Следственный комитет при МВД России расследует дело о крупном мошенничестве с векселями Рязанской, Черепетской и Костромской ГРЭС, в котором замешано руководство Московского межрегионального коммерческого банка (ММКБ) и Часпромбанка. Банкиры пообещали энергетикам выделить крупный кредит, но, получив в залог векселя на 1,78 трлн неденоминированных рублей, денег не дали, а ценные бумаги использовали в собственных интересах.
Заняться аферами банкиры решили не от хорошей жизни. В начале 1995 года ММКБ и Часпромбанк столкнулись с серьезными финансовыми трудностями. Тогда правительство отказалось профинансировать госзаказ оборонных, металлургических и химических предприятий — основных клиентов Межрегионбанка, из-за чего заводы не смогли вернуть долги. Не лучшим образом шли дела и в Часпромбанке, где, по данным ЦБ, кредиты часто выдавались без должного обеспечения. Пытаясь хоть как-то спасти положение, банкиры решили получить крупный пакет ликвидных векселей, чтобы пополнить свои активы.
В сентябре 1995 года председатель правления ММКБ Альберт Шалашов и зампредседателя правления банка Дмитрий Анощенко предложили руководству структурного подразделения РАО "ЕЭС России" "Центрэнерго" крупный кредит под залог векселей Рязанской, Черепетской и Костромской ГРЭС. Проценты по кредитам были небольшие, и в "Центрэнерго" согласились. После этого банкиры подписали с руководством трех ГРЭС кредитные договоры, по которым Межрегионбанк обязался выдать в долг 860 млрд рублей. В качестве обеспечения банк получил в залог простые векселя трех ГРЭС номинальной стоимостью 1,075 млрд рублей.
В январе 1996 года аналогичный договор с руководством Рязанской ГРЭС заключил и АКБ "Часпромбанк", обязавшись выдать 560 млрд рублей. В качестве залога банк взял векселя номиналом 700 млрд рублей. Правда, деньги Часпромбанк обязался выделить не напрямую, а переведя их в Межрегионбанк, где находился счет гидроэлектростанции. Залоговые простые векселя ГРЭС на 700 млрд рублей Часпромбанк почему-то также передал Межрегионбанку. Но, как убеждены следователи, все эти переводы являлись не более чем прикрытием мошеннических планов банкиров.
Получив ценные бумаги в общей сложности на 1,775 трлн рублей, в ММКБ и Часпромбанке первым делом попытались создать видимость исполнения кредитных договоров. В течение полугода банкиры выдавали руководству трех ГРЭС подложные документы, имитирующие как зачисление на счета энергетиков кредитных сумм, так и исполнение платежных и инкассовых поручений о перечислении денег их партнерам. А чтобы не возвращать залог, вскоре после его получения кредиторы поспешили передать векселя подконтрольным фирмам. Для этого ММБК и Часпромбанк провели ряд фиктивных сделок, по которым расплатились с этими фирмами ценными бумагами энергетиков.
По данным следствия, в ходе последующих операций банкиры продолжали запутывать след пропавших векселей с тем, чтобы через подставные структуры со временем погасить их. Но этого сделать не удалось.
Афера раскрылась, когда к ГРЭС были предъявлены претензии о неуплате налогов (большинство платежей предназначалось в местные ГНИ). Решив, что деньги похищены или используются не по назначению, энергетики написали заявления в ГУБЭП. Там после довольно длительной проверки было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества, основными фигурантами которого стали руководители московских банков.
Банкиры по-прежнему открещиваются от обвинения в мошенничестве, заявляя, что не собирались обманывать заемщиков. Просто из-за тяжелого финансового положения они не смогли вовремя перечислить средства на счета ГРЭС. Позже они якобы попытались получить под залог векселей энергетиков кредиты в других банках. Но эту операцию им не удалось довести до конца из-за возбуждения уголовного дела.
На сегодняшний день обвинение в мошенничестве предъявлено лишь зампреду ММКБ Дмитрию Анощенко. Но не исключено, что вместе с ним на скамье подсудимых в итоге окажутся и остальные банкиры.
АЛЕКСЕЙ Ъ-ГЕРАСИМОВ