Прокуратура Санкт-Петербурга продлила срок следствия по делу о крупном хищении в Северном торговом банке (Ъ следит за развитием ситуации вокруг банка с августа). Расследование этого дела, которое началось в сентябре, только добавило ряд существенных проблем находящемуся в тяжелом финансовом состоянии банку. В хищении подозреваются несколько банковских работников (фамилии не разглашаются по просьбе следствия). Поводом для их уголовного преследования стал незаконный перевод примерно 30 млрд рублей на счет некой зарубежной фирмы. В то же время, по некоторым данным, сумма выявленных хищений может возрасти до 72 млрд. Однако заместитель руководителя временной администрации Северного торгового банка Алексей Тарасевич убежден, что поводов для уголовного преследования его подчиненных нет, и это недоразумение будет урегулировано в ближайшее время.
Первые проблемы
Кризис в Северном торговом банке (СТБ) начался в июле текущего года, когда банк приостановил на три дня выплаты по вкладам физических лиц "по техническим причинам". Это объяснение не удовлетворило вкладчиков, и часть из них даже попытались взять банк штурмом. 3 августа ГУ ЦБ по Санкт-Петербургу ввело в банке временную администрацию, которая должна была удовлетворить требования кредиторов банка либо объявить СТБ банкротом. В начале сентября временная администрация начала выплату по вкладам размером не более 100 тыс. руб., а в октябре — по вкладам до 200 тыс. В то же время начальник ГУ ЦБ по Санкт-Петербургу Виктор Халанский предложил банкам региона выделить по 3-4% собственного капитала на покрытие долгов СТБ, но это предложение не имело успеха. Временная администрация банка открыла счет для перечисления пожертвований в пользу блокадников, являющихся вкладчиками СТБ, но и этот проект практически никакой пользы банку не принес. Тогда некоторые вкладчики, уже не надеясь вернуть в полном объеме свои деньги, обратились с исками в суд, который наложил арест на часть имущества банка.
Первый заместителя председателя правления СТБ Алексей Тарасевич, сохранивший свою должность и во временной администрации, объясняет причины этого кризиса некоторыми ошибками руководства СТБ в политике, проводившейся банком. На протяжении 1993-94 годов, привлекая средства населения, банк расходовал их на приобретение крупных пакетов акций приватизированных предприятий. Затем банк вводил своего представителя в состав совета директоров и добивался перевода счета предприятия в СТБ. Банку удалось купить крупные пакеты холдинга "Арсенал", АО "Спецмаш", Завода прецизионного машиностроения и ряда других крупных промышленных предприятий региона, которые впоследствии стали его клиентами. Руководство СТБ рассчитывало на то, что доход от привлечения денег на расчетных счетах предприятий превысит расходы на обслуживание счетов населения, что позволит банку сохранять одну из самых высоких в городе ставок по вкладам частных лиц.
Однако привлечение частных вкладчиков потребовало расширить сеть филиалов. Банку оказалось не под силу финансировать свой бурный рост, а доход СТБ от обслуживания промпредприятий оказался не столь велик, как ожидалось. К тому же из банка ушел крупный клиент — ГУВД Санкт-Петербурга. Когда бюджетные поступления на счет управления стали задерживаться, СТБ, чтобы не оставить милиционеров без зарплаты, был вынужден выплачивать им зарплату из своих ресурсов, надеясь потом компенсировать потери за счет госсредств. В марте, когда у банка уже не было возможности беспроцентно кредитовать ГУВД, руководство управления приняло решение перевести свои счета в санкт-петербургский Промстройбанк. Как следствие, весной СТБ стал испытывать трудности с обслуживанием счетов и задерживать их платежи.
Чтобы хоть как-то выбраться из сложившегося положения, банк попытался реализовать принадлежащие ему пакеты акций приватизированных предприятий. Сделать это не удалось; СТБ попробовал увеличить привлечение средств населения, но безрезультатно. Кроме того, банк предпринимал попытку продать свою филиальную сеть или продаться крупным московским банкам целиком. Этот план также успехом не увенчался.
Сразу после назначения в банк временной администрации председатель правления СТБ Андрей Юнев подал заявление об уходе и скрылся. Сотрудники банка утверждают, что он находится на территории России и скрывает свое местонахождение исключительно в целях личной безопасности. Однако представители правоохранительных органов связывают поведение главы СТБ с тем, что в банке было возбуждено уголовное дело по факту хищения.
Сомнительная финансовая операция
Эпизод, в законности которого возникли серьезные сомнения, относится к июлю этого года. Правоохранительные органы заинтересовались сложной и весьма запутанной схемой перевода через нескольких посредников примерно 30 млрд руб. на счет некой зарубежной фирмы. Представители следственного управления заявили, что подозревают в осуществлении незаконного перевода средств чуть ли не все высшее руководство СТБ. На самом деле пока ими были задержаны три сотрудницы банка (две из них работали бухгалтерами), которых через 10 суток отпустили на свободу, не предъявив при этом никаких обвинений.
