Вчера произошли важные события в делах трех российских финансовых компаний: ТОО "Хопер-Инвест", концерна "Тибет" и АО "Трастовая компания 'Мультиденежный фонд'". События в последней из них достигли кульминации: сотрудники фонда исчезли, прихватив деньги вкладчиков. Концерн "Тибет" еще держится и обещает расплатиться со вкладчиками, хотя его президент находится в розыске по обвинению в мошенничестве. А у "Хопра" возникла лишь небольшая проблема — прокурор Челябинской области подал иск о ликвидации местного филиала "Хопер-Инвест".
Фонд закрылся под предлогом переселения
Сотрудники 10-го отдела УЭП ГУВД Москвы вчера возбудили уголовное дело по факту мошенничества руководства АО "Трастовая компания 'Мультиденежный фонд'" (МДФ). По данным милиции, гендиректор МДФ Андрей Абакумов собрал с населения под договоры займа около 2 млрд руб. и скрылся.
"Мультиденежный фонд" был зарегистрирован в январе 1994 года по адресу частной квартиры на Ломоносовском проспекте. За 3 месяца руководство МДФ пообещало выплачивать 80% от суммы вклада. Деньги собирали в офисе на Стромынке. Этот офис по договору субаренды им сдало АО "Тракторсельхозмаш", чем нарушило свой договор аренды с Москомимуществом. МКИ подало иск о расторжении договора в арбитражный суд, и "Тракторсельхозмаш" и, соответственно, МДФ были выселены. Поэтому 16 сентября работа МДФ была остановлена. Андрей Абакумов своим приказом отправил всех сотрудников в двухнедельный отпуск. А на дверях фонда было вывешено объявление, в котором сообщалось, что деятельность фонда приостанавливается до тех пор, пока он не арендует новый офис. По данным следствия, после этого Абакумов скрылся, оставив на счету МДФ в Росдорбанке несколько десятков миллионов рублей.
Обманутые вкладчики понесли в ГУВД заявления. Милиционеры возбудили уголовное дело и выяснили, что Абакумов успел открыть представительства в других городах России. Например, в Кирове по договору о совместной деятельности с МДФ принимало вклады АО "Финтраст-Вятка", которое задолжал вкладчикам 200 млн руб. Всего же, по предварительным данным, Абакумов успел набрать более 2 млрд руб. Вместе с ним милиционеры ищут сотрудников его фирмы: замдиректора МДФ Александра Муравлева, диспетчеров Надежду Жукову, Наталью Комову, Ольгу Куравлеву и оператора Витану Лебедеву. Ъ вернется к этой теме после завершения расследования.
Вкладчики захватили офис "Тибета"
Вчера адвокаты президента концерна "Тибет" Владимира Дрямова, обвиняющегося в мошенничестве и находящегося в федеральном розыске, обратились в прокуратуру с жалобой на вкладчиков компании, которые захватили главный офис концерна на Ленинском проспекте и своими действиями мешают работе. По заявлению руководства концерна, они не несут ответственности за сохранность документов концерна, а также не гарантируют скорое выполнение своих обязательств перед вкладчиками. Между тем следствию по делу "Тибета" удалось найти организацию, согласившуюся бесплатно организовать аудиторскую проверку деятельности концерна.
Как известно в конце августа АО "Тандем", имеющий договор о совместной деятельности с концерном, прекратил выплату процентов по договорам займа со вкладчиками, мотивируя это отсутствием лицензии Центробанка на банковскую деятельность. Вкладчики обратились с заявлениями в Бауманское РУВД, где 30 августа было возбуждено уголовное дело по признакам мошенничества со стороны руководства "Тандема".
Следствию стало необходимо провести финансовую проверку концерна. Независимые эксперты попросили за свою работу 50 млн руб. ГУВД оказалось не в состоянии выделить такие средства. Однако неделю назад Международная конфедерация союза потребителей (МКСП) предложила свои услуги по организации проведения аудита. Впрочем, пока следствие не определилось, будет ли это аудиторская проверка или ревизия в порядке ст. 70 УПК России (сбор доказательств). Руководство "Тибета" и наблюдательный совет, куда вошли представители ЦБ и Минфина МВД России, а также антимонопольного комитета, одобрило инициативу МКСП, но перед началом проверки хотело бы выяснить наличие лицензии и квалификацию аудиторов, о чем они уведомили представителей Бауманской прокуратуры.
