Лицензировать интернет-брокеров не нужно. Так считает заместитель начальника Управления регулирования деятельности профучастников рынка ценных бумаг ФКЦБ России РОМАН ПАРШИН. Бороться же с мошенничеством в сети, по его мнению, можно, в частности обязав участников рынка установить у себя специальное программное обеспечение, имеющее сертификат ФАПСИ.
Технологическая революция середины 90-х в США привела к заметному изменению инфраструктуры рынка ценных бумаг. В частности, к появлению "дискаунтных брокеров" и альтернативных торговых систем. Естественным следствием этого стало увеличение числа частных инвесторов и пересмотр принципов регулирования фондового рынка.
Рост интереса российских профессиональных участников рынка ценных бумаг к использованию сети Интернет для операций на фондовом рынке стал заметен с начала прошлого года. И в целях защиты прав инвесторов ФКЦБ России приступила к мониторингу компаний, предлагающих услуги российским инвесторам по торговле на зарубежных фондовых рынках.
Здесь для нас немаловажным было взаимодействие с зарубежными регуляторами рынка ценных бумаг на предмет выявления мошенничеств и злоупотреблений. Например, взаимодействие ФКЦБ России с комиссией по ценным бумагам и биржам США по выявлению в Интернете русскоязычных сайтов, предлагающих услуги по инвестированию на зарубежных финансовых рынках. 21 января 2000 года мы опубликовали на своем сайте письмо "О возможных мошеннических схемах при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет" (http://www.fedcom.ru/rnews/2000/let1.htm) с изложением наиболее распространенных видов мошенничества и способов их предупреждения.
Для разработки нормативной базы регулирования торговли ценными бумагами с использованием сети Интернет, выявления и пресечения случаев мошенничества на отечественном рынке ценных бумаг необходим анализ складывающейся практики и тенденций данного направления рынка ценных бумаг. Комиссия находится в постоянном контакте с профессиональным сообществом, проводя встречи с представителями как брокерско-дилерских компаний, так и организаторов торговли. Кроме того, комиссия изучает имеющийся опыт зарубежных рынков в области регулирования интернет-торговли ценными бумагами.
Нашу озабоченность вызывают правовые и технологические аспекты использования сети Интернет при торговле ценными бумагами. Необходимо скорейшее принятие законодательства, регулирующего электронный документооборот (гарантирование электронной подписи). Не менее важный аспект — обязательное наличие у брокера и организатора торговли программного обеспечения и оборудования, способного обработать поступающие клиентские поручения. Комиссия анализирует различные варианты подтверждения передачи поручений от клиента к брокеру и далее, к организатору торговли — от обязательного наличия у брокера сертифицированного ФАПСИ программного обеспечения или передачи информации на хранение независимому третьему лицу до создания брокером собственных систем защиты и передачи информации.
В настоящее время ФКЦБ России не предполагает вводить особый порядок лицензирования профессиональных участников рынка ценных бумаг, предлагающих своим клиентам торговлю ценными бумагами через Интернет. В тоже время опыт развитых стран показал, что использование Интернета в основном нацелено на привлечение в качестве клиентов физических лиц. Поэтому комиссия сделает все возможное, чтобы не допустить нарушения их прав.