создает банкир Железняк
Как стало известно Ъ, Ассоциация российских банков (АРБ) готовится начать самостоятельную борьбу с отмыванием незаконно полученных средств. Она создает добровольное объединение банков, не обслуживающих подозрительных клиентов.
Вчера председатель комитета по безопасности АРБ, председатель правления Пробизнесбанка Александр Железняк сообщил Ъ о неожиданной инициативе ассоциации. По его словам, АРБ предлагает банкам создать добровольное объединение для борьбы с отмыванием. "В России созданы все условия для добровольного выполнения принципов противодействия легализации",— полагает Александр Железняк.
Для вступления в это объединение банки-добровольцы должны будут подписать и исполнять принципы противодействия легализации преступных доходов, которые пока только предстоит разработать. Общие положения, впрочем, уже намечены. За основу предполагается взять принципы борьбы с отмыванием, разработанные в 2000 году крупнейшими западными банками и подписанные ими в Вулфсберге (Швейцария) (см. справку).
The Wolfsberg Group была создана в октябре 2000 года. В нее вошли крупнейшие международные банки ABN Amro N. V., Banco Santander Central Hispano S. A., Bank of Tokyo-Mitsubishi Ltd., Barclays Bank, Citigroup, Credit Suisse Group, Deutsche Bank AG, Goldman Sachs, HSBC, J.P. Morgan Chase, Societe Generale, UBS AG.
Теоретически задача российских банков, которые вступят в добровольное объединение, будет заключаться в том, чтобы оставить у себя только таких клиентов, в которых банк будет полностью уверен. Остальным клиентам в обслуживании будет отказано. Однако неясно, как это можно реализовать на практике, поскольку отказать клиенту в открытии счета банки по Гражданскому кодексу не имеют права. Поэтому речь, скорее всего, идет об имиджевой акции, которая в первую очередь направлена на западных инвесторов. Тем не менее если объединение против отмывания будет создано, то банки кроме "знака качества" смогут получить и вполне практическую пользу в части борьбы с отмыванием. Передавая друг другу информацию о подозрительных клиентах, они получат возможность избегать прохождения таких сделок через свой банк.
Российские банки в принципе поддержали инициативу АРБ (см. справку рядом). Однако о массовом участии в этом объединении говорить сложно. Так, The Wolfsberg Group существует уже два года, но в нее вошли лишь 12 банков, хотя даже в разработке ее принципов изначально участвовали 24 банка. Среди российских банков такую политику могут себе позволить также лишь единицы. Так что массовость объединения будет возможной лишь при слабом контроле за исполнением его принципов. Но для борьбы с такой возможностью планируется создать наблюдательный орган, в который помимо АРБ войдут представители налоговых органов, комитета по финансовому мониторингу (КФМ) и ЦБ. Как заявил Ъ Александр Железняк, эти ведомства уже высказали неофициальную поддержку инициативе.
АЛЕКСАНДР Ъ-ЗАХАРОВ