В этой же прокуратуре находится жалоба и. о. президента "Тибета" Сергея Дрямова — родного брата скрывшегося. В ней говорится о незаконных действиях группы вкладчиков, ведомых главным редактором газеты "Центр" Владимиром Ворониным. Дело в том, что с 5 октября группа Воронина блокирует офис "Тибета" на Ленинском проспекте. По данным руководства "Тибета" эти активисты избили сотрудника "Тибета" Владимира Усова и угрожали расправится с самим и. о. президента. А 16 октября "воронинцы" выдворили охрану помещения из здания и выставили там своих активистов, вооруженных газовым оружием и дубинками. Кстати, 21 октября на Театральной площади Москвы состоялся митинг вкладчиков "Тибета", где раздавались призывы об отставке Бориса Ельцина и правительства России.
20 октября Дрямов подал в прокуратуру Гагаринского района заявление с просьбой о возбуждении уголовного дела по факту захвата офиса и угроз сотрудникам концерна.
По словам Сергея Дрямова, концерн уже выплатил наиболее нуждающимся вкладчикам более 85 млн руб., но действия воронинских активистов мешает возобновлению работы концерна. Сегодня адвокаты Владимира Дрямова направили городскую прокуратуру протест на действия группы Воронина и заявили, что в связи со сложившейся ситуацией не несут ответственности за сохранность документов концерна, а также не гарантируют скорое выполнение своих обязательств.
Сергей Дрямов заявил корреспонденту Ъ, что работа концерна еще не парализована, а сейчас идет инвентаризация собственности фирмы (концерн владеет недвижимостью в Москве, Калининграде, Твери, Дубне и Сергиевом Посаде).
"Хопер" любят все кроме прокуроров
Вчера пресс-служба Челябинской областной прокуратуры распространила заявление о том, что прокурор области Геннадий Лихачев направил иск в областной арбитражный суд о признании незаконной деятельности Челябинского областного филиала ТОО "Компания 'Хопер-Инвест'" и его ликвидации.
Согласно тексту иска прокурора, привлечение товариществом денежных средств "на условиях срочности, возвратности и платности" может осуществляться только при наличии лицензии на ведение банковской деятельности, в то время как такую лицензию филиал "при проведении проверок налоговым и финансовым органам не предоставлял".
Сама схема сбора денег, осуществляемая "Хопром", весьма непроста: вкладчики называются учредителями, а их взнос идет в уставной фонд ТОО (некогда подобную схему пытался реализовать "Русский дом селенга" при создании АО "Союз"). По истечении срока договора с "Хопром" вкладчики выходят из состава учредителей и получают свои деньги вместе с процентами (которые постоянно менялись на разных этапах деятельности компании и даже в разных филиалах). По данным прокуратуры, с января по август 1994 года Челябинский "Хопер" собрал таким образом 11 млрд рублей. Но, по данным прокуратуры, состав учредителей при этом не обновлялся, а свидетельства о внесении взноса не проходили государственной регистрации: то есть юридически вкладчики так и не стали учредителями. Поэтому прокурор просит суд признать деятельность филиала "Хопра" незаконной и ликвидировать его.
По мнению начальника юридического управления "Хопер-Инвеста" Валерия Икищели, все претензии прокурора необоснованны. Во-первых, лицензии на привлечение средств в уставной фонд не требуется. Свидетельства о таких вкладах не являются ценными бумагами (и, значит, на этот вид деятельности не нужна лицензия Минфина), а прием денег от учредителей не может рассматривать как вид банковской деятельности. По мнению "Хопра", это подтверждается решением Волгоградского областного арбитражного суда от 22 августа 1994 года, отказавшего в иске областного прокурора, требовавшего признать деятельность фирмы незаконной. Во-вторых, все свидетельства, по утверждению Икищели, отправлялись для регистрации, а список учредителей обновляется по мере накопления свидетельств. В-третьих, ликвидировать филиал компании, не имеющий юридического лица, без ликвидации всего "Хопра", невозможно. К тому же иск не может быть рассмотрен Челябинским судом, так как компания первоначально была зарегистрирована в Волгограде на ул. Черняховского, 4.
Примечательно, что в свидетельствах о приеме денег от вкладчиков был указан ул. Землячки, 11 ("для удобства получения писем вкладчиков" — по объяснениям г-на Икищели). А месяц назад "Хопер" перерегистрировался в Элисте, хотя исполнительная дирекция находится в Москве.
Г-н Икищели не сомневается в победе, и считает, что действия прокурора лишь нанесут ущерб вкладчикам: напуганные шумихой, они начнут требовать досрочного возврата денег по договорам. Кстати, по этим договорам, в этом случае они будут подвергнуты штрафу в размере 20% от вложенной суммы.
ЛЕОНИД Ъ-БЕРРЕС, СЕРГЕЙ Ъ-ШЕРСТЕННИКОВ