Следствие, поднявшее массу финансовых документов, решило подключить к расследованию этого дела крупную петербургскую аудиторскую фирму. Аудиторы должны проверить деятельность банка и конкретную проводку, в законности которой сомневаются следователи. Впрочем, как стало известно Ъ, в ходе следствия всплыло еще несколько подобных эпизодов.
Заместитель руководителя временной администрации Алексей Тарасевич не согласен с доводами следствия. Корреспонденту Ъ он заявил, что если бы деньги действительно были похищены, то он бы не работал во временной администрации, а давно уже скрылся. Он отрицает и саму возможность хищения: "Ни копейки у банка не пропало и пропасть не могло, о чем свидетельствуют отчеты, регулярно представляемые в ЦБ". Тем более что задержанные милицией сотрудники в силу своего положения и рода занятий в банке не могли совершить инкриминируемых им преступлений. В то же время они могли послужить для следствия хорошим источником информации, и, по-видимому, были задержаны лишь для того, чтобы в спокойной обстановке изолятора могли вспомнить и рассказать как можно больше о деятельности банка. Кроме того, вызывает удивление тот факт, что не был допрошен сам председатель правления, хотя г-н Тарасевич полагает, что милиции известно, где он находится.
Финансовые трудности СТБ, утверждает Алексей Тарасевич, объясняются просчетами, допущенными в работе, а не чьим-либо злым умыслом. Начало расследования, по его словам, негативно отразилось на работе банка: после возбуждения уголовного дела ряд ведущих сотрудников СТБ подали заявления об уходе. "После завершения аудиторской проверки ни у кого не будет вызывать сомнений законность всех денежных операций, которые привлекли внимание милиции", — считает банкир.
Следователи же с выводами не торопятся, ожидая результатов аудиторской проверки, которая, по их мнению, закончится только в следующем году. По словам представителей следственной группы, в деле фигурирует несколько подложных документов, происхождение которых предстоит выяснить. Также необходимо разобраться с несколькими фирмами, фигурирующими в сомнительных эпизодах: по данным следствия, некоторые из них являются фиктивными, а среди учредителей и совладельцев других есть соучредители банка. По словам следователя Юрия Никифорова, о местонахождении Андрея Юнева правоохранительным органам ничего не известно. У следствия к нему есть масса вопросов, и если речь идет только о его личной безопасности, то правоохранительные органы в принципе готовы Юневу ее обеспечить. А пострадавшим вкладчикам следователь рекомендует читать "Приключения Буратино" и обращаться в суд с гражданским иском.
Уверенность, с которой работает следственная группа, наталкивает бывших сотрудников банка на мысль о том, что уголовное дело было возбуждено после организованной утечки информации из банка. Дело в том, что уже в первые дни работы следствия оперативники предъявили детальную схему предполагаемого хищения, хотя, по мнению Алексея Тарасевича, для ее составления даже финансовым экспертам понадобилось бы не менее двух недель плотной работы с документами банка. Г-н Тарасевич полагает, что эта утечка могла быть инициирована временной администрацией банка.
Кому выгодно банкротство СТБ
Распоряжениями Минфина, Госналогслужбы и мэрии Санкт-Петербурга СТБ до 1 декабря предоставлены "налоговые каникулы". Начиная с этого дня все деньги, оказавшиеся на корсчете СТБ, должны будут в первую очередь поступать на оплату задолженности банка перед бюджетом, которая в настоящее время составляет около 40 млрд руб. В настоящий момент у банка таких денег нет. Нехватающие средства временная администрация, по словам г-на Тарасевича, намерена получить от продажи филиалов СТБ. Однако потенциальные покупатели не спешат с покупкой имущества банка, выжидая дальнейшего развития ситуации. Если к декабрю временная администрация не сможет набрать требуемой суммы, то банк будет оштрафован налоговой полицией. Не исключен вариант, что впоследствии банк будет объявлен банкротом. Тогда имущество СТБ обойдется покупателям дешевле, так как филиалы, согласно законодательству, будут выставлены на аукцион и проданы по бросовым ценам. Банкротство банка выгодно также и его должникам, так как, по словам г-на Тарасевича, ликвидационная комиссия, назначаемая в банк-банкрот, не сможет заниматься возвратом выданных СТБ ссуд столь же активно, как временная администрация.
Не исключено, что возбуждение уголовного дела на руку не только компаниям, заинтересованным в признании СТБ банкротом, но и ГУ ЦБ по Санкт-Петербургу, представители которого составляют большую часть временной администрации банка. В случае, если временной администрации не удастся вернуть вкладчикам СТБ вложенные ими средства, ГУ ЦБ сможет объявить, что вкладчики пострадали из-за хищений в банке, и тем самым снимет с себя ответственность.
ПАВЕЛ Ъ-ДЬЯКОНОВ, ИГОРЬ Ъ-ИВАНОВ