Александр Афанасьев: «Клиенты выбирают Росбанк L’Hermitage Private Banking из-за наших возможностей за рубежом и европейского качества услуг»
На пресс-конференции, посвященной новой стратегии развития на 2021–2025 годы, которая состоялась 17 ноября, Росбанк обозначил в числе стратегических целей стремление занять первое место по показателю NPS для клиентов private banking. Банк исторически удерживает передовые позиции в сегменте частного банковского обслуживания благодаря высокой надежности, актуальному продуктовому предложению для сбережений и инвестиций и высокому качеству сервиса. Росбанк L’Hermitage Private Banking имеет статус «Лучшего иностранного банка на территории Российской Федерации» (SPEAR's Russia Wealth Management Awards 2020), удерживает позиции в топ-10 списка лучших российских банков для миллионеров, составленного Forbes.
О том, как завоевать доверие клиентов, о новых трендах в сфере инвестиций, возможностях для жителей Красноярского края и lifestyle, рассказал Александр Афанасьев, управляющий директор Росбанк L’Hermitage Private Banking.
– Какие услуги пользуются спросом у жителей Красноярского края – владельцев крупных капиталов?
Направление private banking создано для решения нестандартных задач. Мы используем весь доступный арсенал финансовых инструментов, экспертизу, уникальные международные возможности и сеть партнеров, чтобы предложить оптимальные решения для достижения целей клиента. Это не только рекомендации и инвестиции – формат семейного банкинга, которого мы придерживаемся, предполагает и управление состоянием, и налогообложение, и вопросы передачи наследства, консьерж-сервис, юридические консультации и многое другое.
Клиенты выбирают Росбанк L’Hermitage Private Banking из-за наших возможностей за рубежом и европейского качества услуг. Мы очень плотно работаем с коллегами, например в Швейцарии, Люксембурге, Монако, Великобритании, представляя интересы и помогая тем, у кого есть бизнес или активы за границей, решать многие вопросы. Группе Societe Generale, в состав которой входит Росбанк, более 150 лет. Наш опыт и история определяют подход к ведению бизнеса.
Если говорить подробнее об инвестиционных возможностях, главное ожидание клиентов от нашей работы связано с получением индивидуального портфельного предложения для капитала. Нашим клиентам доступен полный спектр услуг: от карточных продуктов, ИСС, прямого доступа на рынок в виде брокерского договора, паевых фондов, инвестиционного страхования жизни до сложных структурных продуктов для квалифицированных инвесторов.
Отдельно отмечу открытую архитектуру инвестиционных решений, то есть доступность клиентам Росбанк L’Hermitage Private Banking всех возможных инвестиционных продуктов в любой части мира.
– Какие инвестиционные стратегии актуальны сегодня? На что советуете инвесторам обращать особое внимание?
– Я бы сказал, что стратегия зависит от склонности клиента к риску. Она может быть консервативной, умеренной или сопряженной с высоким риском, являясь при этом наиболее доходной. В зависимости от этого формируется инвестиционный портфель. Зачастую клиенты хотят не просто распределить средства по ценным бумагам, а вложиться в ту или иную отрасль. В любом случае портфель должен быть диверсифицированным.
Из новых трендов я бы обратил серьезное внимание на инвестиционные стратегии с учетом ESG-составляющей. Ответственное инвестирование – это один из наиболее значимых подходов при вложении капитала для все большего числа частных и институциональных инвесторов. Реализация эмитентом политики ESG в том числе позволяет понять, насколько устойчива та или иная организация.
Аналитики группы Societe Generale отслеживают динамику сотен крупнейших международных компаний и уделяют особое внимание самым актуальным рыночным трендам и тематикам, таким как зеленая энергетика или восстановление отраслей после коронакризиса. Это позволяет нам оперативно реагировать на изменение условий и предлагать клиентам оптимальные решения.
Подчеркну, что, какая бы стратегия ни была, мы всегда рекомендуем клиентам соблюдать дисциплину и рисковать разумной частью капитала, сохраняя основные средства вложенными в инструменты с гарантированной доходностью.
– Расскажите, пожалуйста, подробнее об ESG-стратегиях инвестирования.
– Действительно, этой теме в последнее время уделяется особое внимание. ESG-подход становится одним из ключевых стратегических векторов развития бизнеса. Внедряя продукты для ответственного инвестирования, банки помогают компаниям трансформировать процессы, чтобы в дальнейшем справиться с последствиями климатических изменений, внедрить более «чистые» технологии производства, повысить эффективность использования энергии и ресурсов.
Обычно по каждому эмитенту рассчитывается отдельный скоринг по показателям: E – экология, S – социальная ответственность компании и G – качество управления. Для инвесторов это один из способов оценить жизнеспособность эмитента. Компанию, которая располагает средствами для повышения своей социальной ответственности, можно считать вполне стабильной и доходной.
Роль Росбанка как одного из крупнейших игроков на российском финансовом рынке связана с популяризацией ответственного инвестирования среди клиентов private banking, а также с формированием соответствующей бизнес-практики в России с использованием международного опыта группы Societe Generale. Уже 10 % активов розничных клиентов под управлением банка инвестируется в устойчивые продукты. Росбанк планирует увеличить этот показатель к 2025 году до 25 %.
Сейчас большинство наших структурных решений для состоятельных клиентов включает оценку факторов ESG. Росбанк L’Hermitage Private Banking начал активно развивать это направление в прошлом году. Стратегия доказала эффективность для клиентов, которые сохранили и повысили доходность портфеля на фоне пандемии и волатильности рынков.
– Какие альтернативные инструменты инвестирования используют ваши клиенты?
– Клиенты Росбанк L’Hermitage Private Banking включают в свои портфели альтернативные инвестиции. Рассматривают, например, коммерческую недвижимость и драгоценные металлы. Подобные вложения мы предлагаем через закрытые и биржевые фонды. Коммерческая недвижимость может быть не только в России, но и за рубежом. Мы даже можем помочь приобрести замок во Франции, если требуется. Если клиенты предпочитают покупать золото, то у нас есть возможность помочь как со сделкой, так и с доставкой и с хранением. К новым дополнительным элементам портфелей клиентов – квалифицированных инвесторов можно отнести участие в IPO крупных компаний, инвестиции в вино и искусство. У нас есть партнеры как на внутреннем, так и на международном рынке, которые могут организовать вложения в антиквариат, виноградники, картины.
Арт-банкинг предполагает отношение к предметам искусства как к части диверсифицированного инвестиционного портфеля. Росбанк L’Hermitage Private Banking оказывает такие услуги через партнерские программы. Этот рынок непрозрачный, поэтому рекомендуем клиентам приобретать произведения искусства при поддержке эксперта, который помогает инвестору учесть и подобрать правила инвестиционной безопасности, оценить ликвидность объекта, соблюсти определенный инвестиционный протокол. Коллекционер выбирает подходящего делового партнера, а затем персональный клиентский менеджер устраивает финансовую сделку, организует доставку, контролирует качество обслуживания, решает все необходимые вопросы.
В целом мы стремимся выстраивать доверительные отношения с клиентами на годы вперед, предоставляя лучший сервис и лучшие финансовые решения.