С начала года в России выявлено два фальшивых банка, работавших под прикрытием чужих уже недействующих лицензий. Обещая потенциальным клиентам через свой сайт полный спектр банковских услуг, они собирают с них комиссии и пропадают. Участники рынка предполагают, что в интернете действует группа аферистов.
Первое сообщение о существовании нового фиктивного банка с поддельной лицензией — Балткомбанка — появилось на форуме банковских аналитиков mbkcentre.ru вчера утром. Ближе к вечеру агентство "Прайм" со ссылкой на ЦБ сообщило, что регулятор подготовил для направления в Генпрокуратуру материалы по деятельности нелегального банка. Балткомбанк предлагает клиентам все виды банковских услуг, однако лицензия ЦБ N2951 от 22 мая 2007 года никогда ему не выдавалась. На самом деле она была выдана Кубанскому народному банку приватизации, ликвидированному еще в сентябре 2002 года. Балткомбанк — уже второе появление банка-фальшивки с начала года. В феврале чужая (и тоже уже недействующая) лицензия была обнаружена в Тон-банке. Раньше она принадлежала Первому федеральному акционерному коммерческому банку города Москвы, ликвидированному еще в марте 2004 года.
Участники рынка считают, что в обоих случаях могли действовать одни и те же аферисты, хотя экономическая эффективность такого мошенничества вызывает сомнения. "Создатели фальшивых банков в обоих случаях реально не предоставляли никаких высокоприбыльных услуг, ограничиваясь взиманием комиссий за "выдачу" кредитных карт (в обоих случаях 2 тыс. руб.— "Ъ"). Такие схемы могут существовать максимум месяц, после чего клиенты поймут, что их обманули",— считает гендиректор "Интерфакс-ЦЭА" Михаил Матовников. Впрочем, и затраты на такого рода "банковскую деятельность" минимальные, указывают эксперты.