Deutsche Bank потребовал у российского правительства больше рассказать о себе. Как выяснила газета «Ведомости», еще в конце июня лондонское подразделение банка направило в кабинет министров письмо в рамках практики KYC — «знай своего клиента». Она подразумевает получение от клиента сведений, позволяющих исключить его участие в отмывании незаконно полученных денег и финансировании терроризма. В письме, в частности, говорится: «Невозможность получить от вашей фирмы самую свежую информацию может потребовать от нас прекратить наши деловые отношения». Обозначен и срок, в течение которого правительству надлежит связаться с Deutsche Bank — 30 дней. То есть получается, что он уже истек.
Фото: Luke MacGregor/File Photo, Reuters
Что стоит за посланием, адресованным правительству? Советник по макроэкономике гендиректора компании «Открытие брокер» Сергей Хестанов считает, что письмо Deutsche Bank может объясняться как чисто бюрократическими причинами, так и стремлением исключить возможное давление на финансовую организацию со стороны США.
«С одной стороны, это формально бюрократические требования — заполнить карточку клиента. Во-вторых, это может быть связано с желанием подстраховаться в случае ужесточения санкций.
В настоящее время многие серьезные банки от греха подальше могут сокращать сотрудничество с российскими юрлицами для снижения своих рисков, связанных с санкциями.
Если примеру Deutsche Bank в ближайшее время последуют другие, то это будет говорить о том, что в мировом финансовом сообществе зреет консенсус по поводу дальнейшего ужесточения санкций в финансовой сфере», — пояснил Сергей Хестанов.
В мировой практике уже не раз бывали случаи, когда США наказывали крупные международные банки за нарушение санкционного режима. Так, в 2014 году французский BNP Paribas выплатил американским властям штраф почти в $9 млрд за совершение неких финансовых операций с Кубой, Суданом и Ираном. Британскому HSBC подобные же нарушения в 2012 году обошлись почти в $2 млрд.
Так или иначе, письмо Deutsche Bank российскому правительству — это скорее некий бюрократический сбой. Но, в любом случае, сотрудничество между Москвой и кредитной организацией до сих пор в основном ограничивалось помощью в организации сделок с гособлигациями. Поэтому, если Deutsche Bank решит прекратить отношения с российским правительством, серьезных последствий не будет, полагает начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий: «Я думаю, это просто издержки тривиальной бюрократической процедуры. Не исключено, что просто какой-то робот действовал. Но в то же время я не думаю, что для российского правительства будет трагично, если Deutsche Bank перестанет сотрудничать с ним».
Как сообщили «Ведомости», представитель Минфина получение письма от Deutsche Bank подтвердил. По его словам, аналогичных запросов от других банков не поступало.