Сейчас, по утверждению большинства из них, механизм взаимодействия полностью отработан, и передача информации происходит в автоматическом режиме. И банкиров не пугает даже то, что комитетом готовится набор дополнительных мер по развитию мониторинга. По признанию банкиров, спустя год сотрудники КФМ признали, что в правилах внутреннего контроля банков уже заложено большинство принципов контроля за сомнительными сделками. Просто в эти правила надо внести более подробную информацию о клиентах и их деятельности.
По словам банкиров, в КФМ теперь говорят, что "комитет — не мусорная корзина и ему не надо направлять данные по всем операциям". Однако, несмотря на то что теперь с КФМ есть возможность "говорить по сути", у банков нет с комитетом обратной связи. В них порой не могут понять, как оценивает комитет информацию о той или иной сделке и следует ли банку продолжать отслеживать подобные операции.В целом же, по мнению опрошенных банкиров, глобальных изменений в противодействии легализации преступных доходов не произошло. И до создания КФМ у государства было достаточно полномочий для получения от банков всей интересующей его информации. А об эффективности работы КФМ можно будет говорить по другим результатам его работы. Например, по количеству возбужденных и доведенных до суда уголовных дел или по объему арестованных и направленных в доход государства "грязных" денег.
КИРИЛЛ Ъ-ЯЧЕИСТОВ