Рядовая на первый взгляд кредитная сделка, которую Технобанк заключил с ТОО "Тассо", может обернуться громким скандалом. Банк через посредника выдал "Тассо" кредит $800 тыс. Деньги были переведены в США и оттуда уже не вернулись. "Тассо" и его партнер, который поручился за возврат кредита, не сомневаются, что валюту присвоил посредник — молодой предприниматель Лепарид Хондокорян, обладавший обширными связями в банковских кругах. Вместе с тем прогоревшие клиенты Технобанка не исключают, что Хондокорян мог договориться с кем-то из банковских служащих.
Способный ученик
В конце 1993 года из Еревана в Москву на заработки приехал молодой предприимчивый армянин Лепарид Хондокорян. Освоиться на новом месте ему помог Тигран Джилавян — племянник президента Всемирной армянской ассамблеи Сержа Джилавяна. Вскоре Хондокорян снял квартиру в Крылатском, купил Jeep Cherokee и, по словам его знакомых, оделся "от Версачи". Отдыхал он обычно в "Палас-отеле", где снимал номер за $1200 в день, а по утрам любил заказать бутылку шампанского Don Perignon за $300.
Через земляков, проживающих в Москве, Хондокорян познакомился с предпринимателями средней руки. Перед ними он козырял обширными связями в крупнейших российских банках и предлагал отдать ему валюту в рост. Предприниматели верили — Хондокорян, по их словам, обладал даром убеждения — и несли ему деньги. Таким образом Хондокоряну удалось собрать более $2,5 млн. Вероятнее всего, он создал банальную "пирамиду": никаких коммерческих сделок он не осуществлял и не поставил своей подписи ни под одним финансовым документом (это стало возможно, так как Хондокорян брал у клиентов в основном черные деньги). Однако поначалу кредиторов это не беспокоило: Хондокорян, хотя и с задержками, платил по долгам. Проблемы у его кредиторов возникли только в начале этого года. Одним из последних его клиентов стал директор ТОО "Грант" Илья Ревзин.
В конце прошлого года директор "Гранта" на кредитные средства купил здание на Хорошевском шоссе. Срок погашения займа истекал весной, поэтому Ревзину нужно было срочно получить новый кредит, чтобы расплатиться с долгами. В этот момент Ревзину и подвернулся посредник — Лепарид Хондокорян. Свел Хондокоряна с Ревзиным директор ТОО "Тассо" Сергей Саакян.
Хондокорян убедил Ревзина в том, что у него есть надежные люди в Технобанке (президент банка Гарегин Тосунян), которые помогут получить кредит на выгодных условиях якобы потому, что управделами Технобанка работал школьный учитель Хондокоряна. Компаньоны договорились, что деньги поступят в банк "Возрождение" на счет фирмы "Тассо", которая, получив свои комиссионные, оплатит долги "Гранта".
Правда, Хондокорян поставил одно условие: под кредитное соглашение нужно заключить контракт о поставке продовольствия с американской фирмой Cloverwood Enterprises Inc. Контракт, мол, липовый: лишь бы банк выделил средства. Ревзин и Саакян согласились.
В результате 22 марта этого года ТОО "Тассо" и Технобанк заключили кредитный договор на $800 тыс. со сроком погашения через три месяца. Гарантом при подписании договора вступило ТОО "Грант", заложив свое здание на Хорошевском шоссе.
Однако денег "Грант" так и не дождался. К удивлению Ревзина и Саакяна, валюта действительно ушла в США фирме Cloverwood Enterprisis Inc. После этого Хондокорян скрылся. По мнению обманутых компаньонов, он через посредников получил валюту наличными.
Кредитный договор раздвоился
В мае Ревзин сообщил в РУОП ГУВД Москвы, что Лепарид Хондокорян похитил $800 тыс., и попросил разыскать беглеца. Однако к этому времени Хондокорян выехал в Ереван, где он, по слухам, пользуется поддержкой влиятельных политиков. Говорят, что его даже прочат на пост начальника экономического управления Минобороны Армении. Сотрудники РУОП не подтвердили и не опровергли этих сведений. Правда, по их словам, они направляли запросы в Ереван, но получить какую-либо определенную информацию о местонахождении Хондокоряна им пока не удалось.
