Антиотмывочное законодательство не только приносит банкам самое большое число санкций, но и является неиссякаемым источником их разнообразия. Вскоре банки ждет волна штрафов за невыполнение нового документа ЦБ. Регулятор считает, что многие банки формально исполнили требования по написанию новых правил по борьбе с отмыванием. Банкиры традиционно обвиняют ЦБ в формализме.