятор в 2022 году готовится к неблагоприятному сценарию, включающему в себя глобальную рецессию, которая особенно затронет рынки коммерческой недвижимости и корпоративных облигаций. «Общие убытки в основном были вызваны более чем $450 млрд убытков по кредитам и $100 млрд убытков от торговли и контрагентов. В этом году более крупные банки столкнулись с увеличением убытков более чем на $50 млрд по сравнению с тестом 2021 года»,— поясняют в ФРС.
О том, что экономика США находится в состоянии рецессии, на этой неделе заявил американский экс-президент Дональд Трамп. Действующий президент США Джо Байден с ним не согласился, отметив, что об угрозе масштабной рецессии в стране беспокоиться не стоит.
Об экономической ситуации в США — в материале «Ъ» «Джо Байден не беспокоится о рецессии».
Еще больше новостей — в Telegram-канале «Коммерсантъ».