Тем временем выяснились любопытные подробности кредитной сделки. Ревзин утверждает, что все хлопоты по подготовке договора взял на себя Хондокорян, а они с Саакяном подписывали документы "не глядя". По мнению Ревзина, деньги ушли за рубеж из-за того, что Хондокорян и сотрудники Технобанка без его ведома внесли изменения в кредитное соглашение. По договору, который продемонстрировал корреспонденту Ъ г-н Ревзин, Технобанк должен был перечислить валюту на счет "Тассо" в банк "Возрождение". Этот счет контролировал Сергей Саакян и после зачисления на него средств должен был направить их "Гранту".
Между тем в Технобанке имеется кредитное соглашение под тем же номером и датированное тем же числом, но по содержанию отличное от того, которым располагает Ревзин. Кроме того, на документах стоят разные печати и подписи сотрудников Технобанка. В соответствии со вторым вариантом договора "Тассо" открыло текущий валютный счет в Технобанке, на него упали деньги и сразу же были перечислены фирме Cloverwood Enterprisis Inc.
Узнав об этом, Ревзин обратился в прокуратуру Центрального округа Москвы с просьбой возбудить уголовное дело по факту должностного подлога, совершенного сотрудниками Технобанка. Теперь прокуратура должна разобраться в том, какой из двух договоров подлинный.
Между тем начальник юротдела Технобанка Илья Шкаринов заявил корреспонденту Ъ, что никто из сотрудников банка не был близко знаком с Лепаридом Хондокоряном. Г-н Шкаринов предположил, что договор "в редакции Ревзина", возможно, лишь один из проектов кредитного соглашения. Банк же располагает подлинным документом.
Дело в том, что Технобанк предоставляет валютные кредиты только своим клиентам, поэтому "Тассо" было просто необходимо открыть здесь текущий валютный счет. Деньги были направлены в США в связи с тем, что под кредитный договор был заключен контракт с Cloverwood Enterprisis Inc. Таким образом, банк в точности выполнил условия кредитного соглашения.
По мнению начальника юротдела Технобанка, возможно, Хондокорян обманул Ревзина и Саакяна, однако банк не имеет к этому никакого отношения.
В связи с тем что кредит возвращен не был, Технобанк потребовал от ТОО "Грант" передать ему заложенное здание. Однако у "Гранта" появился шанс на спасение. Юристы объяснили Ревзину, что договор залога можно оспорить в суде.
Должника задавили авторитетами
Знакомые Ревзина твердили, что ему с банком тягаться бесполезно. Несмотря на это директор "Гранта" решил судиться. По словам Ревзина, в соответствии с Гражданским кодексом России, закладывать здание разрешается лишь в том случае, если его владелец оформил право аренды земельного участка. Этого на момент заключения договора залога сделано не было.
По иску ТОО "Грант" Перовский межмуниципальный суд признал договор залога недействительным. Однако вскоре Мосгорсуд отменил это решение и вернул дело на повторное рассмотрение. Технобанк решил не искушать судьбу и подал иск к ТОО "Грант" в третейский суд при Межбанковском финансовом доме (МФД). Истец требовал, чтобы суд взыскал с "Гранта" заложенное здание.
По словам Ревзина, исход судебного разбирательства был предрешен: президент Технобанка Гарегин Тосунян одновременно являлся председателем совета директоров Межбанковского финансового дома, а его заместитель Юрий Локотцов — вице-президентом МФД.
Сотрудники банка, в свою очередь, отметили, что среди судей были авторитетные юристы: декан юрфака МГУ Евгений Суханов, а также его коллеги с кафедры гражданского процесса Валерий Молчанов и Владимир Шерстюк, которым дорого имя и они вряд ли пошли бы против совести.
Авторитетные юристы сочли, что залог недвижимого имущества предусматривает одновременный залог земельного участка, на котором находится недвижимость, поэтому третейский суд удовлетворил иск Технобанка. По решению суда, спорное здание следовало продать и выплатить банку $1,3 млн (сумма кредита плюс проценты). По словам сотрудников банка, они с пониманием отнеслись к финансовым трудностям "Гранта". Во-первых, Технобанк предложил Ревзину помощь в реализации здания по максимальной цене, а во-вторых, готов был взять себе лишь $900 тыс., а разницу отдать "Гранту".
Тем не менее Ревзина это не устроило: на нем повисли старые кредиторы, которые ссудили деньги на покупку здания на Хорошевском шоссе. Теперь "Грант" будет отстаивать свои права в Московском арбитражном суде, который должен решить вопрос о выдаче исполнительного листа на опись заложенного здания. Впрочем, по мнению сотрудников Технобанка, это чистая формальность, поэтому банк без труда отыграет невозвращенный кредит.
АНДРЕЙ Ъ-НОВИКОВ