Банк России сообщил об отзыве лицензии еще у одного дагестанского банка — шестого по величине активов в республике Нафтабанка. Несмотря на название, к компании Сулеймана Керимова «Нафта Москва» данный банк никакого отношения не имеет.
Фото: Дмитрий Духанин, Коммерсантъ / купить фото
Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением Нафтабанком федеральных законов, а также нормативных актов Банка России, задержкой более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности и неоднократным применением в течение одного года мер воздействия регулятора, сообщил сегодня ЦБ.
Согласно данным регулятора, Нафтабанк также не соблюдал ограничения на осуществление отдельных банковских операций и был вовлечен в сомнительные операции по выдаче наличных денежных средств из кассы в крупных объемах. Руководители и собственники банка пытались вывести из него высоколиквидные активы, заключает ЦБ. В банк назначена временная администрация, полномочия его исполнительных органов приостановлены.
ООО «Нафтабанк» занимает 6-е место по величине активов из 22 дагестанских банков. Согласно данным отчетности на 1 ноября, размер его собственных средств был 225 млн руб., из них 212 млн руб.— основной капитал. По итогам сентября чистая прибыль банка была 49 млн руб., более свежих данных на сайте ЦБ нет. Банк является участником системы обязательного страхования вкладов, и Агентство по страхованию вкладов сообщило о наступлении страхового случая. Выплаты вкладчикам начнутся не позднее 12 декабря. Объем потенциальных выплат пока не определен.
Нафтабанк был создан в 1999 году и до 2011 года назывался банк «Магарамкент». После того как в 2013 году лицензии лишились несколько дагестанских банков, в которых были выявлены крупные нарушения, в частности беспрецедентные по масштабам фальсификации отчетностей, председатель правления Нафтабанка Магирбек Магомедов опубликовал в газете «Настоящее время» статью, где, в частности, заявлял: «Нас беспокоит то, что из-за созвучности названия Нафтабанк и инвестиционного холдинга “Нафта Москва”, который действительно контролируется Сулейманом Керимовым, муссируются слухи, что Нафтабанк является структурой, аффилированной с Сулейманом Керимовым. Я, как председатель правления Нафтабанка, со всей ответственностью заявляю, что инвестиционный холдинг “Нафта Москва” не имеет никакого отношения к ООО “Нафтабанк”. На самом деле собственниками КБ “Нафтабанк” являются Адилах Эседов, Велихан Расулов, Магирбек Магомедов и многие другие предприниматели и физические лица — всего 46 человек».
15 августа 2013 года бывший главный бухгалтер махачкалинского филиала Нафтабанка Любовь Алекберова перешла на работу в дагестанский филиал Связь-банка.
Хроника отзывов лицензий у банков при Эльвире Набиуллиной
|
Источник: ЦБ; не учитывались добровольные ликвидации и реорганизации банков.
1. Недостоверность отчетных данных.
2. Проведение сомнительных операций.
3. Нарушение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».
4. Нарушение требования к размеру капитала.
5. Высокорискованная кредитная политика.
6. Неисполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками.