Нижеизложенные принципы предназначены только для частных банков. Ответственность за выполнение этих указаний лежит полностью на высших руководителях кредитных организаций.
Политика банка должна препятствовать осуществлению международных банковских операций с преступными намерениями. Банк должен работать только с теми клиентами или фондами, источники средств которых имеют законное происхождение...
1.3 Прозрачность
Обязателен сбор и накопление информации по следующим параметрам: цели и основания для открытия счета, история личных счетов, происхождение средств (подробное описание деятельности, благодаря которой накоплены средства), ожидаемая суммарная прибыль, источники и пути перевода средств...
2.2 Страны с повышенным риском
Банк должен с повышенным вниманием относиться к клиентам, чьи средства могут быть получены из стран, где стандарты против отмывания денег находятся на низком уровне или присутствует высокий уровень коррупции и преступности.
2.3 Офшорные юрисдикции
Все средства, полученные из регионов, имеющих статус офшорных, должны проверяться согласно пункту 1.3.
2.5 Общественные деятели
Счета лиц, которые являются государственными чиновниками, руководителями государственных компаний, политиками или чиновниками крупных политических партий или были таковыми в прошлом, а также членов их семей... проверяются с особой тщательностью.
4.1 Определение подозрительных операций
Банк должен иметь официальную политику по определению подозрительных операций... К таковым относятся банковские проводки без соответствующей сопроводительной информации, транзакции с наличными средствами, превышающие допустимый объем...
4.2 Идентификация подозрительных операций
Подозрительные операции могут быть выявлены путем: постоянного контроля за сделками, контактов с клиентами (встречи, обсуждения, международные визиты), информации третьей стороны (СМИ, "Рейтер", Интернет), сведений из базы данных о клиенте, личной осведомленности банковских служащих.
Полный текст Wolfsberg AML Principles читайте на сайте vlast.kommersant.ru