Согласно заключению Главного управления валютного регулирования и валютного контроля Центробанка, компания объединенных кредитных карточек не нарушила валютное законодательство, так как формально операции по счету в Okobank осуществлялись не ею, а владельцем счета. Компания же управляла счетом по доверенности, распоряжаясь не принадлежавшими ей деньгами. Валюта предназначалась предприятиям, отпустившим товар в кредит держателям кредитных карточек при гарантии оплаты со стороны системы Visa.
Необоснованными, по мнению ЦБ, являются и обвинения КОКК в том, что компания отражала в бухучете операции по счету в Okobank в долларах. Она могла их не отражать вообще. Ведь учитывать в бухгалтерских документах следует только те средства, которые причитаются АО как плата за оказываемые услуги по обработке слипов, их авторизации, причем лишь с момента, когда компания приобрела право требования указанного вознаграждения.
В данном случае нарушение валютного законодательства допущено самими фирмами, дававшими КОКК указания о перечислении их валюты за границу, минуя уполномоченные российские банки. Само же АО не обязано было контролировать соответствие операций своих клиентов законодательству. В будущем ЦБ "рассмотрит возможность регистрации процессинговых компаний по платежным карточкам в качестве кредитных учреждений с наделением их функциями агентов валютного контроля".