Банк обязан приложить все усилия, чтобы привлекать только тех клиентов, законность источников средств и доходов которых можно установить с достаточной степенью уверенности. Простое выполнение внутренних контрольных процедур не освобождает частный банк от этой основной обязанности.
Если счет открыт на имя физического лица, частный банк обязан установить, действует ли клиент от своего собственного имени. Если появляется сомнение, банк должен установить, от чьего имени и в чьих интересах действует держатель счета.Частный банк должен осуществить всестороннюю проверку посредника и убедиться, что он, в свою очередь, проводит всестороннюю проверку своих клиентов либо обязуется проводить такую проверку, удовлетворяющую требованиям банка.
Банк должен определить, насколько более тщательно следует проверять разовых клиентов и операции, проводимые по электронным каналам, прежде чем открыть счет. Особенно тщательно следует разработать методы проверки и идентификации дистанционно работающих клиентов.
Номерные и альтернативные счета допускаются только в случае, если банк установил личность клиента и владельца-бенефициара. Такие счета могут быть открыты в соответствии с контрольной процедурой, проводимой соответствующим органом проверки банка, которая применяется равным образом и к другим клиентским счетам.
Решение по всем новым клиентам и новым счетам должно быть одобрено по крайней мере одним независимым от частного банка лицом.
Следующие лица и обстоятельства являются причиной для проведения дополнительной проверки: проживающие в странах или получающие средства из стран с неприемлемыми стандартами по отношению к противодействию отмыванию незаконных доходов или представляющие высокий риск по показателям преступности и коррупции; вовлеченные в бизнес, особо подверженный отмыванию денег; "политически заинтересованные лица", то есть лица, занимающие или занимавшие руководящие должности в государственных организациях, в правительстве, в высшем руководстве правительственных корпораций, политические деятели, значимые фигуры в правящих партиях, а также их родственники и приближенные.
Привлечение в банк "политически заинтересованных лиц" возможно только при согласии высшего руководства банка.
Банк должен установить требования относительно ведения и хранения документов, относящихся к операциям, связанным с отмыванием денег. Такие документы должны храниться в течение минимум пяти лет.
Банк должен организовать соответственно укомплектованное и независимое подразделение, которое будет отвечать за предотвращение отмывания денег (отдел по соблюдению правил, отдел независимого контроля, юридический отдел).