Помните телевизионный рекламный ролик одного из прибалтийских банков? Мальчик, оглядываясь по сторонам, приносит в банк несколько монет и просит угрюмого клерка: "А маме не скажете?" Тот, чуть улыбаясь, отрицательно качает головой. Следует заметить, что многие (прежде всего те, кому собственно и адресовался этот видеоролик) поняли его идею верно: несите деньги к нам, мама — российский Центробанк — останется в неведении.
В начале года Ъ писал о ситуации с отмыванием "грязных" денег "российского происхождения" в латвийских банках (см. Ъ от 11 января). В большинстве коммерческих банков Латвии можно открыть кодированные счета, что позволяет обойти российское банковское законодательство, требующее получения российскими резидентами лицензий ЦБ для открытия счета в иностранных банках. В связи с этим Банк Латвии настаивает на "прозрачности" таких счетов, предусматривающей возможность раскрытия информации о вкладчике и размере вклада. Меры по пресечению отмывания денег предпринимаются и в других государствах Балтии. Так, в декабре прошлого года Европейскую конвенцию от 1990 года "Об отмывании денег и розыске, аресте и конфискации доходов, приобретенных преступным путем" ратифицировал Сейм Литвы. По сообщению агентства BNS, на днях правление Банка Литвы сделало очередной шаг в этом направлении.
Согласно решению Банка Литвы, все коммерческие банки республики обязаны отныне информировать правоохранительные органы Литвы о клиентах, проводящих любые банковские операции с наличными, сумма которых превышает 50 тыс. литов ($12,5 тыс.). Кроме того, банки должны информировать о получаемых и вносимых клиентами деньгах, если их общая сумма превышает 300 тыс. литов ($75 тыс.) в месяц. Для переводов столь жесткие требования носят рекомендательный характер. Рекомендуется также сообщать о переводе клиенту крупных сумм денег "сомнительного происхождения".
Первая реакция представителей коммерческих банков Литвы на новое распоряжение в целом негативна. Заместитель управляющего коммерческим банком Vilniaus bankas Гинтаутас Баряйка заявил, что из-за нового решения Банка Литвы коммерческие банки республики потеряют около 30% своих вкладчиков. По оценкам банкира, Литва до сих пор была неблагоприятной страной для финансовой деятельности, в силу чего иностранные предприниматели отдавали предпочтение, в частности, банкам Латвии. А подобные меры еще больше снижают доверие к банкам Литвы, считает Гинтаутас Баряйка.
ЯРОСЛАВ Ъ-СКВОРЦОВ