Банк России взялся не только за ограничение переводов физических лиц в офшорные казино, но и за расчеты с нелегальными форекс-компаниями. По данным “Ъ”, с 1 июня их может прекратить НКО «Монета», которая активно предоставляла подобные услуги. Участники российского рынка положительно оценивают действия регулятора, однако подчеркивают, что на иностранные платежные сервисы он повлиять не может.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ / купить фото
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ / купить фото
Один из крупных операторов по переводу денежных средств в зарубежные форекс-компании — НКО «Монета» разослала им сообщения, что с 1 июня прекращает обслуживание таких платежей. Об этом “Ъ” рассказал источник на форекс-рынке. По его информации, такое решение было принято после проверки небанковской кредитной организации Банком России. Другой источник “Ъ” подтвердил, что «Монета» собирается прекратить принимать платежи в офшорный форекс. В НКО и ЦБ на запросы “Ъ” не ответили.
НКО «Монета» зарегистрирована ЦБ в 2012 году. Со дня основания единственным ее участником является Юрий Ефремов. Комиссионное вознаграждение «Монеты» за 2020 год составило 1,89 млрд руб., чистая прибыль — 11,9 млн руб.
Как рассказали “Ъ” источники на рынке форекс, клиенты предпочитают платежи через подобные организации из-за скорости перевода. Нелегальные форекс-компании дают плечо 1 к 200, это значит, что средства на счете могут исчезнуть очень быстро. И чтобы сохранить позиции, надо мгновенно его пополнить, а рисковать и ждать банковский перевод в один-три дня никто не хочет, поясняет один из источников “Ъ”. Сдерживающим фактором выступает и размер комиссий. К тому же, говорит собеседник “Ъ”, комплаенс может вообще отказать в подобном платеже, хотя без существенных причин, подтвержденных, например, предписанием Банка России, массово отказывать банки не рискуют.
Ассоциация форекс-дилеров (АФД, ее членами являются российские лицензируемые компании) в курсе того, что ряд организаций, занимающихся переводом денежных средств, прекращают обслуживать иностранные форекс-компании, сообщил глава ассоциации Евгений Машаров, не уточнив названия. По его словам, это результат работы Банка России по деофшоризации всего финансового рынка.
С содержательной точки зрения нелегальные казино и нелегальные форекс-дилеры — это одно и то же, отмечает директор процессингового центра «Картстандарт» Майя Глотова.
Оба типа компаний нацелены на людей, подверженных зависимости от азартных игр, и результатом является потеря всех денег клиентом в процессе игры или торговли. Поэтому и подход с точки зрения борьбы регулятора с обоими типами компаний обоснованно одинаковый. По ее словам, схемы вывода денег из России эти типы бизнесов используют также абсолютно одинаковые — это и подмена МСС, и использование дропов (см. “Ъ” от 30 марта).
Вместе с тем, по мнению господина Машарова, клиент на рынке форекс должен найти замену тем инструментам, которые предлагают иностранные компании. Как отмечает гендиректор «Альфа-форекс» Сергей Николюк, клиент идет в иностранные компании за широким инструментарием и лучшими условиями торговли. Одними запретами его не вернуть в Россию, считает он. По итогам первого квартала количество клиентов трех легальных российских форекс-дилеров выросло на 19%, число активных клиентов, совершающих хотя бы одну сделку в месяц,— на 23% (см. “Ъ” от 28 апреля). В абсолютных цифрах эти показатели оставляют желать лучшего — число активных клиентов составило за квартал лишь 5,6 тыс. человек. Для сравнения, в Белоруссии действуют 18 форекс-дилеров, а количество клиентов по итогам прошлого года превысило 50 тыс. человек, при этом 82% из них являются нерезидентами.
Блокировка переводов физлиц на счета нелегальных форекс-компаний, казалось бы, должна способствовать переходу серого бизнеса в легальные компании.
Однако, как отмечает собеседник “Ъ” на форекс-рынке, ситуация осложняется тем, что такие переводы могут совершать и нероссийские компании, воздействовать на которые российский регулятор уже не может. В частности, по его словам, другой крупной системой быстрого перевода средств, которой пользуются нелегальные форекс-компании, является британская компания Payoma.